Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Ajusta su modelo de negocio al alcance de licencia adecuado y dirige el expediente hasta la inscripción en la lista de la MFSA, incluidos los raíles bancarios y de pago.
Fondo de inversión en Malta: Notified AIF, NPIF y PIF conforme al Cap. 370.
Un fondo de inversión en Malta que solo se ofrece a inversores profesionales o cualificados puede notificarse en lugar de licenciarse. Conforme a la Investment Services Act (Cap. 370), la Malta Financial Services Authority (MFSA) inscribe un Notified AIF en su lista en un plazo de 10 días hábiles desde un expediente completo. La inscripción no es una aprobación ni conlleva supervisión continuada: del fondo responde la gestora de pleno alcance. Preparamos los expedientes de NAIF y NPIF desde La Valeta.
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Malta en breve
Fondo de inversión en Malta: tres vías de la MFSA, y solo el PIF necesita licencia de fondo.
Un fondo de inversión en Malta para inversores profesionales se crea al amparo de la Investment Services Act (Cap. 370), la ley de servicios de inversión, en vigor desde el 19 de septiembre de 1994 y consolidada el 5 de agosto de 2025, y a tres juegos de normas de la MFSA reeditados el 5 de octubre de 2026. Las normas del Notified AIF (NAIF), versión 6.00, describen un fondo que queda exento de licencia en cuanto figura en la List of Notified AIFs de la MFSA y que gestiona una gestora de fondos de inversión alternativos (AIFM) de pleno alcance conforme a la AIFMD, la Directiva 2011/61/UE. La versión 1.06 de las normas del Notified PIF (NPIF) aplica la misma lógica a los fondos de minimis y autogestionados, sobre la base de la S.L. 370.34 y del reglamento 5 de la S.L. 370.02. El Professional Investor Fund (PIF), que sí lleva licencia, mantiene sus propias normas de solicitud, hoy en la versión 8.00. La norma 4.06 es tajante: la MFSA no autoriza, no licencia ni aprueba un NAIF inscrito, y tampoco lo supervisa de forma continuada. En cambio, una AIFM con licencia maltesa figura en el registro público de la MFSA, el Financial Services Register.
El calendario empieza en la mesa del consejo. Una vez que el órgano de gobierno aprueba el folleto mediante resolución, la AIFM tiene 30 días naturales para presentar el expediente de notificación; una presentación posterior no es válida. Después, la MFSA inscribe el fondo en su lista en un plazo de 10 días hábiles desde un expediente completo en original, presentado con la tasa, y solo entonces puede fecharse el folleto. La S.L. 370.52 fija los importes año por año: por un NAIF, la AIFM paga 2625 € por notificar en 2026 (3000 € desde 2027), 750 € por compartimento y, al entrar en la lista, una tasa de supervisión del fondo de 3000 € para 2026. En una SICAV, una INVCO o una sociedad de células, el consejo tiene al menos tres miembros: uno residente en Malta y otro independiente de la AIFM, del depositario y del promotor. Un fondo autogestionado no puede ser NAIF en ningún caso. Sus opciones son el NPIF y el PIF.
El Cap. 370 permite que un fondo profesional maltés prescinda de la licencia de fondo: un NAIF bajo una AIFM de pleno alcance o un NPIF para fondos de minimis y autogestionados, cada uno inscrito en una lista de la MFSA.
Presentación en los 30 días naturales siguientes a la resolución del consejo, inscripción en 10 días hábiles. Notificar un NAIF cuesta 2625 € en 2026 y 3000 € desde 2027.
Las dos vías
Notified AIF o Notified PIF: decide la gestora.
Las dos vías evitan la licencia de fondo y las dos terminan con una inscripción en una lista de la MFSA. Las separa la gestora: una AIFM de pleno alcance lleva al NAIF; una AIFM de minimis o de un tercer país, una gestora de family office exenta de licencia o la autogestión, al NPIF.
Decide la gestora: una AIFM de pleno alcance significa NAIF; de minimis, de un tercer país, family office o autogestión, NPIF.
