Кроме лояльного налогообложения и поддержки блокчейн-технологии на официальном уровне, страна активно поддерживает криптовалютные стартапы — более 30 компаний уже получают платежи в нефиатных деньгах. Панамские власти разрабатывают десятилетний государственный проект по обновлению финансовой системы, в рамках которого биржи и фирмы, занимающиеся куплей-продажей и обменом криптовалют, получают юридический статус. Соответствующий законопроект, который регулирует на правовой статус криптовалют, а также предоставляет льготы для отрасли, был представлен в 2021 году.
Ожидаемые нововведения
Бизнесмены, которые думаю на перспективу, могут иметь вопрос, есть ли смысл инвестировать в юрисдикцию сейчас. Позиция местных государственных органов в отношении криптовалюты однозначно в пользу криптобизнеса. Законопроект, представленный в 2021, ставит перед собой цель создание тысяч рабочих мест, новых источников для инвестирования, а также обеспечение большей прозрачности регулирования в отрасли. В частности, предполагается признание криптоактивов, в том числе Биткойна, альтернативными глобальным средствами платежа в рамках любых гражданских или коммерческих операций, которые не запрещены законодательной системой Республики Панама. Такие операции считаются низкозатратными.
От операторов рынка требуется наличие следующих элементов деятельности:
- уведомления о начале работы;
- коммерческой лицензии;
- регистрации в Публичном реестре;
- размещения на сайте информации относительно коммерческого наименования компании, адреса ее физического офиса, доменного(-ых) имени(-ен), электронных адресов для контактов, условий пользования сайтом, политики конфиденциальности.
Компания-оператор, среди прочего, обязана:
- информировать о целях своей бизнес-деятельности;
- собирать от клиентов информацию, которую требует законодательство, о природе их профессиональной или коммерческой деятельности;
- разрабатывать процедуры для проверки деятельности, которую осуществляют клиенты;
- предоставлять информацию о высокорисковом характере осуществляемых операций и технических характеристиках активов;
- уведомлять уполномоченные законом органы о случаях подозрительных операций.
Текущая регуляция криптодеятельности
Надзорный и регулирующий орган страны, Главное управление банков, обязывает предпринимателей уведомлять инвесторов и пользователей о рисках, связанных с блокчейном и криптосредствами, и призывает принимать «меры должной осмотрительности».
В рамках модернизации финансовой системы Панамы регулятор выделяет эмитентов и провайдеров крипто-кошельков, обменники, биржи и подобные организации в категорию SFI (специализированных фининститутов) и обязывает их получать лицензии на криптовалюты в Панаме. SFI будут отнесены к юрлицам и смогут разрабатывать собственные внутренние методики и правила предоставления обменных услуг в нефиатных деньгах. Руководствоваться при этом необходимо панамскими и международными правилами и принципами защиты активов и данных.
Условия лицензирования
Чтобы оформить лицензию на обмен криптовалют в Панаме, предпринимателю необходимо зарегистрировать панамское юрлицо с деятельностью, входящей в категорию SFI. Первые три года фирма подчиняется Министерству экономики, затем переходит в ведение главного регулятора. Он будет взимать пошлинные сборы (до 200 тысяч долларов США) и обязательные комиссии.
Для получения лицензии на криптовалюты в Панаме и осуществления деятельности с ними, нужно подать регулятору:
- описания принципов бизнеса, его общий план и перечень предоставляемых услуг;
- бизнес-план на три первых года работы;
- общественный договор SFI (проект);
- копии идентификации личностей и резюме владельцев SFI-бизнеса, дирекции и должностных лиц;
- справки о судимостях физлиц, связанных с фирмой;
- отчет о технических средствах;
- выписку по счету в банке, подтверждающую, что у бизнеса достаточно средств для работы по лицензии на обмен криптовалют;
- документацию о проведении контрольных процедур по выполнению AML/KYC требований, в том числе внутренние политики относительно мониторинга и контроля за проведением операций;
- квитанцию об оплате госуслуг.
Упростить и ускорить получение разрешений помогут эксперты «Прифинанс». Мы возьмем на себя юридическую, организационную, техническую стороны вопроса и поможем с минимальными затратами времени и сил развернуть бизнес.
