Nikolai Timofejev
15 años en FinTech y pagos. Traza la correspondencia entre su modelo de negocio y el alcance de licencia adecuado y dirige el expediente hasta la decisión de la ASIC, incluidas las conexiones bancarias y de pago.
Obtenga una licencia de inversión en Australia.
La licencia situada delante del fondo de superannuation: una Australian financial services licence (AFSL) de la ASIC, con autorizaciones de asesoramiento, negociación y esquemas de inversión gestionada en virtud de la Corporations Act, requisitos financieros de nivel base para los modelos de asesoramiento y tramos de activos tangibles netos (NTA) desde 150 000 AUD cuando entra la gestión de esquemas o la custodia, sostenida por gestores responsables que la ASIC acepte.
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Australia en breve
Una licencia, escalada a lo que usted realmente hace.
Australia regula la actividad de inversión mediante un único instrumento -la Australian financial services licence en virtud de la Corporations Act 2001- delimitado por autorizaciones: asesoramiento sobre productos financieros, negociación, gestión de esquemas de inversión gestionada y custodia. Los requisitos financieros escalan con el riesgo asumido: los modelos de asesoramiento y de negociación llevan requisitos de nivel base -solvencia, activos netos positivos y una proyección continua de necesidades de tesorería-, mientras que los operadores de esquemas y los depositarios de activos suben a los tramos de NTA: el mayor de 150 000 AUD, medio punto porcentual de los activos medios del esquema (con tope de 5 millones de AUD) o el 10% de los ingresos medios en la vía concesional, y 10 millones de AUD o el 10% de los ingresos para los custodios principales, con la mitad del NTA en efectivo y su totalidad en activos líquidos. La ASIC consulta en 2026 la indexación al alza de estos umbrales, de modo que los expedientes se construyen con margen.
El premio es el fondo: Australia opera uno de los mayores sistemas de pensiones del mundo -activos de superannuation por billones, alimentados por aportaciones obligatorias cada trimestre- más un mercado patrimonial que consume asesoramiento a gran escala. La licencia la sostienen los gestores responsables, personas nominadas cuya experiencia cubre cada autorización, y la ASIC los examina a ellos antes que a nada más. El impuesto de sociedades es del 30%, con un tramo del 25% para las entidades de tipo base; los créditos de imputación (franking) neutralizan la capa de dividendos para los propietarios domésticos, y el GST trata las prestaciones financieras como input-taxed: sin repercusión y con deducción limitada. Para grupos de asesoramiento, operadores de fondos y dealers que apuntan al sistema de superannuation, delimitamos las autorizaciones, buscamos a los gestores responsables y construimos el expediente de principio a fin.
La licencia del gran fondo de pensiones: AFSL de la ASIC delimitada por autorizaciones, con requisitos de nivel base para asesoramiento y negociación y tramos de NTA cuando entran los esquemas o la custodia (el mayor de 150 000 AUD / 0,5% de activos con tope de 5 M AUD / 10% de ingresos; custodios, 10 M AUD), con la mitad del NTA en efectivo.
Los gestores responsables sostienen el expediente; la CP 388 consulta la elevación de umbrales y nosotros construimos con margen. 30%/25% de impuesto con imputación. Construido de principio a fin desde Sídney.
Las dos vías
La firma de asesoramiento y negociación, o el operador de esquemas.
Una AFSL, dos niveles de riesgo: los modelos de asesoramiento y negociación con requisitos de nivel base; la gestión de esquemas y la custodia, con tramos de NTA. Las autorizaciones deciden el capital, y las delimitamos primero.
Asesoramiento y negociación en nivel base, o la vía RE con NTA.
01 - AFSL · ASESORAMIENTO Y NEGOCIACIÓN
La firma de asesoramiento
Asesoramiento sobre productos financieros y negociación para clientes minoristas y mayoristas: requisitos financieros de nivel base sin NTA fijo, gestores responsables que cubren cada autorización y una vía solo mayorista aún más ligera.
