Лицензия на обмен криптовалют на Филиппинах

Преимущества оформления криптолицензии на Филиппинах

1. Быстро развивающаяся юрисдикция, ориентированная на финтех.
2. Повышение авторитета в качестве регулируемой криптовалютной организации.
3. Возможность стать эмитентом электронных денег, предоставляя клиентам фиатные счета и платежные карты.
4. Надежная нормативно-правовая база с одним из крупнейших в Азии количеством обладателей лицензии на обмен криптовалют на Филиппинах.

Нормативно-правовая база лицензии на криптовалюту на Филиппинах

Роль BSP в денежно-кредитной политике и регулировании криптовалют

Официально признав виртуальные валюты Циркуляром 944 в 2017 году, Bangko Sentral ng Pilipinas играет важную роль в регулировании денежно-кредитной политики. В соответствии с этим циркуляром биржи виртуальных валют обязаны регистрироваться и соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В 2021 году была создана подробная нормативная база, так как BSP опубликовал руководство для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Кроме того, она включает в себя получение лицензии на криптовалюту на Филиппинах от BSP и реализацию строгих мер KYC, а также мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Зарегистрированные VASP

По состоянию на первый квартал 2023 года на Филиппинах были зарегистрированы ABA Global Philippines, Inc. (COEX STAR), Bloomsolutions, Inc., Филиппинская биржа цифровых активов (PDAX) и в общей сложности 19 VASP. Вышеперечисленные организации предоставляют пользователям различные услуги — от торговли и денежных переводов до управления активами.

Регулирующий орган SEC для криптовалют

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) регулирует ценные бумаги, инвестиции и финансовые инструменты в стране. В 2018 году она потребовала от ICO зарегистрироваться и соблюдать законы о ценных бумагах, выпустив предупреждение о первичных предложениях монет (ICO).

В конце декабря 2022 года SEC предупредила общественность о рисках использования незарегистрированных бирж, подчеркнув важность регулируемых платформ для безопасных криптовалютных транзакций.

25 января 2023 года SEC представила проект правил, усилив регулирование криптовалют и цифровых финансовых продуктов. Среди них — расширение правоприменительных полномочий, надзор за рынком, а также включение в сферу своей компетенции “токенизированных ценных бумаг” и других финансовых продуктов на основе блокчейна.

Виды деятельности, которые покрывает лицензия на обмен криптовалют на Филиппинах

VASP на Филиппинах могут заниматься такими видами деятельности, как:

• Обмен виртуальных активов (ВА, VAs) на фиатные валюты.
• Торговля между различными VA.
• Передача виртуальных активов.
• Управление или обеспечение сохранности VA (именуемые хранителями (custodians) VA, аналогично сервисам криптовалютных кошельков в других странах).

До 12 мая 2021 года организации, которые ранее были зарегистрированы по старым правилам обмена виртуальных валют, а также новые заявители должны получить новую лицензию VASP для ведения законной деятельности. Необходимо соблюдать все правила, чтобы избежать санкций. Получение криптолицензии на Филиппинах является необходимым процессом для начала работы в любой из этих сфер.

Лицензия на обмен криптовалют Филиппин и Швейцарии

Для того чтобы стать обладателем лицензии на обмен криптовалют на Филиппинах, необходимо следовать рекомендациям BSP относительно управления рисками, выполняя финансовые условия, а также быть готовым к уплате первоначального регистрационного взноса и ежегодных сборов. Не менее важно помнить о требованиях к минимальному капиталу, которые могут варьироваться. Крипто компании обязаны проводить независимую верификацию клиентов, соблюдать строгие меры кибербезопасности и так далее.

Рассматривая такую престижную юрисдикцию, как Швейцария, вы должны создать местную компанию, подготовить подробный бизнес-план и стартовый капитал. Кроме того, нужно организовать эффективное управление рисками, построить структуры с сотрудником по борьбе с отмыванием денег и директором-резидентом Швейцарии. Ключевыми факторами являются соблюдение внутреннего и аудиторского контроля, а также соблюдение швейцарского законодательства, сотрудничая с FINMA.

Требования лицензии на обмен криптовалют на Филиппинах

Соответствие требованиям и сертификация

• Получение Свидетельства о регистрации предприятия по оказанию денежных услуг (MSB).
• Соблюдение правил BSP по аутсорсингу, управлению рисками, IT-безопасности, борьбе с отмыванием денег и защите прав потребителей.

Финансовые требования

• Первоначальный регистрационный взнос — PHP 100 000 (~USD 2 100).
• Ежегодная плата за обслуживание — PHP 300 000 (~USD 6 300).
• Минимальный капитал для VA-кастодианов — 50 млн. PHP (~1,05 млн. USD), а для других фирм – 10 млн. PHP (~210 000 USD).