01 - NOTIFIED AIF (NAIF)
Bajo una AIFM de pleno alcance
Un NAIF queda exento de licencia en cuanto la MFSA lo inscribe. Su AIFM, con licencia de la MFSA o que lo gestiona de forma transfronteriza desde otro Estado de la UE conforme al artículo 33 de la AIFMD, presenta el expediente y asume la responsabilidad del fondo.
Un NAIF queda exento de licencia en cuanto la MFSA lo inscribe. Su AIFM, con licencia de la MFSA o que lo gestiona de forma transfronteriza desde otro Estado de la UE conforme al artículo 33 de la AIFMD, presenta el expediente y asume la responsabilidad del fondo.
- ✓Presenta una AIFM de pleno alcance
- ✓Inscrito en 10 días hábiles
- ✓2625 € por notificar en 2026
- ✓Consejo societario de tres, un residente
- ✓Sin esquemas autogestionados
- ✓Préstamos con las Loan Fund Rules
02 - NOTIFIED PIF (NPIF)
Para fondos pequeños y autogestionados
Un NPIF queda exento de licencia al inscribirse en la List of NPIFs. Puede gestionarse a sí mismo o recurrir a una AIFM de minimis o de un tercer país o a una gestora de family office exenta de licencia, y debe nombrar un proveedor de servicios de due diligence (Due Diligence Service Provider) y un administrador del fondo.
Un NPIF se gestiona a sí mismo o recurre a una AIFM de minimis o de un tercer país o a una gestora de family office exenta, con un proveedor de due diligence, un administrador maltés y 100 000 € por inversor.
- ✓Autogestión o AIFM de minimis
- ✓Proveedor de due diligence
- ✓Administrador maltés, reconocimiento del art. 9A
- ✓100 000 € de cada inversor
- ✓Sin depositario obligatorio, norma 8.02
- ✓2375 € por notificar en 2026
Las dos vías siguen el Cap. 370 y las normas de la MFSA del 5 de octubre de 2026. La tercera, un PIF con licencia según las normas de solicitud versión 8.00, la comparamos con ellas para cada estrategia antes de elegir.
Por qué Malta
Seis razones por las que los promotores notifican un fondo en Malta.
✓
10 días hábiles, por escrito
Los dos reglamentos de la MFSA fijan el mismo plazo: 10 días hábiles desde una presentación completa en original hasta la inscripción. A partir de ahí, la fecha de lanzamiento depende de la preparación del propio promotor.10 días hábiles en ambos reglamentos.
✓
Tasas conocidas hasta 2027
La S.L. 370.52 recoge cada tasa en columnas anuales: la AIFM paga 2625 € por notificar un NAIF en 2026 y 3000 € desde 2027. Las tasas de supervisión se fijan del mismo modo hasta 2029.3000 € desde 2027, ya publicado.
✓
La supervisión recae en la AIFM
La vigilancia pasa por la AIFM de pleno alcance, no por el fondo. Una AIFM con licencia maltesa necesita un capital inicial de al menos 125 000 € según las normas de la MFSA para proveedores de servicios de inversión.AIFM regulada, capital inicial de 125 000 €.
✓
Una vía para gestoras pequeñas
El NPIF ofrece una vía de notificación a las gestoras de minimis desde el 18 de diciembre de 2023, y a los fondos autogestionados desde el 12 de febrero de 2025. Sigue siendo no minorista y está cerrado a quien no sea inversor profesional o cualificado.Vía NPIF desde diciembre de 2023.
✓
Todas las formas jurídicas habituales
SICAV, INVCO, sociedad de células incorporada, sociedad comanditaria (limited partnership), unit trust o fondo contractual, de tipo abierto o cerrado. Las normas del NAIF admiten cualquiera, así que el vehículo se elige según la estrategia y los inversores.SICAV, INVCO, LP, unit trust.
✓
Plusvalías exentas para no residentes
Según el artículo 12(1)(c)(ii) de la Income Tax Act, las plusvalías de un no residente sobre participaciones, reembolsos incluidos, están exentas, salvo que personas físicas con residencia habitual y domicilio en Malta sean dueñas de ese inversor y lo controlen, o que este actúe por cuenta de ellas.El artículo 12(1)(c)(ii) exime sus plusvalías.