Asesoramiento sobre productos financieros y negociación para clientes minoristas y mayoristas: requisitos financieros de nivel base sin NTA fijo, gestores responsables que cubren cada autorización y una vía solo mayorista aún más ligera.
- ✓Asesoramiento - general y personal
- ✓Negociación e intermediación
- ✓Solvencia + activos netos positivos
- ✓Proyección continua de tesorería
- ✓Gestores responsables por autorización
- ✓Ruta solo mayorista, más ligera
02 - OPERADOR DE ESQUEMAS · RE
La vía de fondos
Gestión de esquemas de inversión gestionada registrados como responsible entity: NTA a partir del mayor de 150 000 AUD, el 0,5% de los activos del esquema o el 10% de los ingresos, subiendo a 10 millones de AUD cuando la custodia es principal.
Autorización de responsible entity con la fórmula del mayor de para el NTA y el tope de 5 M AUD en la rama de activos; custodia en 10 M AUD si es principal, con margen previsto para la CP 388.
- ✓Esquemas registrados - autorización RE
- ✓NTA - fórmula del mayor de
- ✓Tope de 5 M AUD en la rama de activos
- ✓50% del NTA en efectivo
- ✓Custodia: 10 M AUD si es principal
- ✓Consulta de 2026 - margen incorporado
Requisitos financieros según el marco de la ASIC a fecha de 2026, en consulta abierta (CP 388) con opciones de indexación sobre la mesa. Los expedientes se construyen con margen.
Por qué Australia
Seis razones por las que las firmas eligen la AFSL.
✓
El fondo de superannuation
Un sistema de pensiones obligatorio de billones, alimentado cada trimestre: la base de inversores más fiable del mundo crece por ley.Billones, creciendo por ley.
✓
Una licencia escalable
Del asesoramiento a la gestión de esquemas bajo una sola AFSL: las autorizaciones se añaden a medida que crece el negocio, sin volver a licenciarse desde cero.Las autorizaciones la escalan.
✓
Capital escalado al riesgo
Los modelos de asesoramiento funcionan con solvencia y proyecciones de tesorería, no con NTA fijo: el capital llega solo cuando llegan la custodia o los esquemas.NTA solo con custodia.
✓
La lógica del gestor responsable
La ASIC autoriza experiencia demostrada: un buen equipo de gestores responsables mueve los expedientes más rápido que cualquier balance.La experiencia licencia.
✓
Eficiencias del mayorista
Las vías solo mayoristas se libran de las capas de conducta minorista: el modelo institucional se licencia más ligero.Solo capas institucionales.
✓
Un mercado que paga por el asesoramiento
Consumo de asesoramiento a gran escala, dividendos con imputación y un ecosistema maduro de plataformas: modelos de ingresos que en otros sitios los reguladores solo describen.Un mercado que lo compra.
Comparativa
En qué se diferencia Australia de otras rutas.
La comparativa real: un expediente largo hacia un mercado cerrado y rico, que se paga en preparación y se recupera en el fondo.
