Union Bancaire Privée, UBP SA

El Union Bankaire Privée (UBP SA) se creó a finales de los años 60 y, desde entonces, su consejo de administración ha estado siempre presidido por los miembros de la familia del fundador. A día de hoy, sus activos ascienden a más de 60.000 millones de francos suizos y lleva a cabo una política activa de adquisición de entidades financieras, por lo que aumenta constantemente su capacidad. El banco se centra en productos de inversión (depósitos, fondos de cobertura, servicios y gestión de activos) y restringe las transacciones comerciales.

Abrir una cuenta en el Union Bancaire Privée Bank, UBP SA puede resultarle ventajoso porque:

• No es necesario viajar a Suiza, puede reunirse con un representante del banco (no es obligatorio, pero es aconsejable);
• La apertura de la cuenta, los pagos entrantes, el servicio de correspondencia y la banca por Internet son gratuitos;
• No es necesario presentar cartas de recomendación;
• El cliente puede determinar de forma independiente los límites de pago según la legislación suiza.

El banco se ciñe estrictamente a la documentación que debe facilitarse para crear la cuenta, adopta una actitud confidencial ante las frecuentes referencias a sus clientes en los medios de comunicación, no permite la gestión del capital a través de Internet (sólo la familiarización y el control pasivo). En el plazo de medio año, tras la finalización del procedimiento, es necesario transferir a UBP SA un mínimo de un millón de francos suizos, cuantía que deberá permanecer en la cuenta como saldo medio mensual no reducible. La entidad cumple con los acuerdos suscritos sobre doble imposición y con la legislación AML.

La apertura de una cuenta en el banco Union Bancaire Privée, UBP SA puede tardar hasta 4 semanas, pero utilizando los servicios de Prifinance es posible optimizar los plazos y que sean los expertos los que se encarguen de todos los trámites. Para el procedimiento necesitará lo siguiente:

• Formularios debidamente cumplimentados, cuestionarios, resúmenes, información de los pasaportes y direcciones de los solicitantes, gestores y beneficiarios;
• Documentación corporativa: estatutos originales, certificados de registro, órdenes de nombramiento de directivos, etc;
• Descripción de la empresa, su dirección real, origen de los fondos;
• Una declaración que indique la existencia de cuentas de la sociedad o de los beneficiarios en otros bancos.

Es obligatorio que los beneficiarios y los gestores estén presentes personalmente en el momento de la apertura de la cuenta, en la reunión con el representante o en Suiza. Así pues, es posible realizar el trámite a través de representantes, sin la presencia de agentes bancarios.