Como miembro de la UE, el ducado se basa en la ley sobre la regulación del dinero electrónico de 2011 y en el reglamento europeo 1781/2006, por lo que exige a los licenciatarios que cumplan los criterios de las directivas y las normas MLD en materia de lucha contra el blanqueo de dinero ilegal y la financiación de organizaciones terroristas, control de las transacciones financieras (es necesario proporcionar una supervisión completa sobre las mismas), estándares de calidad de los servicios prestados y garantía de la seguridad del dinero en poder de los ciudadanos de la UE.
Requisitos para las empresas solicitantes de una licencia de pago en Luxemburgo
Para recibir una licencia de dinero electrónico en Luxemburgo, los emisores de dinero electrónico y los operadores de sistemas de pago (cuentas mercantiles, monederos) deben crear en el ducado una entidad jurídica con una sede física real y un capital mínimo de 350.000 euros. La modalidad societaria más atractiva y cómoda para el emisor de dinero electrónico es la SICAR en forma de SeCS, una sociedad comanditaria (como una LLC rusa o una SL española). Como socio puede ser una sociedad extranjera, offshore, y se permiten accionistas y administradores nominales.
En Luxemburgo se expide la licencia de dinero electrónico si se cumplen las siguientes condiciones:
- Al menos tres directores, uno de los cuales debe ser residente del ducado (una persona física), y el resto pueden ser no residentes o personas jurídicas.
- Una cuenta en un banco local para realizar transacciones comerciales.
- Gestión contable adecuada.
- A partir de un accionista (no es necesario identificar a los beneficiarios reales en las estructuras oficiales).
- Contratación de empleados y alquiler de una oficina física.
La licencia de pago se expide a aquellas sociedades que hayan abonado la tasa y presentado toda la documentación pertinente al organismo regulador. El procedimiento de examen de una solicitud dura, por término medio, hasta un año. Para simplificarlo al máximo y no perder el tiempo innecesariamente (especialmente si ha recibido una denegación) debería recurrir a un equipo de expertos que le asistan.
Nuestros servicios
Prifinance le facilitará la preparación de la documentación y la obtención de los permisos necesarios para ejercer la actividad de emisión de dinero electrónico y la prestación de servicios básicos. Nuestros expertos, especializados en sistemas de pago, comprobarán si la documentación está completa y es correcta, además de ayudarle a redactar las políticas y resto de documentos descriptivos. Le brindamos asistencia en las siguientes actuaciones:
- Inscripción de sociedades y registro de cuentas bancarias.
- Selección de las modalidades societarias y de los modelos fiscales.
- Traducción y legalización de documentos.
- Presentación de documentos ante la autoridad competente.
Supervisaremos el progreso de su caso y le ayudaremos a recibir todos los permisos. Con nosotros ahorrará tiempo, minimizará el riesgo de denegación y podrá disponer de su Entidad de Dinero Electrónico (EMI) luxemburguesa de la forma más rápida y sencilla.