Australia frente a otras jurisdicciones
| Parámetro |  Australia | Otras jurisdicciones |
|---|---|---|
| Régimen | AFSL - Corporations Act | Licencias por tipo o actividad |
| Capital | Nivel base → tramos de NTA | Mínimos fijos |
| Mercado | Billones en superannuation | Abierto pero disputado |
| Plazos | 6-12 meses | 4-12 meses en otros sitios |
Régimen
AustraliaAFSL - Corporations Act
Otras jurisdiccionesLicencias por tipo o actividad
Capital
AustraliaNivel base → tramos de NTA
Otras jurisdiccionesMínimos fijos
Mercado
AustraliaBillones en superannuation
Otras jurisdiccionesAbierto pero disputado
Plazos
Australia6-12 meses
Otras jurisdicciones4-12 meses en otros sitios
País por país
| País | Tipo de licencia | Fiscalidad | Requisitos |
|---|---|---|---|
| Australia | ASIC AFSL | 30% · 25% tipo base | Nivel base → tramos de NTA |
 Inglaterra | Empresa de inversión - FCA | 25% tipo general | MIFIDPRU 75 000 £-750 000 £ |
 Singapur | Licencia CMS de la MAS | 17% + incentivos | Capital base 1 M-5 M SGD |
 Hong Kong | SFC Tipos 9/4/1 | 8,25%/16,5% · sin plusvalías | 100 000-5 M HKD según modelo |
AustraliaTipo de licenciaASIC AFSL
Fiscalidad30% · 25% tipo base
RequisitosNivel base → tramos de NTA
InglaterraTipo de licenciaEmpresa de inversión - FCA
Fiscalidad25% tipo general
RequisitosMIFIDPRU 75 000 £-750 000 £
SingapurTipo de licenciaLicencia CMS de la MAS
Fiscalidad17% + incentivos
RequisitosCapital base 1 M-5 M SGD
Hong KongTipo de licenciaSFC Tipos 9/4/1
Fiscalidad8,25%/16,5% · sin plusvalías
Requisitos100 000-5 M HKD según modelo
Antes de solicitar
Requisitos de la licencia australiana.Requisitos de la licencia.
La ASIC examina la competencia antes que el capital. La lista siguiente es lo que contiene una solicitud que pasa.
01
Sociedad australiana: una entidad local con operaciones reales que la ASIC pueda inspeccionar.
02
Mapa de autorizaciones: asesoramiento, negociación, gestión de esquemas y custodia ajustados al modelo real.
03
Gestores responsables: personas nominadas cuya experiencia demostrada cubre cada autorización.
04
Requisitos financieros: solvencia y proyecciones de tesorería de nivel base; tramos de NTA cuando entran los esquemas o la custodia.
05
Controladores idóneos: directivos y propietarios evaluados, con los antecedentes penales y regulatorios revelados.
06
Descripción del negocio: clientes, productos y distribución que la ASIC pueda contrastar con las autorizaciones.
07
Mecanismos de compliance: medidas, vigilancia y comunicación de incumplimientos proporcionadas a la escala.
08
Gestión de riesgos: sistemas documentados que cubren el riesgo operativo, de mercado y de conducta.
09
Resolución de reclamaciones: adhesión a la AFCA y procedimientos internos para los modelos minoristas.
10
Mecanismos de indemnización: seguro de responsabilidad civil profesional adecuado a las autorizaciones.
11
Sustancia: operaciones residentes, no una licencia sostenida desde el extranjero.
01
Sociedad australiana, ops reales.
02
Autorizaciones mapeadas.
03
Los RM cubren cada línea.
04
Tramo financiero dispuesto.
05
Controladores evaluados.
06
Modelo de negocio contrastable.
07
Medidas de compliance activas.
08
Sistemas de riesgo documentados.
09
AFCA + RC profesional en minorista.
10
Sustancia residente.
Refleja la Corporations Act y el marco de autorización de la ASIC a fecha de 2026, incluida la consulta abierta CP 388 sobre los umbrales de NTA.Corporations Act + marco ASIC, 2026.
Cómo funciona
De la primera llamada al registro de la ASIC.
01
Mapa de autorizaciones
El modelo traducido a autorizaciones y al tramo financiero correspondiente, delimitado antes de construir nada.Tramo delimitado primero.
02
Equipo y entidad
Sociedad australiana, gestores responsables acreditados y requisitos financieros dispuestos con margen.RM acreditados.
03
Presentación
La solicitud con las pruebas principales por el portal de la ASIC: los expedientes completos se saltan la vía lenta.Pruebas principales completas.
04
Evaluación de la ASIC
Requerimientos y entrevistas a los RM atendidos en plazo: la competencia se defiende donde se pone a prueba.Entrevistas preparadas.
