De acuerdo con la normativa, la licencia de sistema de pago danesa es obligatoria para empresas que ofrezcan servicios y productos de Entidad de Dinero Electrónico (EMI), a excepción de aquellas cuyas actividades estén relacionadas con las denominadas “redes limitadas” (herramientas de uso limitado).
Requisitos para la obtención de licencias de pago en Dinamarca
En virtud de la segunda directiva de la UE, se imponen una serie de requisitos a las sociedades titulares de una licencia, los cuales completan y endurecen la legislación local (en particular, en lo que se refiere a la responsabilidad por la autentificación del cliente en los pagos). Los empresarios que necesiten una licencia para dinero electrónico en Dinamarca están obligados a crear una empresa real en el país y a depositar el capital autorizado (según los requisitos estándar de la UE, a partir de 350.000 euros).
En esta jurisdicción, las sociedades se pueden constituir bajo dos modalidades básicas, sociedad anónima abierta y sociedad anónima cerrada, y sus directores deben ser siempre personas físicas. Para crear una sociedad anónima abierta es necesario contratar al menos a tres directores que posean experiencia laboral y conocimientos en el campo de las finanzas y las liquidaciones electrónicas. Los mismos requisitos profesionales de la UE se exigen también a los accionistas, los cuales pueden ser no residentes.
Además, la empresa licenciataria debe:
- Proporcionar una descripción detallada de su modelo de negocio, las políticas de provisión y un plan comercial.
- Crear mecanismos para combatir el blanqueo de dinero y garantizar la seguridad de los clientes.
- Realizar un depósito acorde al alcance y naturaleza de los servicios licenciados.
La licencia de pago en Dinamarca se expide a los solicitantes que han demostrado poseer las capacidades técnicas y financieras necesarias para ejercer una actividad comercial según el modelo descrito. Una vez recibido el permiso, se debe abonar una tasa anual para su renovación, así como presentar declaraciones financieras. La empresa podrá trabajar en otros mercados de la UE una vez superado el procedimiento de certificación.
Servicios de Prifinance para la concesión de licencias de sistemas de pago
Nuestra empresa ofrece una completa variedad de asistencia profesional para la concesión de licencias de dinero electrónico en Dinamarca. Nuestros expertos le informarán sobre las condiciones actuales para la obtención de los permisos, le ayudarán a seleccionar la mejor modalidad de negocio, y le asistirán en el desarrollo de un modelo fiscal. Los servicios de Prifinance incluyen:
- La preparación de toda la documentación necesaria para la tramitación de la solicitud de licencia, incluyendo su apostillado, traducción y otros trámites de legalización.
- El registro de la sociedad, incluyendo la selección de la dirección, la contratación del personal, el registro de las cuentas bancarias, la recopilación y la preparación de la documentación, etc.
- Asistencia en la formación de políticas de seguridad bajo los requisitos de la UE (MLD y otras directivas).
- Soporte para la presentación de la solicitud al regulador y su seguimiento.
Con nuestra ayuda podrá garantizar la legalidad del negocio, la corrección de la documentación y el cumplimiento de todos los requisitos del regulador. Le asesoraremos, maximizaremos y simplificaremos la obtención de la licencia de pago danesa.