Comparativa
En qué se distingue Malta de otros domicilios de fondos.
La pregunta útil es quién examina el fondo antes de que reciba dinero. En Malta, la AIFM y después una inscripción en la lista en 10 días hábiles. En otros domicilios, un registro público, un aviso de comercialización o la inscripción de la gestora.
Malta frente a otros domicilios de fondos
| Parámetro |  Malta | Otros domicilios |
|---|---|---|
| Plazo oficial | 10 días hábiles | De 20 días hábiles a dos meses |
| Aprobación del fondo | Ninguna: solo inscripción | Ninguna para un RAIF |
| Tasa de entrada | 2625 € (NAIF, 2026) | 750 CHF (LI) · 2000 € (EE) |
| Gestora | AIFM de pleno alcance o de minimis | Gestora con licencia o registrada |
Plazo oficial
Malta10 días hábiles
Otros domiciliosDe 20 días hábiles a dos meses
Aprobación del fondo
MaltaNinguna: solo inscripción
Otros domiciliosNinguna para un RAIF
Tasa de entrada
Malta2625 € (NAIF, 2026)
Otros domicilios750 CHF (LI) · 2000 € (EE)
Gestora
MaltaAIFM de pleno alcance o de minimis
Otros domiciliosGestora con licencia o registrada
País por país
| País | Vehículo | Regulador | Notas |
|---|---|---|---|
| Malta | NAIF · NPIF · PIF | MFSA | Inscripción en 10 días hábiles |
 Luxemburgo | RAIF por escritura notarial | Sin aprobación del fondo por la CSSF | Lista del RCS en 20 días hábiles |
 Liechtenstein | Aviso de comercialización de AIF | FMA | Respuesta en 20 días hábiles, 750 CHF |
 Estonia | Gestora de fondos pequeña | Finantsinspektsioon | 2000 €, decisión en dos meses |
MaltaVehículoNAIF · NPIF · PIF
ReguladorMFSA
NotasInscripción en 10 días hábiles
LuxemburgoVehículoRAIF por escritura notarial
ReguladorSin aprobación del fondo por la CSSF
NotasLista del RCS en 20 días hábiles
LiechtensteinVehículoAviso de comercialización de AIF
ReguladorFMA
NotasRespuesta en 20 días hábiles, 750 CHF
EstoniaVehículoGestora de fondos pequeña
ReguladorFinantsinspektsioon
Notas2000 €, decisión en dos meses
Antes de lanzar
Qué exige de verdad un fondo de inversión en Malta.Qué exige un fondo de inversión en Malta.
La notificación elimina la solicitud de licencia, pero no la preparación. Cada línea siguiente debe quedar resuelta antes de que la AIFM presente el expediente y empiecen a correr los 10 días hábiles de la MFSA.
01
Gestora: una AIFM de pleno alcance, con licencia maltesa o que gestione de forma transfronteriza conforme al artículo 33 de la AIFMD, que presenta el expediente.
02
Resolución del consejo: aprueba el folleto, y un expediente presentado más de 30 días naturales después no es válido.
03
Puestos en el consejo: una SICAV, una INVCO o una sociedad de células necesita al menos tres miembros, uno de ellos residente en Malta.
04
Miembro independiente: al menos un consejero independiente de la AIFM, del depositario, del promotor y de todos los demás proveedores.
05
Cumplimiento y MLRO: el responsable de cumplimiento de la AIFM cubre el NAIF, y el consejo nombra un MLRO de acuerdo con la AIFM.
06
Inversores admitidos: profesionales, o cualificados que invierten 100 000 € y no pueden reembolsar por debajo de esa cifra.
07
Prueba de cualificación: por ejemplo, un patrimonio neto superior a 750 000 €, solo o con el cónyuge, y la aceptación por escrito de los riesgos.
08
Forma jurídica: una de las que enumeran las normas del NAIF, abierta o cerrada, elegida según la estrategia y la base de inversores.
