La creación de una Oferta Inicial de Monedas (ICO, por sus siglas en inglés) y la organización de un intercambio de criptomonedas en Gibraltar se llevan a cabo dentro de los límites de un marco legislativo claro, y los negocios se realizan en condiciones estables. Sin embargo, la obtención de una licencia de intercambio de criptomonedas es un proceso que requiere tiempo. El regulador nacional, la comisión financiera GFSC, trabaja con cada solicitante durante varios meses, verificando la información en detalle, lo que requiere una interacción constante y el cumplimiento de los requisitos reglamentarios.
Estado de los criptoactivos
No existe legislación especializada sobre este tema dentro del territorio de la jurisdicción. La atención de los reguladores locales se dirige principalmente al término más amplio de “Tecnología de Contabilidad Distribuida (DLT, por sus siglas en inglés)”, entre otras cosas, en relación con garantizar la estabilidad y sostenibilidad de los resultados del uso de la tecnología. En el tema de la regulación, las autoridades gubernamentales pertinentes se basan en la naturaleza de los activos involucrados y la naturaleza de las transacciones.
Sólo se aplicará un régimen regulador especial a estas transacciones si los criptoactivos tienen signos de instrumentos financieros. Pero en cualquier caso, a las operaciones con criptoactivos se les aplicará la legislación sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, así como la legislación sobre la protección de los derechos de los consumidores.
Regulaciones de criptomonedas
Desde enero de 2018, opera en la jurisdicción un sistema de regulación de tecnologías de la información (TI) completamente actualizado. La regulación entró en vigencia y obliga a todas las casas de cambio de criptomonedas, empresas que trabajan con blockchain y DLT a obtener licencias de intercambio de criptomonedas en Gibraltar. Estas son emitidas por el regulador nacional, la Comisión GFSC. Desde 2017, ella ha estado regulando el trabajo de las Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) y las controla en el marco del DLT. La introducción de nuevos productos cripto-económicos es supervisada por una comisión especial llamada Innovate and Create Team.
Una licencia de intercambio de criptomonedas en Gibraltar se emite después del registro de una empresa (exchange) en el regulador nacional. El titular de la licencia necesita:
- Presentar pruebas de cumplimiento con los principios de DLT de Gibraltar.
- Garantizar la divulgación de información de acuerdo con los requisitos de las normas contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
- Demostrar la preparación técnica para operar, como la disponibilidad de recursos informáticos, protocolos para proteger la información del cliente, etc.
Si necesita una licencia criptográfica en Gibraltar para el funcionamiento del sistema de pago, entonces no necesita permiso de la DLT. Solo necesita una licencia EMI regular para emitir fondos electrónicos (similar a la que usa PayPal). En otros casos, debe obtener una licencia en GFSC de acuerdo con las normas.
Con la participación de los expertos de Prifinance, atravesará los procedimientos lo más rápido posible y obtendrá la aprobación del regulador nacional de Gibraltar.
Requisitos de Licencia
El uso de una licencia de intercambio de criptomonedas en Gibraltar requiere que su titular implemente varias acciones dirigidas a combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en el marco de las siguientes operaciones:
- Intercambio entre activos virtuales y monedas fiduciarias;
- Intercambio entre una o más formas de activos virtuales;
- Transferencia de activos virtuales;
- Custodia y/o administración de activos virtuales o instrumentos que permitan el control sobre activos virtuales;
- Participación y prestación de servicios financieros relacionados con la oferta y/o venta de activos virtuales por parte de un emisor.
Bajo las acciones mencionadas anteriormente, la empresa titular de la licencia debe implementar las siguientes acciones:
- Desarrollar políticas internas de control en relación con las operaciones con activos criptográficos;.
- Evaluar los riesgos asociados con las transacciones controladas, así como tomar medidas para minimizar dichos riesgos;
- Designar a una persona responsable del cumplimiento de la legislación pertinente y las políticas internas;
- Identificar a las personas, así como los datos de registro de entidades legales que participan en transacciones con criptoactivos;
- Identificar personas políticamente expuestas;
- Informar a los clientes sobre los procedimientos existentes para el cumplimiento, control, así como el manejo de los datos personales de los clientes;
- Monitorear constantemente todas las operaciones con criptoactivos realizadas por la empresa titular de la licencia;
- Registrar y mantener registros de todas las transacciones en curso con activos criptográficos;
- Informar sobre el procedimiento general, así como en casos de detección de transacciones relacionadas con el lavado de dinero y la financiación del terrorismo;
- Implementar un monitoreo y auditoría interna continua de las transacciones con criptoactivos;
- Formar, evaluar el conocimiento y supervisar a los empleados responsables del cumplimiento de las normas de prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Esta es una lista de acciones estándar, pero el plan específico siempre se desarrolla según las condiciones de cada caso particular. Este aspecto sigue los riesgos asociados con los clientes, los productos, las jurisdicciones y las interfaces para realizar operaciones. Los abogados de Prifinance estarán encantados de asesorar sobre este importante tema con más detalle, así como de desarrollar todas las políticas y medidas necesarias para garantizar que la futura empresa criptográfica cumpla con los requisitos de la legislación relevante.
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