Лицензия на обмен криптовалют в Малайзии

Малайзия в 2018 году обновила законодательную базу, приняв нормы для криптовалютного регулирования. По ним биржи, обменники и организации, конвертирующие нефиатные средства, приравниваются к «агентам отчетности». Контроль над сферой отдается центральному банку государства (Bank Negara Malaysia) и главному регулятору — Комиссии по ценным бумагам. Она должна регулировать отношения в рамках ICO и выдавать лицензии на обмен криптовалют.

Несмотря на законодательный прогресс и усилия малазийских властей по борьбе с мошенничеством, разработанного механизма проверки и определения правового статуса криптосредств в стране нет. По заявлению Центробанка, регулирование сферы будет проводиться в рамках политик противодействия отмыванию средств и финансированию террористов. В государстве нет и прозрачного механизма защиты от убытков при криптовалютных сделках.

Вопрос выдачи лицензий на криптовалюту и правового статуса нефиатных средств рассматривает малазийское правительство, но обмен электронных денег саморегулируется. Эмитенты вправе установить собственные правила, проследив, чтобы токены соответствовали закону о рынке капитала от 2007 года и попадали под законодательство о ценных бумагах. Сейчас малазийский Bank Negara разрабатывает правила, определяющие направления развития нефиатных средств в стране. Судя по уже обнародованным заявлениям, они многообещающи, и местная лицензия на обмен криптовалют принесет бизнесу пользу.

Регламент лицензирования и криптовалют в Малайзии

Все вопросы оборота нефиатных средств находятся в ведении комиссии по ЦБ, и лицензия на криптовалюту будет выдаваться в зависимости от соответствия обменника правилам регулятора. Он наделен широким кругом полномочий по контролю бирж и ICO, может объявить о прекращении деятельности организации из-за несоответствия стандартам. Чтобы легально работать в Малайзии, обменник должен:

• предоставить документацию по инвестициям на одобрение в Bank Negara;
• выполнить условия в рамках режима раскрытия информации об участниках сделок;
• предоставить доказательства достаточной защиты средств инвесторов, выполнения норм AML и противодействия международному терроризму;
• подтвердить, что у биржи есть возможности для комплексной проверки своих клиентов, сбора данных о них, их деятельности и т.д.

Компания «Прифинанс» поможет развернуть криптовалютный бизнес, отвечающий действующим малазийским нормам и международным требованиям. Эксперты окажут организационную, правовую поддержку, разработают корпоративную, налоговую модель и подготовят необходимую для подачи регулятору документацию.