09
Tasa de notificación: 2625 € para 2026 más 750 € por compartimento conforme a la S.L. 370.52, abonada con el expediente.
10
Estrategia de préstamo: un NAIF que invierte mediante préstamos sigue las Loan Fund Rules y la AIFMD; no puede prestar a consumidores ni gestionar sus créditos en Malta.
01
Presenta la AIFM de pleno alcance.
02
Expediente en 30 días naturales.
03
Consejo societario de tres, un residente.
04
Un consejero independiente.
05
MLRO acordado con la AIFM.
06
Inversores desde 100 000 €.
07
Prueba de 750 000 € u otra.
08
Forma jurídica elegida.
09
Tasa de 2625 € para 2026.
10
Loan Fund Rules para préstamos.
Refleja el Cap. 370, las normas del NAIF versión 6.00, las del NPIF versión 1.06 y la S.L. 370.52 a 2026.Cap. 370, NAIF v6.00, NPIF v1.06, S.L. 370.52, a 2026.
Compruébelo usted mismo
Fuentes oficiales
Páginas del regulador, textos legales y registros públicos en los que se basan las cifras de esta página.
- Leylegislation.mt - Income Tax Act (Cap. 123), versión publicada el 10 de marzo de 2026 (ley del impuesto sobre la renta)legislation.mt
- GuíaMFSA - Investment Services Rules for Notified AIFs, Part A, Version 6.00 (normas para Notified AIF, parte A, versión del 5 de octubre de 2026)mfsa.mt
- GuíaMFSA - Investment Services Rules for Notified PIFs, Part A, Version 1.06 (normas para Notified PIF, parte A, versión del 5 de octubre de 2026)mfsa.mt
- Tasaslegislation.mt - Investment Services Act (Fees) Regulations, S.L. 370.52 (reglamento de tasas, en vigor desde el 1 de enero de 2025)legislation.mt
- RegistroMFSA - Financial Services Register (registro de servicios financieros)fsr.mfsa.mt
Cómo funciona
De la resolución del consejo a la lista de la MFSA.
01
Estatus de la gestora
El estatus de la gestora elige la vía: una AIFM de pleno alcance para un NAIF; una AIFM de minimis o de un tercer país, una gestora de family office exenta o la autogestión para un NPIF. El promotor que quiera una licencia de fondo va al PIF.Pleno alcance, de minimis o autogestión.
02
Consejo y proveedores
Al menos tres consejeros para un NAIF societario, uno residente en Malta y uno independiente, más el MLRO. Un NPIF añade su administrador y su proveedor de due diligence.Consejeros, MLRO y proveedores.
03
Folleto y resolución
Se cierra el folleto y el órgano de gobierno lo aprueba. Desde la fecha de esa resolución corre la ventana de presentación de 30 días naturales.Aprobado; corren 30 días naturales.
04
Presentación y alta
El expediente llega a la MFSA en original con 2625 € para 2026. La MFSA inscribe el NAIF en su lista en un plazo de 10 días hábiles.2625 €, inscrito en 10 días hábiles.
05
Fecha y tasa anual
Tras la inscripción puede fecharse el folleto. La tasa de supervisión del fondo se paga al entrar en la lista y después cada año: 3000 € para 2026, con subidas anuales hasta 2029.Folleto fechado, tasa de supervisión anual.
Datos clave
LeyCap. 370, consolidada el 5 de agosto de 2025
Normas NAIFVersión 6.00, 5 de octubre de 2026
Normas NPIFVersión 1.06, 5 de octubre de 2026
Ventana de presentación30 días naturales desde la resolución
Inscripción10 días hábiles
Notificación, 20262625 € (NAIF) · 2375 € (NPIF)
Tasa de supervisión, 20263000 € (NAIF) · 2500 € (NPIF)
Inversor cualificadoMínimo de 100 000 €
Los 10 días hábiles de la MFSA son la parte corta. Las semanas previas las planificamos en torno al alta con la AIFM y al consejo, porque la ventana de 30 días naturales solo se abre cuando el folleto está aprobado.
