Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Traduce su modelo de negocio al alcance de licencia adecuado y conduce el expediente hasta la decisión de la FSCA, incluidos la banca y los raíles de pago.
Obtenga una licencia de inversión en Sudáfrica.
La capital africana de la gestión de activos: la licencia de proveedor de servicios financieros de la FSCA bajo FAIS - Categoría II para mandatos discrecionales de cartera, Categoría IIA para hedge funds, key individuals examinados según los capítulos de idoneidad del Board Notice 194, en la bolsa de capital institucional y de pensiones más profunda del continente.
27 años
en el mercado internacionalen el mercado
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Sudáfrica en breve
La licencia sobre la bolsa más profunda de África.
Sudáfrica licencia a los gestores de inversiones como proveedores de servicios financieros bajo FAIS, con la FSCA como autoridad de conducta. La categoría define el negocio: la Categoría I cubre el asesoramiento y los servicios de intermediación; la Categoría II es el FSP discrecional - gestión de carteras por mandato - y la Categoría IIA, el FSP de hedge funds. El examen se rige por los capítulos de idoneidad del Board Notice 194 de 2017: honestidad e integridad, competencia con los exámenes regulatorios prescritos, capacidad operativa y solidez financiera con colchones de activos líquidos escalados en semanas de gasto anual según la categoría - dimensionados con precisión al presentar. Los key individuals - las personas que realmente dirigen el negocio licenciado - se evalúan personalmente, con requisitos de experiencia ajustados a cada categoría.
El argumento comercial no tiene igual en el continente: Sudáfrica alberga la industria de gestión de activos más profunda de África - capital de pensiones e institucional medido en billones de rands, el universo cotizado de la JSE y un plantel de servicios profesionales de estándar global a coste en rands. La licencia se lee como la credencial continental: los gestores que construyen mandatos africanos, la distribución hacia el patrimonio de la SADC y las estructuras offshore-onshore se anclan en Johannesburgo o Ciudad del Cabo. El impuesto de sociedades es del 27%, los dividendos llevan una retención del 20% reducible por convenio, el IVA del 15% exime los servicios financieros y el control de cambios es ingeniería, no folclore: se estructura deliberadamente en el diseño. Construimos el expediente - categorías, key individuals, solidez y mandatos - de principio a fin.
La licencia de gestor de África: FSP de la FSCA bajo FAIS - mandatos discrecionales en Categoría II, hedge funds en IIA, asesoramiento en Categoría I; idoneidad del BN 194 en honestidad, competencia, capacidad operativa y solidez con colchones líquidos por semanas de gasto.
27% de impuesto, dividendos al 20% reducible por convenio, núcleo exento de IVA - sobre la bolsa institucional más profunda del continente. Construido de principio a fin desde Johannesburgo.
Las vías por categoría
El FSP discrecional de Categoría II - o el IIA de hedge funds.
Categorías FAIS según el negocio: asesoramiento en la Categoría I, mandatos discrecionales en la II, hedge funds en la IIA. El modelo determina la categoría: la fijamos primero.
El FSP discrecional Cat II - o el IIA de hedge funds.
01 - CATEGORÍA II · FSP DISCRECIONAL
El gestor de carteras
Mandatos discrecionales sobre carteras de clientes - la categoría del gestor, con key individuals experimentados en negocio discrecional, documentación de mandatos conforme a las reglas y solidez financiera dimensionada a la categoría.
Mandatos discrecionales sobre carteras de clientes - la categoría del gestor, con key individuals experimentados en negocio discrecional, documentación de mandatos conforme a las reglas y solidez financiera dimensionada a la categoría.
- ✓Mandatos discrecionales de cartera
- ✓KI - experiencia discrecional
- ✓Reglas de mandato y contratos de cliente
- ✓Colchones de activos líquidos
- ✓Exámenes regulatorios (RE) aprobados
- ✓Categoría I añadida para asesoramiento
02 - CATEGORÍA IIA · FSP DE HEDGE FUNDS
La vía de hedge funds
Gestión de carteras de hedge funds bajo la capa IIA, más estricta - la categoría para apalancamiento y exposición corta, superpuesta a la Categoría II con mayores requisitos de experiencia y solidez.
Carteras de hedge funds bajo la capa IIA: más experiencia de KI y solidez sobre la Categoría II, lista para distribución institucional.
