Лицензия на обмен криптовалют в Панаме

Панама стремительно модернизирует финансовое законодательство и рассматривается на международном уровне как перспективное для FinTech-бизнеса государство. Кроме лояльного налогообложения и поддержки блокчейн-технологии на официальном уровне, страна активно поддерживает криптовалютные стартапы — более 30 компаний уже получают платежи в нефиатных деньгах. Панамские власти разрабатывают десятилетний государственный проект по обновлению финансовой системы, в рамках которого биржи и фирмы, занимающиеся куплей-продажей и обменом криптовалют, получают юридический статус.

Надзорный и регулирующий орган страны, Главное управление банков, обязывает предпринимателей уведомлять инвесторов и пользователей о рисках, связанных с блокчейном и криптосредствами, и призывает принимать «меры должной осмотрительности».

В рамках модернизации финансовой системы Панамы регулятор выделяет эмитентов и провайдеров крипто-кошельков, обменники, биржи и подобные организации в категорию SFI (специализированных фининститутов) и обязывает их получать лицензии на криптовалюты. SFI будут отнесены к юрлицам и смогут разрабатывать собственные внутренние методики и правила предоставления обменных услуг в нефиатных деньгах. Руководствоваться при этом необходимо панамскими и международными правилами и принципами защиты активов и данных.

Условия лицензирования

Чтобы оформить лицензию на обмен криптовалют, предпринимателю необходимо зарегистрировать панамское юрлицо с деятельностью, входящей в категорию SFI. Первые три года фирма подчиняется министерству экономики, затем переходит в ведение главного регулятора. Он будет взимать пошлинные сборы (до 200 тысяч долларов США) и обязательные комиссии.

Для получения лицензии на криптовалюты и деятельность с ними, нужно подать регулятору:

• описания принципов бизнеса, его общий план и перечень предоставляемых услуг;
• бизнес-план на три первых года работы;
• общественный договор SFI (проект);
• копии идентификации личностей и резюме владельцев SFI-бизнеса, дирекции и должностных лиц;
• справки о судимостях физлиц, связанных с фирмой;
• отчет о технических средствах;
• выписку по счету в банке, подтверждающую, что у бизнеса достаточно средств для работы по лицензии на обмен криптовалют;
• документацию о проведении контрольных процедур по выполнению AML/KYC требований;
• квитанцию об оплате госуслуг.

Упростить и ускорить получение разрешений помогут эксперты «Прифинанс». Мы возьмем на себя юридическую, организационную, техническую стороны вопроса и поможем с минимальными затратами времени и сил развернуть бизнес.