En su mayoría, estas son empresas que existen en forma de sociedad de responsabilidad limitada o sociedad anónima. La compañía se registra en la etapa inicial. Las Sociedades Anónimas son creadas por al menos 4 individuos, de los cuales 3 son miembros del consejo de administración de la compañía y 1 se convierte en miembro del consejo de dirección. Es necesario tener al menos un fundador, ya sea una persona física o una entidad legal.
Para obtener una licencia para una pequeña institución de crédito, las empresas deben cumplir con los siguientes requisitos:
- Formar un capital autorizado de 50,000 euros.
- Contratar personal cualificado que pueda proporcionar asesoramiento, formalizar acuerdos de préstamo;
- Desarrollar reglas de control interno;
- Organizar una auditoría de informes anuales;
- Presentar un informe a la Inspección Financiera.
Preparación de la Petición
Al preparar una petición para obtener una licencia de institución de crédito pequeña, es necesario recopilar los siguientes documentos:
- Los estatutos sociales: se enviará una copia;
- Un plan de negocios;
- Un documento que acredite el pago del capital (patrimonio, acciones);
- Un balance inicial;
- Una descripción de las actividades previstas;
- Información sobre la gestión de la empresa, miembros del consejo de administración (nombre completo, contactos, experiencia laboral, formación);
- Una lista de los servicios proporcionados;
- La estructura de la empresa;
- Instrucciones sobre la organización del control interno y la contabilidad;
- Información sobre las personas con una participación significativa;
- Información sobre los auditores.
Si la sociedad anónima o su gerente tiene un interés del 20% o más en otras empresas, es necesario añadir los datos de dichas empresas a la lista anterior. Los órganos autorizados también solicitan una confirmación de que los empleados de la empresa tienen una formacion especializada, conocimientos suficientes y experiencia en el trabajo en instituciones de crédito.
Cooperación con “Prifinance”
Brindamos una gama completa de servicios para la obtención de una licencia de una pequeña institución de crédito en Estonia, desde consultas preliminares hasta representación en todas las instancias y obtención de permisos. El alcance de nuestro trabajo incluye:
- Recopilación de documentación para el registro de la empresa: por lo general, se trata de una sociedad anónima, para la apertura de la cual se necesita una solicitud de registro, estatutos, decisión de los accionistas;
- Preparación de poderes notariales para trabajar en nombre del cliente y en su interés, representación ante autoridades autorizadas;
- Registro de la sociedad anónima: puede llevarse a cabo de manera remota o directamente ante un notario (en este último caso, un empleado de “Prifinance” acompaña al cliente);
- Apertura de una cuenta bancaria;
- Apertura de cuentas para accionistas (incluidas las de valores);
- Selección y contratación de un auditor;
- Recopilación de documentos para presentar una solicitud de licencia;
- Pago de la tasa estatal por el registro de la sociedad anónima y la presentación de la solicitud de licencia;
- Representación ante estructuras estatales.
Además, los empleados de “Prifinance” ayudan a desarrollar un plan de negocios, a traducir la documentación al idioma de la jurisdicción elegida. Dominamos perfectamente el conocimiento de la legislación y todos los matices en la ejecución de las licencias. Para los clientes, esto significa eliminar el riesgo de errores y violaciones de los requisitos del regulador estatal.
Minimizamos el riesgo de rechazo en la emisión de la licencia, ahorraremos su tiempo y entregaremos personalmente la documentación necesaria para comenzar a trabajar en el ámbito legal del país elegido.
