Los accionistas y miembros del consejo de la empresa en proceso de establecimiento pueden ser ciudadanos de Estonia u otro país. En segundo lugar, el país es conocido por el bajo nivel de burocratización de los procesos estatales. Esto facilita el procedimiento para obtener permisos. En tercer lugar, Estonia es uno de los líderes en el desarrollo de la gestión electrónica de documentos. Es posible realizar el registro de la empresa, presentar documentos para obtener una licencia, declaraciones de impuestos, etc., de forma remota.
Forma Jurídica de Organización Preferida
La licencia de seguros en Estonia se emite a empresas registradas de acuerdo con la legislación nacional. En la mayoría de los casos, se trata de sociedades de responsabilidad limitada (Osauhing, OU). El capital autorizado de estas empresas se distribuye entre los participantes. A cada uno le corresponde una cierta participación. La responsabilidad de la empresa está limitada al valor de los activos. No se prevé una responsabilidad individual de los participantes por obligaciones. No existen requisitos obligatorios para realizar una auditoría, excepto cuando se cumplen dos o más de las siguientes condiciones:
- Ingresos: a partir de 2 millones de euros.
- Valor de los activos: a partir de 1 millón de euros.
- Número de empleados: a partir de 30 personas.
Se aplica el tipo impositivo cero del impuesto al valor añadido a la actividad de seguros.
Documentación para la Ejecución de la Solicitud
La actividad aseguradora y la prestación de servicios financieros están reguladas en Estonia por un amplio marco jurídico y normativo. Entre los reguladores prioritarios se encuentran las leyes sobre actividades de seguros y la lucha contra el lavado de dinero. Se puede obtener una licencia de seguros si el director / accionistas / miembros del órgano de gobierno:
- No tienen condenas penales ni delitos en el ámbito del lavado de dinero.
- Han sido evaluados en cuanto a su idoneidad profesional.
- Tienen formación específica en el campo.
Para presentar una solicitud, cuyo propósito es obtener una licencia de seguros en Estonia, es necesario reunir un paquete de documentos. Incluye:
- Una solicitud en nombre del consejo de la empresa.
- Los Estatutos.
- Un plan de negocios para tres años.
- Un acta constitutiva.
- Un certificado de pago de la tasa estatal.
- Información sobre accionistas / fundadores.
- Disposiciones que regulen el control interno.
- Una política contable.
- Información sobre los miembros del consejo de administración (nombre completo, código personal, dirección, lugares de trabajo en los últimos cinco años, responsabilidad en la empresa, obligaciones oficiales).
En algunos casos, la lista de documentos puede ampliarse. La solicitud se examina, por regla general, en un plazo de 2 a 6 meses. La legislación contempla casos en los que se puede revocar una licencia (errores, presentación deliberada de información falsa al preparar una solicitud). El riesgo de violaciones y errores involuntarios se puede eliminar si se involucra a expertos en el trabajo.
Ventajas de cooperar con Prifinance
El trabajo con productos médicos está regulado por una serie de leyes. Es difícil tener en cuenta todos los matices y requisitos sin una formación teórica y práctica adecuada. Es mejor confiar en profesionales que se encargarán no solo de los problemas legales complejos, sino también de la burocracia rutinaria. Los expertos de Prifinance acompañan a los clientes desde el momento de la selección de la jurisdicción y las direcciones de actividad hasta la obtención inmediata de permisos, reduciendo el riesgo de errores y violaciones legales a cero.
