За последние несколько лет ситуация поменялась: правительство страны приняло решительные меры по модернизации законодательства в области контроля и легализации цифровых денег. Криптовалюты рассматриваются в качестве средства платежа в рамках сообщества пользователей. Но в отношении их использования местные регуляторы акцентируют внимание на многих аспектах:
- быстрая смена цен и отсутствие юридических механизмов защиты;
- потенциал для незаконного использования;
- значительные риски, связанные с кражей или потерей;
- отсутствие страхования.
В 2017 году власти обязали все криптобиржи, действующие в стране, авторизоваться, и выдали первые две официальные лицензии на обмен криптовалют на Филиппинах. Филиппинский регулятор, Комиссия по ценным бумагам, объявила о сотрудничестве с Центробанком в разработке окончательных версий законодательных актов, правил совместного надзора за виртуальными валютными биржами и регулирования торговых площадок.
В середине 2018 года обменники, официально зарегистрированные за пределами государства, получили временные лицензии на криптовалюту в особой экономической зоне Кагаян. Чтобы легализоваться и получить разрешение на 1 год, компаниям из Таиланда и Гонконга пришлось пройти испытательный срок, доказать, что они готовы вкладываться в строительство инфраструктуры и инвестировать по 1 миллиону долларов США. Осенью того же года в стране были разработаны правовые акты, касающиеся ICO.
С 2021 года режим лицензирования был распространен на всех операторов рынка. Сейчас под лицензирование подпадают операций по обмену и хранению криптоактивов, а также операции с деривативами. Все операторы на рынке должны получить лицензию на работу с криптоактивами соответствовать применимым политикам по управлению рисками, а также противодействию отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Таким образом, местный регулятор (Центральный банк Филиппин) ставит перед собой цель обеспечить баланс между необходимостью внедрения инноваций в финансовую отрасль, а также реализацией функций надзора. В 2021 году количество зарегистрированных обменников составляло 18. Центральный банк Филиппин призывает иметь дело только с зарегистрированными биржами.
Правила лицензирования на Филиппинах
Каждая биржа обязана пройти процедуру регистрации, обеспечить безопасность клиентов и инвесторов, предоставить информацию, которая доказывает, что обменник предпринял меры для защиты от отмывания денег и мошенничества. Среди мер, которые необходимо внедрить, отметим:
- разработка внутренних политик работы с криптоактивами;
- идентификация клиентов и хранение информации о них;
- постоянный мониторинг операций;
- хранение записей обо всех проведенных операциях;
- подача отчетов о работе криптокомпании;
- обучение сотрудников по вопросам противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Получить лицензию на обмен криптовалют на Филиппинах возможно, если фирма:
- была зарегистрирована в стране или оформлена как стартап;
- уплатила вступительный взнос;
- прошла проверку на безопасность, финансовую и юридическую добросовестность — создала протоколы, описание рисков, процедуры KYC;
- создала технический «фундамент» для работы — провела API-интеграцию и т.д.
Регулятор Филиппин не возвращает вступительные взносы и сборы, поэтому к прохождению процедур необходимо тщательно подготовиться. Эксперты компании «Прифинанс» проверят, оформят документацию, разработают регламенты, окажут организационную и правовую поддержку. Мы сделаем все, чтобы заказчик легализовал криптовалютный бизнес и оперативно приступил к работе.
