En 2018, Malasia actualizó el marco legislativo, adoptando regulaciones para la regulación de criptomonedas. Según estas regulaciones, las casas de cambios, los exchangers y las organizaciones que convierten fondos no fiduciarios se equiparan a “agentes informantes”. El control sobre la esfera está a cargo del banco central del estado (Bank Negara Malaysia) y del regulador principal de la Comisión de Valores. Esto debe regular las relaciones en el marco de las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y emitir licencias para el intercambio de criptomonedas en Malasia.
A pesar del progreso legislativo y los esfuerzos de las autoridades malasias para combatir el fraude, no existe un mecanismo desarrollado para verificar y determinar el estatus legal de las criptomonedas en el país. Según el Banco Central, la regulación de la esfera se llevará a cabo en el marco de políticas de prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Es necesario desarrollar procedimientos internos con respecto a la realización de transacciones, implementar medidas técnicas y organizativas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, identificar a los clientes, almacenar los datos de transacciones, formar a los empleados y llevar a cabo otras acciones obligatorias.
El gobierno malasio considera emitir licencias para criptomonedas y el estatus legal de los fondos no fiduciarios, pero el intercambio de monedas electrónicas está autorregulado. Los emisores tienen libertad para establecer sus propias reglas, asegurando que los tokens cumplan con la Ley de Mercados de Capital de 2007 y estén sujetos a leyes de valores. Actualmente, el Banco Negara de Malasia está desarrollando regulaciones que determinan la dirección del desarrollo de los fondos no fiduciarios en el país. A juzgar por las declaraciones ya hechas públicas, estas regulaciones son prometedoras y obtener una licencia para el intercambio de criptomonedas en Malasia puede ser beneficioso para las empresas.
Licencias y Regulación de Criptomonedas en Malasia
Todos los asuntos relacionados con la circulación de fondos no fiduciarios están bajo la jurisdicción de la Comisión del Banco Central, y una licencia para criptomonedas será emitida dependiendo del cumplimiento del exchanger con las normas del regulador. Este está dotado de un amplio rango de poderes para controlar los intercambios y las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y puede anunciar la terminación de las actividades de la organización debido al incumplimiento de los estándares. Para operar legalmente en Malasia, un exchanger debe:
- Presentar la documentación de inversión para su aprobación ante el Banco Negara;
- Cumplir con las condiciones bajo el régimen de divulgación de información sobre los participantes en las transacciones;
- Proporcionar evidencia de la protección suficiente de los fondos de los inversores, el cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo;
- Confirmar que el intercambio puede llevar a cabo la debida diligencia sobre sus clientes, recopilar datos sobre ellos, sus actividades, etc.
La empresa Prifinance ayudará a desarrollar un negocio de criptomonedas que cumpla con los estándares actuales de Malasia y los requisitos internacionales. Los expertos proporcionarán soporte organizativo y legal, completarán un modelo corporativo y fiscal y prepararán la documentación necesaria para presentar al regulador.