05
Licencia y lanzamiento
AFSL concedida, AFCA y RC profesional operativos, plataformas conectadas: operando delante del fondo.Delante del fondo.
Datos clave
ReguladorASIC
LicenciaAFSL
Modelos de asesoramientoRequisitos de nivel base
NTA de RE150 000 AUD+, el mayor de
Tope de la rama de activos5 000 000 AUD
Custodia principal10 M AUD o 10% de ingresos
Componente en efectivo50% del NTA
Plazo realista6-12 meses
La CP 388 (2026) consulta la indexación al alza de los umbrales de NTA: construimos los expedientes contra la dirección del cambio, no solo contra el suelo actual.
Sobre el terreno en Australia
Gestionado desde nuestra oficina de Sídney.
Prifinance - Australia
Sídney · Australia
Sydney, Australia
01
Diseño de autorizaciones
La AFSL delimitada al modelo real: los expedientes solo de asesoramiento se mantienen ligeros y las vías de esquemas se capitalizan con margen.Ajustadas, sin excesos.
02
Gestores responsables
El equipo buscado y acreditado: experiencia demostrada asignada a cada autorización que la ASIC examinará.Buscado y acreditado.
03
El expediente ante la ASIC
Pruebas principales y complementarias, estados financieros y medidas de compliance: completos al presentar.Completo al presentar.
04
Lanzamiento y distribución
Banca, plataformas, AFCA y seguro de RC profesional en su sitio: la firma vendiendo al sistema de superannuation.Plataformas y RC activas.
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Conviene saber
Fiscalidad de las empresas de inversión en Australia.
Cifras nominales de tipo pleno, suavizadas por la imputación, el tramo de tipo base y un mercado que ya las tiene descontadas.
30% · 25% tipo base
El tipo nominal de sociedades, con el 25% para las entidades de tipo base por debajo del umbral de cifra de negocio: la mayoría de las firmas nuevas empiezan ahí.Tramo de entrada tipo base.
Imputación (franking)
El impuesto de sociedades pagado se convierte en créditos adheridos a los dividendos: los propietarios domésticos no tributan dos veces por el mismo beneficio.Sin doble imposición.
Finanzas input-taxed en el GST
Las prestaciones financieras son input-taxed: no se repercute GST sobre los servicios principales y los créditos soportados se gestionan según la mezcla.Servicios principales limpios.
Sin tipo específico de plusvalías para sociedades
Las ganancias tributan como renta al tipo de sociedades: la planificación ocurre a nivel del titular, donde pueden aplicarse descuentos.Planificación en el titular.
Convenios 45+
Una red amplia por todo el mundo inversor: la gestión transfronteriza y los flujos de grupo se encaminan con deducción por doble imposición.Red de deducción fiscal.
Incentivos de I+D
Deducciones reembolsables para el desarrollo que califica: las plataformas de inversión de corte fintech recuperan coste real.Las plataformas recuperan coste.
Resumen fiscal
Impuesto de sociedades30% · 25% tipo base
DividendosImputación (franking)
GST10% · finanzas input-taxed
PlusvalíasTipo de sociedades
Convenios de doble imposición45+
*Cifras a fecha de 2026 según la Australian Taxation Office. Los resultados a nivel de titular y de grupo se modelan según cada estructura.
Acompañamiento profesional llave en mano
Abogados con experiencia y consultores internacionales.
Ofrecemos acompañamiento integral, desde la constitución de la sociedad y el expediente de solicitud hasta la interlocución con el regulador y la supervisión del compliance, con un enfoque individual para cada cliente.
Oleksii Kindratenko
Construye la solicitud en sí: sociedad australiana, paquete de políticas de PBC/KYC, estructura de capital y altas fiscales. Sus juegos documentales son la razón de que los exámenes terminen en meses y no en años.