- ✓Gestión de carteras de hedge funds
- ✓Superpuesta a la Categoría II
- ✓Mayor experiencia de los KI
- ✓Colchones de solidez reforzados
- ✓Estructuras de fondos reguladas al lado
- ✓Lista para distribución institucional
Categorías e idoneidad según FAIS y el Board Notice 194 de 2017 a 2026. Colchones de solidez y tasas se dimensionan por categoría al presentar.
Por qué Sudáfrica
Seis razones por las que los gestores eligen Johannesburgo.
✓
La bolsa más profunda de África
Capital de pensiones e institucional en billones de rands: el único mercado africano con asignadores a escala global.Billones de rands.
✓
La credencial continental
La licencia de la FSCA es el estándar de referencia en todo el continente: los mandatos africanos se ganan desde dentro de ella.Referencia continental.
✓
Una profesión de verdad
Auditores, administradores y abogados de estándar global a coste en rands: sustancia institucional sin facturas institucionales.Estándar global barato.
✓
Categorías que encajan
Las categorías de asesoramiento, discrecional y hedge funds se combinan con precisión: la licencia se ajusta al modelo, y no al revés.Licencia a medida del modelo.
✓
El universo de la JSE
La bolsa más profunda de África, con derivados e inmobiliario cotizado: un catálogo local completo que gestionar.Catálogo completo.
✓
Emparejamiento offshore
Los mandatos de Johannesburgo se emparejan con naturalidad con vehículos offshore: la estructura de dos centros que construimos de forma rutinaria.Estándar de dos centros.
Comparativa
En qué se diferencia Sudáfrica de otras rutas.
La comparación en términos prácticos: profundidad continental y sustancia a coste en rands - dentro de un sistema de control de cambios que premia el diseño.
Sudáfrica frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  Sudáfrica | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Régimen | Categorías FAIS - FSCA | Licencias por actividad |
| Solidez | Colchones líquidos por categoría | Suelos de capital fijos |
| Mercado | Bolsa institucional africana | Bolsas OCDE saturadas |
| Moneda | Rand - gestión deliberada | Divisa fuerte nativa |
Régimen
SudáfricaCategorías FAIS - FSCA
Otras jurisdiccionesLicencias por actividad
Solidez
SudáfricaColchones líquidos por categoría
Otras jurisdiccionesSuelos de capital fijos
Mercado
SudáfricaBolsa institucional africana
Otras jurisdiccionesBolsas OCDE saturadas
Moneda
SudáfricaRand - gestión deliberada
Otras jurisdiccionesDivisa fuerte nativa
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Sudáfrica | FSP Cat II - FSCA | 27% | Idoneidad BN 194 |
 Mauricio | Investment dealer - FSC | 3% efectivo posible | Capital 1M MUR |
 Inglaterra | Empresa de inversión - FCA | 25% tipo general | MIFIDPRU 75 000 £-750 000 £ |
 Dubái - DIFC | DFSA Cat 3C / 4 | 9% · 0% actividades cualificadas | 500 000 USD · asesoría 10 000 USD |
SudáfricaTipo de licenciaFSP Cat II - FSCA
Fiscalidad27%
RequisitosIdoneidad BN 194
MauricioTipo de licenciaInvestment dealer - FSC
Fiscalidad3% efectivo posible
RequisitosCapital 1M MUR
InglaterraTipo de licenciaEmpresa de inversión - FCA
Fiscalidad25% tipo general
RequisitosMIFIDPRU 75 000 £-750 000 £
Dubái - DIFCTipo de licenciaDFSA Cat 3C / 4
Fiscalidad9% · 0% actividades cualificadas
Requisitos500 000 USD · asesoría 10 000 USD
Antes de solicitar
Requisitos de la licencia sudafricana.Requisitos de la licencia.
La FSCA examina los cuatro capítulos de idoneidad. La lista siguiente es lo que contiene un expediente que se aprueba.
01
Sociedad sudafricana: constituida localmente, con una base operativa real.
02
Mapa de categorías: I, II y IIA delimitadas al negocio real antes de presentar.
03
Key individuals: evaluados personalmente, con experiencia ajustada a los requisitos de cada categoría.
04
Honestidad e integridad: historiales regulatorios, penales y financieros limpios, declarados por completo.
05
Competencia: exámenes regulatorios prescritos aprobados; cualificaciones reconocidas.
06
Capacidad operativa: sistemas, oficinas y procesos para prestar los servicios licenciados.
07
Solidez financiera: activos por encima de pasivos más colchones líquidos en semanas de gasto, dimensionados por categoría.
08
Documentación de mandatos: contratos de cliente conforme a las reglas discrecionales.
