Условия для лицензируемых компаний
Инспекция выдает разрешения двух типов:
- полная лицензия электронных денег Великобритании — госпошлина за нее составляет пять тысяч фунтов стерлингов;
- платежная лицензия в Англии для юрлиц с ежемесячным оборотом до трех миллионов фунтов, за которую нужно заплатить одну тысячу фунтов.
При превышении лимита предприниматели должны сменить лицензию на полную.
Руководствуясь Директивой ЕС и внутринациональным Положением, регулирующим e-money, Великобритания строго следит за движением электронных средств и относится к государствам с наиболее жесткими требованиями к эмитентам.
Лицензия платежной системы в Великобритании выдается только юрлицам, зарегистрированным внутри страны. Получив разрешение, компании имеют право проводить соответствующие операции только в пределах королевства. Для работы в других государствах понадобится паспортизация. У заявителя на платежную лицензию в Англии должен быть реальный офис, на него накладывают обязательства по Положению об отмывании средств.
Вместе с заявкой лицензиат подает в FCA:
- бизнес-план на несколько лет;
- подтверждение наличия уставного капитала в сумме не менее 350 тысяч евро;
- описание процедур, по которым будут идентифицироваться клиенты и предотвращаться отмывание денег;
- перечень услуги операций, которые компания будет предоставлять клиентам;
- доказательства того, что компания способна контролировать риски;
- информацию об акционерах и учредителях — участие нерезидентов допускается.
Платежная лицензия Великобритании выдается только компаниям, удовлетворяющим специфическим английским требованиям в отношении дирекции и топ-менеджмента. Лица, принимающие ключевые решения, обязаны иметь опыт запуска подобных систем, профильное образование и знания.
К управлению фирмой FCA выдвигает такие требования:
- процент резидентов среди директоров превышает или равняется доле иностранцев;
- гендиректор должен быть резидентом UK;
- резидентный директор имеет право принимать доминирующие решения;
- совет директоров должен заседать внутри страны;
- принимать основные решения необходимо там, где базируется офис и располагается основное ПО;
- компании необходим сотрудник, отвечающий за предотвращение отмывания денег (обязанности можно возложить на гендиректора) — это должен быть резидент.
После получения лицензии Великобритании e-money оператор вправе открыть банковский счет. Она должна вести полную отчетность. Ежегодно компания будет подвергаться аудиторской проверке. FCA оставляет за собой право запросить дополнительную документацию. Иногда лицензирование e-money в Великобритании занимает целый год. Упростить и ускорить процедуру поможет наша компания.
«Прифинанс» — весь комплекс поддержки при лицензировании в Великобритании
Опытные эксперты «Прифинанс» проконсультируют по всем аспектам лицензирования систем e-money и минимизируют риски отказа в разрешении. Они:
- подберут оптимальную форму компании и помогут зарегистрировать бизнес в UK;
- помогут составить все необходимые политики и описания, бизнес-план;
- подготовят и проверят на правильность пакет документов для фирмы, акционеров;
- окажут поддержку по выполнению управленческих требований;
- помогут подать заявку в FCA, открыть счет в UK или иной юрисдикции.
Лицензия UK — это путь к английскому и мировому рынкам, беспрепятственное сотрудничество с любыми финансовыми институтами. С нашей поддержкой вы сможете оперативно приступить к работе, выполнив все условия Великобритании.
