Abrir una cuenta bancaria en Estonia

Estonia es una jurisdicción europea estable con unas condiciones favorables para la iniciativa empresarial, incluida la apertura de cuentas bancarias. Sin embargo, este planteamiento liberal y favorable de los reguladores locales y los bancos está acompañado de controles minuciosos, entre otras cosas para evitar el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo.

Ventajas de abrir una cuenta bancaria en Estonia

Si piensa abrir una cuenta bancaria en Estonia podrá disfrutar de una serie de ventajas y beneficios:

• Posibilidad de llevar a cabo cobros y pagos de forma simplificada tanto en Europa como en el resto del mundo;
• Unas condiciones perfectas para la preservación y la rotación de fondos;
• Los datos personales y bancarios gozan de un alto nivel de protección;
• Sin requisitos onerosos de control financiero y bancario;
• Posibilidad de abrir y gestionar a distancia las cuentas bancarias de Estonia;
• Posibilidad de realizar transacciones bancarias en grandes volúmenes;
• Unas comisiones por transacción relativamente bajas.

Los beneficios varían en función del banco estonio elegido. Los abogados de Prifinance están a su disposición para asesorarle detalladamente en función de su caso concreto.

Procedimiento y particularidades de la apertura de una cuenta bancaria en Estonia

Abrir una cuenta en Estonia no implica engorrosos trámites burocráticos y consta de los siguientes pasos a título orientativo:

• Recopilación de información y documentos con su posterior procesamiento;
• Presentación de la documentación para su consideración;
• Aportación de la información complementaria que soliciten los empleados del banco;
• Obtención de la confirmación de la apertura de la cuenta y de la tarjeta bancaria asociada a la misma.

En el caso de Estonia, hay que tener en cuenta un detalle importante: sólo se permite abrir una cuenta bancaria a un residente. En el caso de personas jurídicas, será necesario trabajar con un director que sea residente. La documentación e información específica a presentar depende del banco y de quién pretenda abrir la cuenta bancaria en Estonia. Las personas físicas deben facilitar sus datos personales y su pasaporte. Las personas jurídicas presentan, entre otros:

• Documentos que confirmen su situación registral;
• Documentos de constitución;
• Información sobre los accionistas, los beneficiarios, así como los directivos de la empresa;
• Documentos que incluyan las firmas de los responsables autorizados para redactar los documentos de liquidación.

Los documentos deben estar debidamente cumplimentados, incluyendo una apostilla o una prueba de legalización consular. Un aspecto fundamental para abrir una cuenta bancaria en Estonia es la necesidad de demostrar una conexión con el país. Puede tratarse, por ejemplo, de la presencia de socios comerciales o empleados que ejerzan actividades en Estonia. Independientemente de que lo solicite una persona física o jurídica, el banco estonio tiene que confirmar la legalidad del origen de los fondos y la información sobre el propósito de la apertura de la cuenta. Los abogados de Prifinance están a su disposición para asesorarle detalladamente en función de su caso y ayudarle a redactar los documentos y formularios de solicitud necesarios.

Cómo pueden ayudarle los abogados de Prifinance

Si tiene previsto abrir una cuenta en Estonia, los abogados de Prifinance están a su disposición para facilitarle las gestiones de registro y ofrecerle toda la asistencia necesaria para abrir una cuenta bancaria en la jurisdicción. Entre otras cosas, los abogados están preparados para llevar a cabo:

• El análisis de las prioridades de negocio y la búsqueda de aquellas entidades bancarias que mejor se adapten a sus necesidades (2-3 bancos como mínimo);
• La recopilación y preparación de la información y los documentos necesarios;
• La negociación con los representantes de las autoridades estatales y los agentes bancarios;
• Asistencia a la hora de resolver cualquier incidencia futura derivada del uso de la cuenta.

Los abogados de Prifinance poseen una amplia experiencia en la tramitación y asesoramiento de este tipo de expedientes. Por favor, proporciónenos la información de su caso particular y podremos ofrecerle asesoramiento personalizado.