Para obtener la licencia correspondiente es necesario superar ciertos trámites, los cuales se imponen para mantener el modelo de negocio. Entre ellos figuran contar con la capacidad técnica adecuada, así como con directores profesionales con experiencia en el campo de los sistemas de pago, además de otros requisitos.
Condiciones para la obtención de una licencia de pago en Grecia
Se expide a aquellos proveedores que cumplen con los requisitos relativos al capital inicial, que asciende al menos a 350.000 euros. Las sociedades mercantiles constituidas en el país deben alquilar o adquirir un local comercial donde ubicar sus oficinas y contratar al menos a tres directivos (no se admiten personas jurídicas). La alta dirección y los accionistas o propietarios de la empresa deben acreditar un expediente donde hayan desarrollado proyectos similares dentro del ámbito correspondiente. La licencia para operar con dinero electrónico en Grecia se concede tras el pago de la tasa pertinente y se prorroga tras el pago de las comisiones.
La empresa solicitante deberá adjuntar lo siguiente:
- Un modelo de negocio acompañado de un plan de actividades.
- Una descripción de los procedimientos de seguridad y de los mecanismos de protección de la información de los clientes, de gestión y de control.
- Una confirmación de la disponibilidad de herramientas contra el blanqueo de capitales en virtud de la directiva europea MLD.
- Información identificativa de los accionistas de la sociedad, una prueba de la capacidad financiera, y un listado específico de documentos que puede modificarse por decisión de la autoridad encargada de conceder las licencias.
Las entidades que necesiten una licencia para operar con dinero electrónico en Grecia pueden constituirse como Sociedades Anónimas Cerradas o Abiertas, o también como Sociedades de Responsabilidad Limitada o Ilimitada. El capital declarado se deposita en el momento del inscribir la sociedad, transfiriéndose los datos al registro. La licencia de sistema de pago de Grecia da acceso al mercado europeo de servicios financieros, pero para ello será necesario pasar el procedimiento de certificación.
Prifinance ofrece servicios de apoyo integral para la obtención de licencias de pago en Grecia
Prifinance le ofrece una amplia variedad de servicios que le ayudarán a conseguir una licencia de dinero electrónico en Grecia. Nuestros expertos estudian cada caso de forma individual, formulando una estrategia de actuación basada en sus necesidades. Además, le ofrecemos un completo asesoramiento para que seleccione las formas de negocio y los modelos de tributación que más le convengan. Estamos preparados para prestarle los siguientes servicios:
- Inscripción de la sociedad en el Registro Mercantil y gestión de los trámites asociados – alquiler de oficinas, apertura de cuentas, legalización de documentos, etc.
- Preparación de toda la documentación exigida por los reguladores y las directivas de la UE – políticas de seguridad, mecanismos de lucha contra el blanqueo de dinero, descripciones de modelos, planes de negocio, etc.
- Asistencia a la hora de abonar los derechos y el pago del capital autorizado, así como en la obtención de una prueba del origen de los fondos (si fuera necesario).
- Presentación de solicitudes, seguimiento de su evaluación, obtención de la licencia.
- Asesoramiento para la implementación de las herramientas para la Entidad de Dinero Electrónico (EMI), incluyendo su tramitación, y otras herramientas.
Al disponer de una licencia podrá formar parte de la comunidad empresarial global y acceder al atractivo mercado de los servicios financieros. Es una oportunidad para desarrollar un trabajo eficaz independientemente de su ubicación. Prifinance se encargará de realizar todos los trámites burocráticos, ayudándole a ahorrar tiempo y molestias, cumpliendo todos los requisitos en el menor tiempo posible. Minimizamos el riesgo de que se rechace la concesión de la licencia.
