Pero en lo que respecta a su uso, los reguladores locales se enfocan en varios aspectos:
- cambios rápidos de precios y falta de mecanismos de protección legal;
- potencial de uso ilegal;
- riesgos importantes asociados con robo o pérdida;
- falta de seguro.
En el año 2017, las autoridades obligaron a todos los intercambiadores de criptomonedas que llevan a cabo sus operaciones en el país a estar autorizados y emitieron las dos primeras licencias oficiales de intercambio de criptomonedas en Filipinas. El Regulador de Filipinas, la Comisión de Valores, ha anunciado su cooperación con el Banco Central en el desarrollo de versiones finales de las promulgaciones legislativas, reglas para la supervisión en conjunto de los intercambios de moneda virtual y la regulación de las plataformas de trading.
A mediados del 2018, los cambistas, registrados de forma oficial fuera del estado, recibieron licencias temporales para criptomonedas en la zona económica especial de Cagayán. Para ser legalizadas y recibir el permiso por 1 año, las empresas de Tailandia y Hong Kong tuvieron que pasar por un período de prueba, demostrar que están preparadas para la inversión en la construcción de infraestructura e invertir $ 1 millón cada una. En otoño de ese mismo año se desarrollan en el país actos jurídicos relativos al ICO.
Desde el 2021, el régimen de licencias se ha extendido a todos los operadores del mercado. En la actualidad, las operaciones de intercambio y almacenamiento de criptoactivos están bajo licencia, así como las operaciones con derivados. Todos los operadores del mercado deben contar con una licencia para trabajar con criptomonedas, cumplir con las políticas de gestión de riesgos aplicables, y contra el blanqueo de capitales y la lucha contra el financiamiento del terrorismo. Así, el regulador local (el Banco Central de Filipinas) pretende lograr un equilibrio entre la necesidad de introducir innovaciones en la industria financiera, así como la implementación de funciones de supervisión. En 2021, el número de intercambios registrados fue de 18. El Banco Central de Filipinas exige tratar solo con intercambios con registro.
Regulaciones de licencias en Filipinas
Cada intercambio está obligado a registrarse, garantizar la seguridad de los clientes e inversores y otorgar la información que demuestre que el intercambiador tomó medidas de protección contra el blanqueo de capitales y el fraude.
Las medidas a tomar en ese sentido son:
- desarrollo de políticas internas para realizar operaciones con criptoactivos;
- identificación de clientes y almacenamiento de información que les concierne;
- seguimiento continuo de las transacciones;
- Registro de todas las transacciones realizadas;
- informar sobre el trabajo de la empresa cripto;
- Capacitación a los empleados en la lucha contra el lavado de dinero producto del delito y el financiamiento del terrorismo.
Se emitirá la licencia de intercambio de criptomonedas en Filipinas si la empresa:
- estuvo registrada en el país o documentada como startup;
- pagó la tarifa de entrada;
- superó exitosamente los controles de seguridad, financieros y de fidelidad legal: creó protocolos, descripciones de riesgos, procedimientos KYC;
- creó una “base” técnica para la operación: llevó a cabo la integración de la API, etc.
El Regulador de Filipinas no hace devoluciones de las tarifas de entrada y las cuotas, por lo que es importante prepararse muy bien para conseguir la aprobación de los procedimientos. Los expertos de la empresa “Prifinance” verificarán, redactarán documentación, desarrollarán regulaciones, brindarán apoyo organizacional y legal. Haremos todo lo que está en nuestras manos para que el cliente legalice el negocio de criptomonedas y proceda a trabajar con prontitud.
