Qué requisitos deben cumplir las empresas con licencia
El Banco Nacional es el encargado de expedir las licencias. Además, garantiza que el operador cumple todos los requisitos establecidos y lleva a cabo una auditoría interna de los documentos presentados con la solicitud. En Montenegro únicamente tienen derecho a operar con dinero electrónico aquellas entidades que están debidamente inscritas en el registro mercantil, disponen de una dirección física oficial en el país y acreditan el pago del capital autorizado.
Operar en Montenegro no solo abre las puertas del mercado nacional, sino también el de la UE, por lo que hay que tomar medidas de antemano para garantizar que el sistema de pago cumple las directivas vigentes, la legislación AML/KYC y el RGPD. Por tanto, al presentar la solicitud al departamento de licencias del Banco Nacional, es preciso preparar:
- Expediente documental de la entidad jurídica: extractos de los registros nacionales, escritura de constitución y estatutos, etc.
- Descripción del ámbito de actividades, estructura empresarial, formación profesional de los propietarios y directores (según las reglas y normas de la UE, la dirección debe ser competente en el ámbito del dinero electrónico).
- Descripción de las políticas que establecen el modelo de negocio, la seguridad de las herramientas y los datos de los clientes, la lucha contra el blanqueo de capitales.
- Si desea operar en el mercado de la UE y utilizar los datos de sus residentes: prueba del cumplimiento de la normativa RGPD sobre protección de datos personales.
- Descripción de los procedimientos de auditoría interna, etc.
Asistencia experta de Prifinance
Si está interesado en desarrollar su actividad en Montenegro, operar con dinero electrónico es una opción muy interesante. Prifinance le ayudará a tramitar la solicitud de forma sencilla y efectiva, así que no dude en ponerse en contacto con nuestros expertos, los cuales le ayudarán a registrar y autorizar su sistema de pago y a cumplir con todos los requisitos necesarios. Crearemos la entidad jurídica, le abriremos una cuenta bancaria, tramitaremos y formalizaremos el estatus de emisor u operador de dinero electrónico, etc. Prifinance le ayudará a poner en marcha un negocio totalmente legal de forma rápida y sin complicaciones.