09
Responsable de compliance: aprobado y con reporting conforme a FAIS.
10
Programa PBC/FT: cumplimiento de la FIC Act con un responsable designado.
11
Diseño de control de cambios: flujos transfronterizos estructurados deliberadamente desde el primer día.
01
Sociedad SA, base real.
02
Categorías definidas primero.
03
KI ajustados a la categoría.
04
Historiales limpios declarados.
05
Exámenes RE aprobados.
06
Capacidad operativa probada.
07
Colchones dimensionados.
08
Mandatos documentados.
09
Responsable de compliance.
10
Programa FIC Act activo.
11
Control de cambios diseñado.
Refleja FAIS y el Board Notice 194 de 2017 a 2026. Semanas de colchón y tasas se confirman por categoría al presentar.FAIS + BN 194, a 2026.
Cómo funciona
De la primera llamada al registro de la FSCA.
01
Estrategia de categorías
El negocio mapeado a categorías y colchones: el alcance se fija antes de construir.Alcance y colchones.
02
Sociedad y KI
Sociedad sudafricana, key individuals asegurados, exámenes RE y pruebas de experiencia secuenciados.Plantel construido primero.
03
La solicitud
El expediente ante la FSCA en todos los capítulos de idoneidad: solidez, operaciones y mandatos completos.Capítulos completos.
04
Evaluación de la FSCA
Preguntas respondidas, evaluaciones de KI superadas: los cuatro capítulos defendidos donde se ponen a prueba.KI aprueban en persona.
05
Licencia y lanzamiento
Número FSP emitido, mandatos en marcha, rutas de control de cambios abiertas: gestionando el capital de África.Sobre la bolsa.
Datos clave
ReguladorFSCA
Marco normativoFAIS · BN 194
Mandatos de carteraCategoría II
Hedge fundsCategoría IIA
Rama de asesoramientoCategoría I
SolidezColchones líquidos por semanas
Plazo realista6-10 meses
Impuesto de sociedades27%
Los key individuals son el expediente: su experiencia, exámenes e historiales deciden el resultado en Categoría II - construimos el plantel primero.
Sobre el terreno en Sudáfrica
Dirigido desde nuestra oficina de Johannesburgo.
Prifinance - Sudáfrica
Johannesburgo · Sudáfrica
Johannesburg, South Africa
01
Estrategia de categorías
I, II y IIA mapeadas al negocio real: la licencia encaja con el modelo desde el primer borrador.Encaja desde el borrador uno.
02
El plantel de key individuals
KI reclutados, exámenes RE secuenciados y experiencia acreditada: las evaluaciones personales que sostienen el expediente.Acreditado al estándar.
03
El expediente ante la FSCA
Idoneidad en los cuatro capítulos, solidez calculada y mandatos redactados: completo al presentar.Cuatro capítulos completos.
04
Estructura y lanzamiento
Diseño de control de cambios, emparejamiento offshore y distribución institucional: el gestor operativo sobre la bolsa.Par offshore hecho.
También tenemos oficinas en
Tallin
Estonia
Roseni 13
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Lituania
Gedimino pr. 2
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Reino Unido
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Madeira
Portugal
Rua da Alegria 31, 1F
Estambul
Turquía
Perpa Ticaret Merkezi, A Blok
Conviene saber
Fiscalidad de las empresas de inversión en Sudáfrica.
Cifras a tipo pleno con alivio por convenio y diseño deliberado del control de cambios: ingeniería, no resignación.
27% impuesto de sociedades
El tipo societario sobre comisiones de gestión y de éxito: el precio de admisión a la bolsa más profunda de África.Precio de admisión.
Impuesto a dividendos 20%
Retención sobre distribuciones, reducible por convenio: las estructuras de grupo la rebajan deliberadamente.Reducible por convenio.
Finanzas exentas de IVA
Los servicios financieros básicos quedan fuera del IVA del 15%: las comisiones no llevan recargo indirecto.15% en gastos generales.
Plusvalías dentro del IS
Las plusvalías societarias tributan a un tipo efectivo inferior al nominal: las estructuras de cartera se planifican en consecuencia.Bajo el nominal.
Control de cambios por diseño
Los flujos transfronterizos son arquitectura de aprobaciones: estructurados una vez, funcionan; improvisados, se bloquean.Diseñar y funcionar.
Convenios 70+
Cobertura profunda en Europa, Asia y África: el mapa de alivio para los mandatos continentales.Mapa continental.
