Además de los impuestos bajos y el apoyo de la tecnología blockchain a nivel oficial, el país apoya de forma activa las nuevas empresas de criptomonedas: más de 30 empresas ya reciben pagos en dinero no fiduciario. Las autoridades panameñas están preparando un proyecto estatal de diez años para la modernización del sistema financiero, en cuyo marco se legalizarán las bolsas de valores y las empresas dedicadas a la compra, venta e intercambio de criptomonedas. El proyecto de ley relevante, que regula el estado legal de las criptomonedas y también proporciona beneficios para la industria, se presentó en 2021.
Mejoras esperadas
Los empresarios que se preocupan por el largo plazo pueden dudar sobre si tiene sentido invertir en este país ahora. La posición de las autoridades del gobierno local en relación con las criptomonedas es claramente a favor del negocio de las criptomonedas. El proyecto de ley, presentado en 2021, tiene como objetivo crear miles de empleos, nuevas fuentes de inversión y una regulación más transparente en la industria. Particularmente, extendería el reconocimiento de los criptoactivos, incluido Bitcoin, como medios de pago globales alternativos en el marco de cualquier transacción civil o comercial que no esté prohibida por el sistema legislativo de la República de Panamá. Tales operaciones se consideran de bajo costo.
Los operadores del mercado están obligados a realizar las siguientes actividades:
- Notificar sobre el inicio del trabajo;
- Contar con licencia comercial;
- Contar con la inscripción en el Registro Público;
- Publicar información en la página web en relación al nombre comercial de la empresa, la dirección de su oficina física, el(los) nombre(s) de dominio, direcciones de correo electrónico para contactos, términos de uso del portal, política de privacidad.
La empresa operadora, entre otras, está obligada a:
- informar sobre los objetivos de sus actividades comerciales;
- recopilar de los clientes la información necesaria por la ley sobre el origen de sus actividades profesionales o comerciales;
- desarrollar procedimientos para verificar las actividades realizadas por los clientes;
- otorgar la información sobre la naturaleza de alto riesgo de las transacciones y las características técnicas de los activos;
- informar a los organismos legalmente autorizados los casos de transacciones sospechosas.
Regulación actual de las operaciones con criptoactivos
La autoridad de supervisión y regulación del país, la Dirección General de Bancos, obliga a los empresarios a informar a los inversores y usuarios de los riesgos asociados a la cadena de bloques y los instrumentos de criptomonedas, y hace un llamado para tomar “medidas de diligencia correspondiente”.
Como parte de la actualización del sistema financiero de Panamá, el regulador ubica a los emisores y desarrolladores de criptobilleteras, intercambiadores, casas de cambio y organizaciones similares en la categoría de SFI (instituciones financieras especializadas) y los obliga a obtener una licencia de intercambio de criptomonedas en Panamá. Las SFI serán tratadas como personas jurídicas y podrán desarrollar sus métodos y reglas internas para la prestación de servicios de intercambio en dinero no fiduciario. Es necesario guiarse por las normas y principios panameños e internacionales de protección de activos y datos.
Términos de licencia
Para obtener la licencia de intercambio de criptomonedas en Panamá, un empresario debe registrar una persona jurídica panameña con la actividad incluida en la categoría SFI. Los primeros tres años la empresa se somete a la supervisión del Ministerio de Economía, luego pasa bajo la autoridad del regulador principal. Cobrará derechos (hasta 200 mil dólares estadounidenses) y tasas obligatorias.
Para conseguir licencia de intercambio de criptomonedas en Panamá y realizar actividades con ellas, es necesario presentar al regulador los siguientes documentos:
- descripción de los principios comerciales, plan general de negocios y lista de servicios ofrecidos;
- un plan de negocios para los primeros tres años de trabajo;
- contrato social SFI (borrador);
- copias de identificación personal y currículos de los dueños, directores y funcionarios de las empresas SFI;
- certificados de antecedentes penales de personas vinculadas a la empresa;
- informe de equipamiento técnico;
- estado de cuenta bancaria, que corrobore que la empresa cuenta con los fondos correspondientes para trabajar bajo la licencia para intercambiar criptomonedas;
- documentación de los procedimientos de control para la implementación de los requisitos AML/KYC, incluidas las políticas internas relativas al seguimiento y control de las operaciones;
- recibo de pago de servicios estatales.
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Un nuevo proyecto de ley en Panamá tiene como objetivo reconocer a Bitcoin como un método de pago alternativo y permitir la libertad de operar con criptomonedas.
Mientras Bitcoin (BTC) se convierte en moneda de curso legal en El Salvador, otro país de América Central está avanzando en su camino para permitir la libertad de usar criptomonedas como BTC y Ether (ETH).
La República de Panamá presentó un proyecto de ley sobre la regulación de los criptoactivos, con el objetivo de hacer que el país sea “compatible con la cadena de bloques, e Internet”.
Al anunciar la noticia en Twitter, el congresista panameño pro-cripto Gabriel Silva recalcó que la nueva iniciativa legal tiene el potencial de generar miles de empleos, crear nuevas fuentes de inversión, y también hacer que el gobierno sea “más transparente”.
De acuerdo con el proyecto de ley compartido por Silva, la nueva legislación pretende reconocer los criptoactivos como Bitcoin como un método de pago global alternativo para “cualquier operación civil o comercial no prohibida por el ordenamiento jurídico de la República de Panamá”. Los autores del proyecto de ley remarcaron que las criptomonedas permiten pagos rápidos y de bajo costo, lo que les facilita finalizar una transacción financiera “independientemente de la distancia entre las partes y el volumen de la transacción”.
En comparación con el gobierno de El Salvador, que ha exigido a las empresas locales que acepten Bitcoin a cambio de bienes o servicios junto con el dólar estadounidense, el nuevo proyecto de ley de Panamá no pretende forzar la aceptación obligatoria de Bitcoin. En cambio, la legislación hace un llamado a establecer la libertad de usar criptomonedas como Bitcoin y Ether en Panamá, declaró la cadena de televisión local Telemetro.
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Silva dijo que el nuevo proyecto de ley fue desarrollado en colaboración con ciudadanos panameños y un equipo multidisciplinario, que incluye expertos de la industria y la tecnología. La legislación se creó teniendo en cuenta importantes directrices ofrecidas por organizaciones internacionales como el Grupo de Acción Financiera Internacional, señaló.
En medio de la decisión de El Salvador de aceptar Bitcoin como moneda oficial, más países de América Central se han estado moviendo hacia esa misma dirección. A finales de agosto, una empresa en Honduras supuestamente instaló el primer cajero automático de Bitcoin del país, lo que permitió a los usuarios comprar BTC y ETH usando la moneda fiduciaria local, lempira.
