Abrir una cuenta bancaria en Chipre

Chipre está considerada como una de las jurisdicciones más favorables para los empresarios cuyas actividades se extienden más allá de la Unión Europea. La apertura de una cuenta bancaria en Chipre no conlleva excesivos trámites burocráticos, pero deben cumplirse unas normas básicas del sector. Así pues, la apertura de una cuenta bancaria en el extranjero, concretamente en Chipre, puede resultar rentable en la mayoría de los casos empresariales.

Ventajas de abrir una cuenta bancaria en Chipre

Si se plantea abrir una cuenta bancaria en Chipre, esta decisión podría aportarle las siguientes ventajas para su negocio:

• Situación privilegiada en Europa;
• Un elevado nivel de confidencialidad tanto en las transacciones efectuadas en las cuentas como en los depósitos que se guardan en ellas;
• Facilidad a la hora de abrir y mantener una cuenta bancaria chipriota;
• Impuestos y comisiones bajos;
• Posibilidad de abrir y gestionar cuentas de forma remota.

Las ventajas que se pueden obtener al abrir una cuenta bancaria en Chipre varían en función del banco elegido y de las condiciones específicas del caso empresarial. Los abogados de Prifinance estarán encantados de ayudarle a seleccionar las opciones más ventajosas y le proporcionarán el asesoramiento necesario para la apertura de su cuenta bancaria.

Procedimiento para abrir una cuenta bancaria en Chipre

Se puede abrir una cuenta bancaria en Chipre si se cumplen los requisitos de la legislación aplicable y las exigencias específicas del banco. La relación de documentos e información a aportar depende del banco concreto elegido, pero existen unos requisitos generales en el caso de las personas jurídicas:

• Documentos que acrediten el registro y la situación actual de la sociedad;
• Datos personales y pasaporte de los beneficiarios, accionistas y directivos de la sociedad;
• Cartas de recomendación de aquellos bancos en los que ya se dispone de cuentas bancarias abiertas;
• Documentos con la firma de aquellas personas autorizadas a firmar documentos de pago.

La información que se presente para ser evaluada deberá estar vigente en la fecha de presentación y asimismo se debe actualizar en caso de que se produzcan cambios posteriores. Los documentos sometidos a revisión deben estar debidamente formalizados, incluida la certificación notarial. Si dichos documentos proceden de un país signatario de la Convención de La Haya de 1961, bastará con una apostilla y, en los demás casos, se requerirá una legalización consular.

Las personas físicas deben facilitar sus datos personales y el pasaporte para su evaluación. Asimismo, deben aportar facturas de suministros públicos que confirmen la dirección de residencia. Los requisitos documentales son los mismos que para las personas jurídicas. En cualquier caso, los formularios de registro deben estar redactados según las normas del banco. Además, las personas físicas y jurídicas deben informar sobre el tipo de actividades que llevan a cabo y el origen de los fondos para confirmar su legalidad.

En los bancos chipriotas, el procedimiento de tramitación de la documentación resulta relativamente sencillo. En primer lugar, el solicitante debe reunir la documentación necesaria para abrir la cuenta, transferir una pequeña cantidad para la tramitación de la tarjeta bancaria y facilitar la información suplementaria que le soliciten los empleados del banco. Los abogados de Prifinance están a su disposición para asesorarle detalladamente sobre cómo abrir una cuenta en los bancos de Chipre.

Cómo pueden ayudarle los abogados de Prifinance

Nuestros abogados están a su disposición para asesorarle detalladamente sobre cómo abrir una cuenta bancaria en Chipre, de qué manera le beneficiaría en función de sus objetivos empresariales, qué bancos se adaptarían mejor a los mismos, así como sobre la forma adecuada de preparar la documentación pertinente. Entre otras cosas, nuestros abogados le podrán facilitar los siguientes servicios:

• Asesoramiento sobre los pormenores de la selección y apertura de cuentas bancarias chipriotas;
• Selección de 2 o 3 opciones para la apertura de la cuenta;
• Recopilación y preparación de la información y los documentos necesarios;
• Prestar pleno apoyo al proceso de negociación con los representantes de las autoridades estatales y los agentes bancarios;
• Proporcionar una asistencia jurídica integral en aquellas situaciones que pudieran producirse relacionadas con la actividad de la cuenta.

Los abogados de Prifinance también están a su entera disposición para ayudarle con otras cuestiones relacionadas con sus cuentas bancarias en Chipre. Si lo desea, envíenos la información sobre su caso concreto y recibirá un asesoramiento detallado al respecto.