Sobre el terreno en Malta
Dirigido desde nuestra oficina de La Valeta.
Prifinance - Malta
La Valeta · Malta
La Valeta, Malta
01
Vía según la gestora
La vía depende de lo que la gestora ya tiene: una autorización de pleno alcance apunta a un NAIF; cualquier cosa menor, al NPIF o al PIF.Lo que tiene la gestora decide la vía.
02
Expediente en 30 días naturales
La resolución del consejo, sincronizada con el expediente para que la presentación caiga dentro de la ventana de 30 días naturales.Resolución ajustada a los 30 días.
03
Consejo y cargos
Los consejeros residente e independiente, identificados para el órgano de gobierno, y el MLRO acordado con la AIFM.Consejeros residente e independiente, MLRO.
04
Presentación e inscripción
Expediente presentado en original con la tasa. La inscripción en la lista de la MFSA llega en 10 días hábiles, y solo entonces se fecha el folleto.Inscrito en 10 días hábiles, luego fechado.
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Conviene saber
Fiscalidad de los fondos malteses, artículo por artículo.
La Income Tax Act (Cap. 123), en la versión publicada el 10 de marzo de 2026, fija la exención del fondo y las reglas para los inversores. Algunos puntos se confirman estructura por estructura.
Qué fondos cuentan
El artículo 2(1) incluye un esquema con licencia conforme a la Investment Services Act o notificado conforme a las List of Notified AIFs Regulations. Un NAIF encaja en esa redacción; el NPIF se confirma para cada estructura.Con licencia o notificados según las Regulations.
Renta del fondo exenta
El artículo 12(1)(s) exime la renta de un organismo de inversión colectiva, salvo la procedente de inmuebles situados en Malta y la renta de inversión que describe el artículo 41A(a).Exenta, con dos excepciones.
La cuestión del prescribed fund
El artículo 41A grava esa renta de inversión solo dentro de un prescribed fund (uno que cumple las condiciones fijadas), y no cuando la paga otro organismo de inversión colectiva. Comprobamos esas condiciones antes de cerrar la política de inversión.Condiciones revisadas por fondo.
Partícipes no residentes
Las plusvalías sobre participaciones, con reembolso, liquidación y cancelación incluidos, están exentas para un beneficiario efectivo no residente que no pertenezca a personas físicas con residencia habitual y domicilio en Malta ni esté bajo su control, ni actúe por cuenta de ellas.Plusvalías de no residentes exentas.
Intereses y cánones
Los intereses, descuentos, primas o cánones pagados a un no residente están exentos según el artículo 12(1)(c)(i), salvo que estén vinculados a un establecimiento permanente en Malta; también se aplica la prueba de titularidad.Sin vínculo con un establecimiento en Malta.
Impuesto sobre documentos
El artículo 47 del Cap. 364 exime las operaciones con valores de esquemas que tienen licencia de organismo de inversión colectiva. Un fondo notificado no tiene esa licencia, así que su posición en este impuesto se confirma estructura por estructura.El art. 47 cita esquemas con licencia.
Resumen fiscal
Renta del fondoExenta, art. 12(1)(s)
ExcluidoInmuebles en Malta; renta del art. 41A(a)
Plusvalías de no residentesExentas, art. 12(1)(c)(ii)
Prescribed fundCondiciones revisadas por fondo
Impuesto sobre documentosEl art. 47 cita esquemas con licencia
*A 2026, según el Cap. 123 y el Cap. 364. La fiscalidad de cada inversor en su país se modela para cada estructura.
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El fondo maltés: lo primero que preguntan los promotores.
¿Qué es un Notified AIF en Malta?+
Un Notified AIF (NAIF) es un fondo maltés exento de licencia conforme al Cap. 370 desde que la MFSA lo inscribe en la List of Notified AIFs. Su AIFM de pleno alcance presenta la notificación y responde del fondo.
¿La MFSA aprueba un NAIF?+
No. Según la norma 4.06, la inclusión en la lista no significa que la MFSA autorice, licencie o apruebe el fondo, y el NAIF no está sujeto a supervisión continuada. A la gestora la supervisa su propio regulador.