Отчетность и контроль

• Внедрение соответствующих систем внутреннего контроля.
• Обеспечение соответствия законодательству и квалифицированное управление ключевыми функциями.
• Ежегодные и ежеквартальные финансовые отчеты и отчеты о сделках.

Проверка благонадежности и мониторинг операций

Проведение комплексной проверки клиентов с особым вниманием к операциям, превышающим PHP 5,000 (~USD 105) или вызывающим подозрения.

Протоколы для сделок с высокой стоимостью

Подробная информация обеих сторон должна быть представлена при совершении сделок на сумму свыше PHP 50 000 (~US$1050).

Защита прав потребителей и безопасность данных

• Предоставлять четкую информацию об использовании, рисках и комиссиях.
• Создать механизмы для подачи жалоб и разрешения споров.
• Соблюдать строгие правила кибербезопасности для кошельков.

Операционная целостность

• Тщательно отбирайте лицензированные VASP и аккредитованные виртуальные активы.
• Обеспечение ликвидности фиатных транзакций и ведение раздельного учета клиентских и собственных виртуальных активов.
• Соблюдение нормативных требований к аутсорсинговым услугам.
• Управление рисками аутсорсинга и ответственность за соблюдение всех нормативных требований.

Руководство по получению криптолицензии на Филиппинах

Процесс получения лицензии на криптовалюту на Филиппинах включает в себя систематический процесс, состоящий из трех этапов, каждый из которых имеет свой собственный набор требований и процедур:

Шаг 1 – одобрение BSP

Получить разрешение на функционирование в качестве компании, предоставляющей денежные услуги (MSB).

1. Письмо-заявка и учредительные документы.
2. Подробный бизнес-план, охватывающий цель, структуру, услуги, капитал, рынок, рабочий процесс, сборы и IT-настройку.
3. Данные о владельце и должностных лицах, финансовое подтверждение, регистрация в Совете по борьбе с отмыванием денег и сбор за подачу заявки в размере PHP 1 000.
4. Предварительная оценка и презентация, которые обрабатываются в течение 20 рабочих дней.

Шаг 2 – регистрация в Комиссии по ценным бумагам и биржам

Получить письмо об отсутствии возражений для регистрации MSB в SEC.

1. Уведомление о необходимости регистрации, письмо-заявка со ссылкой на BSP и подтверждение соответствия MSB.
2. Рассматривается в течение 7 рабочих дней.

Шаг 3 – сертификат полномочий

Окончательное оформление разрешения на работу MSB.

1. Нотариально заверенное заявление, учредительные документы, муниципальная лицензия на ведение бизнеса, подтверждение прохождения обучения по AML-CFT (борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма) и регистрационный сбор.
2. Окончательное утверждение занимает около 13 рабочих дней.

Налогообложение криптовалют на Филиппинах

Правительство Филиппин ввело налог на прирост капитала в размере до 15 % на операции с криптовалютами. Прибыль от продаж, обменов и покупок, совершенных с использованием цифровых валют, подлежит налогообложению. К основным аспектам также относятся:

• Обязанность декларировать прирост капитала при подаче ежегодной налоговой декларации как филиппинское физическое лицо, занимающееся торговлей криптовалютами.
• Работа по повышению прозрачности рынка, обеспечению надлежащей налоговой отчетности и защиты инвесторов, а также увеличению государственных доходов.

FAQ

Что входит в процедуру получения лицензии на криптовалюту на Филиппинах?

Для успешного получения криптолицензии на Филиппинах, заявители должны пройти трехэтапный процесс:

• Во-первых, получить одобрение BSP в качестве компании, предоставляющей денежные услуги (MSB).
• Во-вторых, получить письмо об отсутствии возражений от SEC на учредительные документы.
• В-третьих, получить сертификат полномочий для работы в качестве MSB.

Что мне нужно для первоначального заявления на получение криптолицензии на Филиппинах?

Для первоначальной заявки требуется подписанное письмо-заявление, учредительные документы, подробный бизнес-план, данные о владельце и персонале, подтверждение финансового состояния, регистрация в AML Council (Совете по борьбе с отмыванием денег), а также сбор за подачу заявки.

Сколько времени занимает рассмотрение заявки на получение криптовалютной лицензии Филиппин?

Процесс одобрения BSP занимает около 20 рабочих дней. Рассмотрение письма об отсутствии возражений SEC — около семи рабочих дней, а выдача сертификата полномочий — еще 13 рабочих дней после подачи документов.

Какие финансовые обязательства связаны с подачей заявки на получение криптолицензии на Филиппинах?

Заявители должны оплатить сбор за подачу заявки в размере PHP 1,000 (~USD 21), при этом от хранителей VA требуется минимальный капитал в размере PHP 50 млн (~USD 1.05 млн), а от других фирм – PHP 10 млн (~USD 210,000). Кроме того, есть ежегодные сборы и расходы на соблюдение требований.