Emirates Islamic Bank

El Emirates Islamic Bank se fundó en 2004 y está orientado principalmente a clientes islámicos. Sin embargo, muchos servicios están disponibles para particulares de otras confesiones y personas jurídicas no residentes, incluidas las sociedades offshore. Conviene señalar que las personas físicas no residentes deben obtener un visado de residencia para abrir una cuenta en este banco. De la misma manera, para abrir una cuenta corporativa es necesario confirmar la existencia de una oficina física en la jurisdicción. Los abogados de Prifinance pueden ayudarle con estas cuestiones.

Beneficios del banco

Abrir una cuenta en el Emirates Islamic Bank conlleva numerosas ventajas:

• Un servicio de alto nivel para los clientes;
• Dispone de una moderna banca por Internet, incluyendo banca móvil;
• Ausencia de pagos ocultos (prohibidos por la sharia).

Procedimiento de apertura de la cuenta

Los clientes potenciales pueden solicitar la apertura de una cuenta personal o corporativa en el Emirates Islamic Bank, incluyendo cuentas multidivisa. Los servicios del banco son los habituales, a excepción de los préstamos: se conceden en condiciones especiales, sin contravenir la ley islámica, a menudo sin intereses. En las líneas de crédito se cobra una comisión de servicio. El banco está interesado en clientes cuyo volumen de negocios anual supere el millón de dólares estadounidenses o de euros.

Los particulares están obligados a solicitar previamente un número de identificación. En este caso, la confesión religiosa no influye en la decisión de aceptar la solicitud de apertura de una cuenta bancaria. Las personas físicas deben presentar los siguientes documentos originales y copias debidamente compulsadas:

• Pasaporte;
• Visado;
• Número de identificación.

Los particulares también deben presentar justificantes de sus ingresos. Los no residentes deben remitir asimismo un extracto bancario de un banco donde tengan una cuenta activa (con una antigüedad mínima de 3 meses).

Los clientes corporativos deberán presentar documentos originales y debidamente certificados:

1. Documentos de constitución.
2. Certificado de cumplimiento (para sociedades que tienen más de un año de antigüedad).
3. Información de las actividades que desarrolla la sociedad, incluyendo el plan de negocio.
4. Información sobre los accionistas, beneficiarios y directiva de la entidad legal (para cada uno de ellos):

• Currículum;
• Pasaporte;
• Extractos bancarios;
• Facturas de suministros que demuestren la dirección de residencia.

En todos los casos, los solicitantes deben rellenar un formulario de solicitud de cuenta. Para algunas cuentas puede ser necesario realizar un depósito para constituir un saldo mínimo. Los empleados del banco examinan la solicitud en un plazo de dos semanas, reservándose el derecho a denegar la apertura de la cuenta. Las razones más comunes para adoptar una decisión negativa suelen incluir el incumplimiento de las políticas del banco o la presentación de información poco fiable. Los abogados de Prifinance están a su entera disposición para asistirle en el proceso de apertura a fin de evitar el riesgo de rechazo por parte del banco.

Cómo pueden ayudarle los abogados de Prifinance

Si tiene previsto abrir una cuenta en el Emirates Islamic Bank, los abogados de Prifinance están a su entera disposición para ofrecerle un apoyo integral en todas las fases del proceso, incluyendo:

• Evaluar la rentabilidad y la probabilidad de que se acepte la solicitud en su caso particular, incluyendo la proposición de alternativas no menos favorables;
• Recopilar y procesar los documentos e información requeridos;
• Negociar con las autoridades locales y los agentes bancarios;
• Proporcionar asistencia jurídica para resolver las cuestiones que surjan posteriormente durante el uso normal de la cuenta.

Por favor, contacte con nosotros si desea que le proporcionemos consejos y asesoramiento sobre su caso particular.