¿Quién puede invertir en un NAIF maltés?+
Los inversores profesionales, sin mínimo establecido, y los cualificados que aportan al menos 100 000 € y mantienen esa cifra en los reembolsos parciales. El inversor cualificado acepta también los riesgos por escrito y supera una prueba, como un patrimonio neto superior a 750 000 €.
¿Cuánto se tarda en lanzar un fondo de inversión en Malta?+
En la MFSA, 10 días hábiles desde un expediente completo presentado en original, y el expediente debe llegar dentro de los 30 días naturales siguientes a la resolución del consejo. Un promotor que aún necesita su propia licencia de AIFM espera hasta tres meses desde una solicitud completa, prorrogables por otros tres.
¿Cuánto cuesta un fondo de inversión en Malta?+
En 2026 la AIFM de un NAIF paga a la MFSA 2625 € por notificar, 750 € por compartimento y una tasa de supervisión de 3000 €; un NPIF paga él mismo 2375 € y 2500 € (S.L. 370.52). La AIFM y los demás proveedores facturan aparte. Nuestros honorarios por el expediente del NAIF o del NPIF se confirman por escrito tras una evaluación gratuita.
¿Cuándo usa el NPIF un fondo en Malta?+
Cuando la gestora es una AIFM de minimis o de un tercer país o una gestora de family office exenta de licencia, o no hay gestora externa. Lanzado el 18 de diciembre de 2023, el NPIF necesita un proveedor de due diligence y un administrador en Malta, y recibe 100 000 € de cada inversor, profesionales incluidos. Una AIFM de minimis maltesa paga 6750 € por solicitar su licencia a la MFSA en 2026.
¿Puede un fondo autogestionado ser NAIF?+
No. La norma 2.02 dice que la notificación no puede solicitarse para organismos de inversión colectiva autogestionados. Ese fondo mira al NPIF, que admite la autogestión, o al PIF con licencia, que también puede gestionarse a sí mismo.
¿Cuándo conviene más un PIF con licencia en Malta?+
Cuando el promotor quiere una licencia de fondo y no una inscripción en una lista. Según las normas de solicitud del PIF, versión 8.00, los comentarios de la MFSA llegan por lo general en tres semanas. La aprobación en principio tiene después una validez de tres meses, y la licencia se emite cuando se resuelven las cuestiones previas a su concesión.
¿Dónde se comprueba el estado de un fondo maltés?+
En dos sitios. La MFSA publica la List of Notified AIFs en su web, y su Financial Services Register muestra la AIFM con licencia maltesa entre las firmas que la MFSA licencia y regula. Una inscripción en la lista solo indica que el fondo se notificó: según la norma 4.06, no implica aprobación.
¿Por qué Prifinance para un fondo de inversión en Malta?+
Desde nuestra oficina de La Valeta elegimos la vía según el estatus de la gestora y fijamos la fecha de la resolución del consejo para que el expediente llegue en original a la MFSA dentro de los 30 días naturales. Si la familia del promotor tiene su participación a través de un fideicomiso (trust) maltés, constituimos ese fideicomiso como una estructura aparte.
¿Qué es un NAIF?+
Un fondo inscrito, no licenciado, por la MFSA.
¿Aprobación de la MFSA?+
No: norma 4.06, sin supervisión continuada.
¿Quién invierte?+
Profesionales, o cualificados desde 100 000 €.
¿Cuánto tarda?+
10 días hábiles tras un expediente completo.
¿Coste?+
NAIF: 2625 € (2026). Nuestros honorarios, tras una evaluación gratuita.
¿Cuándo un NPIF?+
De minimis, tercer país, family office o autogestión.
¿NAIF autogestionado?+
No: norma 2.02.
¿Por qué un PIF?+
Por una licencia de fondo; normas v8.00.
¿Dónde comprobarlo?+
List of Notified AIFs; Financial Services Register.
¿Por qué Prifinance?+
Vía, consejo y expediente desde La Valeta.
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