Resumen fiscal
Impuesto de sociedades27%
Impuesto a dividendos20% · reducible por convenio
IVA15% · finanzas exentas
Control de cambiosEstructurado deliberadamente
Convenios de doble imposición70+
*Cifras a 2026 según SARS. Los resultados de control de cambios y de grupo se modelan por estructura.
Acompañamiento profesional llave en mano
Abogados con experiencia y consultores internacionales.
Ofrecemos acompañamiento integral, desde la constitución de la sociedad y el expediente de solicitud hasta la interlocución con el regulador y la supervisión del compliance, con un enfoque individual para cada cliente.
Oleksii Kindratenko
Construye la solicitud en sí: sociedad sudafricana, paquete de políticas PBC/KYC, estructura de capital y registros fiscales. Sus juegos de documentos son la razón de que los exámenes terminen en meses, no en años.
Eugeniu Bevziuc
Primer punto de contacto para fundadores internacionales. Dirige todo el proceso en remoto, entre husos horarios e idiomas, desde la primera llamada hasta un FSP con licencia y en marcha.
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La licencia de inversión sudafricana - dudas habituales.
¿Qué licencia necesita un gestor de inversiones en Sudáfrica?+
Una licencia de proveedor de servicios financieros (FSP) de la FSCA bajo FAIS: Categoría II para mandatos discrecionales de cartera, Categoría IIA para carteras de hedge funds y Categoría I para asesoramiento y servicios de intermediación cuando el modelo los incluye.
¿Cuáles son los requisitos de idoneidad?+
Los cuatro capítulos del Board Notice 194 de 2017: honestidad e integridad, competencia con los exámenes regulatorios prescritos, capacidad operativa y solidez financiera - cada uno examinado por categoría, con evaluación personal de los key individuals.
¿Qué solidez financiera se exige?+
Activos superiores a los pasivos más colchones de activos líquidos escalados en semanas de gasto anual, con incrementos para las categorías discrecional y de hedge funds: dimensionamos el colchón exacto de su categoría al presentar.
¿Quiénes son los key individuals?+
Las personas que dirigen o gestionan el negocio licenciado: se evalúan personalmente por experiencia, exámenes e historiales, y la Categoría II exige trayectorias discrecionales demostrables. El plantel de KI es el mayor determinante del resultado.
¿Cuánto tarda la obtención de la licencia?+
De forma realista, 6-10 meses incluida la preparación: la preparación de los KI, la secuencia de exámenes y unas pruebas de solidez completas deciden el ritmo.
¿Cómo tributan las empresas de inversión sudafricanas?+
Impuesto de sociedades del 27%, retención sobre dividendos del 20% reducible por convenio, servicios básicos exentos de IVA frente a un tipo general del 15% y una red de 70+ convenios.
¿Cómo afecta el control de cambios a un gestor?+
Los flujos transfronterizos - asignaciones offshore, clientes extranjeros, rutas de dividendos - pasan por una arquitectura de aprobaciones que premia el diseño previo. Estructurada desde el primer día es maquinaria; improvisada después, es fricción. La integramos desde el inicio.
¿Por qué licenciarse en Sudáfrica en lugar de gestionar offshore?+
Por la bolsa: el capital africano de pensiones e institucional asigna a través de gestores con licencia de la FSCA, y la licencia es la credencial continental. La estructura estándar empareja un FSP de Johannesburgo con vehículos offshore: ambos extremos bien construidos.
¿Sudáfrica o Mauricio como base africana?+
Instrumentos distintos: Sudáfrica es el mercado en sí - la bolsa, la JSE, la credencial; Mauricio es el emparejamiento offshore al 3% efectivo. La mayoría de los gestores africanos serios acaban con ambos: construimos el par.
¿Por qué Prifinance para Sudáfrica?+
Estrategia de categorías antes de construir, un plantel de KI acreditado al estándar del BN 194 y diseño del control de cambios desde el primer día: el expediente que la FSCA puede aprobar sin segunda ronda.
¿Qué licencia?+
FSP Cat II de la FSCA.
¿Hedge funds?+
Capa Categoría IIA.
¿Idoneidad?+
BN 194, cuatro capítulos.
¿Solidez?+
Semanas líquidas, a medida.
¿KI?+
Evaluación personal.
¿Cuánto tarda?+
6-10 meses realistas.
¿Impuestos?+
27%; dividendos 20%.
¿Control de cambios?+
Diseñado el día uno.
¿O Mauricio?+
Mercado frente a par.
¿Por qué nosotros?+
El plantel primero.
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