Eugeniu Bevziuc
Primer punto de contacto para fundadores internacionales. Dirige todo el proceso en remoto, entre husos horarios e idiomas, desde la primera llamada hasta una firma con licencia y en marcha.
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La licencia de inversión australiana, con respuestas.
¿Qué licencia necesita una empresa de inversión en Australia?+
Una Australian financial services licence de la ASIC en virtud de la Corporations Act, delimitada por autorizaciones: asesoramiento sobre productos financieros, negociación, gestión de esquemas de inversión gestionada y custodia. Una sola licencia cubre toda la pila; las autorizaciones la definen.
¿Cuáles son los requisitos financieros?+
Los modelos de asesoramiento y negociación llevan requisitos de nivel base: solvencia, activos netos positivos y una proyección continua de necesidades de tesorería. Los operadores de esquemas suben al NTA: el mayor de 150 000 AUD, el 0,5% de los activos medios del esquema (con tope de 5 millones de AUD) o el 10% de los ingresos medios, y los custodios principales, en 10 millones de AUD o el 10% de los ingresos.
¿Cómo se mantiene el NTA?+
La mitad del NTA exigido debe estar en efectivo o equivalentes y su totalidad en activos líquidos: el requisito trata de sobrevivir a una liquidación ordenada, no de decorar un balance.
¿Quiénes son los gestores responsables?+
Personas nominadas cuya experiencia demostrada cubre cada autorización: por lo general varios años de trayectoria reciente y relevante, acreditada con referencias y registros. La ASIC examina el equipo antes que nada; buscarlo pronto es la palanca del calendario.
¿Cuánto tarda la obtención de la licencia?+
De forma realista, 6-12 meses incluida la preparación. Las presentaciones completas con prueba sólida de los gestores responsables avanzan más rápido; las rondas de requerimientos castigan las lagunas.
¿Van a cambiar los umbrales de capital?+
La consulta CP 388 de la ASIC (2026) pone la indexación sobre la mesa: entre las opciones figuran elevar el suelo de 150 000 AUD hacia 200 000 AUD y el tramo de 10 millones de AUD hacia 13,8 millones de AUD. Construimos los expedientes con margen frente a la dirección del cambio.
¿Cómo tributan las empresas de inversión australianas?+
30% de impuesto de sociedades con un tramo del 25% de tipo base, créditos de imputación que neutralizan la doble imposición doméstica, tratamiento input-taxed de las prestaciones financieras en el GST y una red de 45+ convenios.
¿Qué hace que el mercado merezca el expediente?+
La superannuation: un fondo de pensiones obligatorio de billones que crece por ley cada trimestre, más un mercado patrimonial que consume y paga asesoramiento a gran escala. Pocas licencias se sitúan delante de una base de inversores comparable.
¿Autorizaciones mayoristas o minoristas?+
Las vías solo mayoristas se libran de las capas de conducta minorista: sin maquinaria minorista frente a la AFCA y con información precontractual más ligera. Muchos gestores empiezan en mayorista y añaden minorista cuando la distribución lo exige. Delimitamos esta decisión primero.
¿Por qué Prifinance para Australia?+
Un diseño de autorizaciones que evita licenciarse de más, gestores responsables buscados y acreditados y presentaciones completas desde el primer día, desde nuestra oficina de Sídney.
¿Qué licencia?+
AFSL de la ASIC por autorización.
¿Capital?+
Nivel base → tramos de NTA.
¿NTA de RE?+
150 000 AUD+, el mayor de.
¿RM?+
Experiencia acreditada.
¿Cuánto tarda?+
6-12 meses realistas.
¿Se mueven los umbrales?+
CP 388 - margen incorporado.
¿Impuestos?+
30%/25% + imputación.
¿Por qué el mercado?+
Superannuation en billones.
¿Mayorista?+
Más ligero, a menudo primero.
¿Por qué nosotros?+
RM + expedientes completos.
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