Beneficios que aporta operar con Forex en Letonia

Según la directiva vigente que regula las operaciones con instrumentos financieros (la cual se aplica en Letonia), todos los países de la UE están obligados a permitir que las empresas presten libremente los servicios cubiertos por su licencia.

Una vez que su empresa de corretaje de inversiones cuente con la correspondiente licencia en Letonia, bastará con que notifique a las autoridades de otros estados de la eurozona su intención de ofrecer servicios de inversión en su territorio (lo cual implica una certificación válida). Lo único que necesita es obtener la aprobación del Estado escogido, no tendrá que volver a tramitar la solicitud de licencia en otro país.

A continuación se enumeran algunas de las ventajas que ofrece Letonia como jurisdicción para desarrollar actividades Forex:

• Facilidad para abrir cuentas bancarias.
• Posibilidad de volver a presentar la solicitud si la anterior fue denegada (siempre que se cumplan las observaciones).
• Rapidez de registro: los procedimientos de registro duran menos de tres meses.

Características de las empresas de corretaje en Letonia

Letonia concede licencias de bróker a aquellas personas jurídicas que sean residentes locales o miembros de la Unión Europea (debidamente certificados). Es preciso señalar que la República de Letonia no es un país de baja fiscalidad, las operaciones comerciales están sujetas a una tributación clásica. Todas las relaciones en el mercado de instrumentos financieros están reguladas por una Comisión de Supervisión especializada que desempeña sus funciones según la legislación aplicable de la República de Letonia.

1. En Letonia, las sociedades de corretaje que precisan de una licencia para operar en el mercado de divisas se consideran unidades de negocio de inversión que prestan servicios determinados. En el permiso concedido figura una lista de estas unidades y de los instrumentos financieros que proporcionan.
2. Las sucursales de las compañías de inversión extranjeras a las que se haya concedido la licencia correspondiente también pueden prestar servicios Forex.
3. Las empresas que pretendan operar en el mercado financiero están obligadas a habilitar una oficina física y plenamente funcional en el territorio de Letonia.
4. La información comercial facilitada debe ser veraz, precisa, clara y no confundir a los usuarios.
5. Los beneficiarios de una licencia de la República de Letonia tienen prohibido constituir filiales, a excepción de las empresas que realicen actividades similares a las de sus empresas matrices.
6. Para emprender una actividad en otros países de la UE es preciso notificarlo a la Comisión de Supervisión de Letonia, indicando el país elegido, el tipo de actividad y las características de la estructura organizativa. La institución gubernamental se encargará de transmitir la información a la autoridad competente receptora.

Prifinance le ofrece toda la asistencia necesaria para que pueda acceder a una licencia Forex en Letonia. Hemos acumulado una dilatada experiencia en la ejecución segura de todo tipo de negocios en diversas jurisdicciones, y prestamos servicios de:

• Recopilación de documentos y obtención de licencias.
• Tramitación del registro de la empresa.
• Apertura de cuentas y organización de servicios nominativos.
• Designación de sedes sociales, programas informáticos necesarios, etc.

Condiciones aplicables al capital autorizado

A la hora de constituir el capital autorizado de una sociedad que presta servicios Forex bajo licencia, hay que tener en cuenta que no es posible utilizar activos intangibles. La comisión supervisora determina la cuantía de los fondos en cada caso concreto, y es obligatorio mantenerlos. El importe mínimo del capital autorizado para poder entrar en el mercado es de 50.000 euros, incluyendo:

• Para la licencia STP: 125.000 euros, un capital superior al 10% de los activos totales y más del 25% de los costes fijos incurridos en el año anterior.
• Para creadores de mercado: 730.000 euros.

Se debe abonar el 100% del capital. Los importes de las operaciones de alto riesgo no deben superar la cuantía de los fondos propios multiplicada por ocho.

Requisitos documentales y registro de sociedades con licencia Forex en Letonia

En general, para obtener una licencia de bróker primero hay que constituir y registrar la sociedad correspondiente. Una vez hecho esto, se deben completar los siguientes pasos:

• Abrir una cuenta bancaria.
• Presentar la documentación pertinente a la autoridad encargada de conceder las licencias.
• Obtener el permiso o la exención con las razones correspondientes.

No se cobra ninguna tasa por la expedición de la licencia, pero hay que abonar unas cuotas anuales obligatorias cuyas tarifas fija anualmente el regulador letón.

La constitución de una sociedad con el respaldo de Prifinance suele requerir como máximo una semana, y si alguno de los fundadores es una persona jurídica, el plazo se prolonga hasta dos semanas. La sociedad debe disponer de una sede social válida y real, llevar una contabilidad y presentar los informes correspondientes. Una vez activada la cuenta, se facilita a la autoridad que concede la licencia la siguiente documentación:

• Una solicitud en la que se enumeran los tipos de servicios que la sociedad pretende prestar.
• Documentos con la información personal de los propietarios y la composición del consejo de administración de la entidad.
• La descripción organizativa del sistema de auditoría interna de la empresa, su estructura administrativa (con una dirección claramente definida) y la distribución de tareas por departamentos.
• El balance de la empresa (correspondiente al mes anterior a la presentación de la solicitud).
• Una descripción de la política / organización contable y un plan de perspectivas detallado para los próximos tres años consecutivos en relación con la estrategia de la empresa, las previsiones de beneficios / pérdidas, los costes fijos, etc.

Condiciones que deben cumplir propietarios y personal de la empresa para recibir la licencia Forex

Para acceder a una licencia Forex en Letonia es necesario que la sociedad cumpla los numerosos requisitos que se aplican a sus propietarios, capital autorizado, personal, etc.

Propietarios

Se aplican las siguientes normas a los propietarios de la empresa que solicita la actividad de corretaje:

• Debe proporcionar exclusivamente información precisa y fiable con respecto a su persona, así como gozar de una reputación comercial intachable.
• No debe tener antecedentes penales, ni siquiera cancelados.
• El accionista debe contar con una confirmación convincente de la legalidad del origen de los fondos propios y una cantidad suficiente de acciones.
• Si un accionista posee una participación superior al 10% de la sociedad, deberá demostrar que posee profundos conocimientos profesionales en el campo de actividad elegido y una experiencia considerable en la organización de corretaje.

Junta directiva

1. Únicamente pueden ser miembros de la junta directiva / consejo ejecutivo de la sociedad aquellas personas que hayan trabajado previamente en compañías similares (y en cargos/capacidades similares) durante al menos tres años.
2. Los miembros del consejo deben ser expertos y muy competentes en cuestiones de gestión financiera. La propia empresa tiene derecho a decidir sobre la suficiencia de la experiencia y los conocimientos de los accionistas, así como sobre su capacidad para supervisar las operaciones corporativas.

Requisitos adicionales relativos al personal

Además de las condiciones anteriores que se aplican a los miembros del consejo de administración / comité ejecutivo, el personal de aquellas empresas que han obtenido una licencia Forex también está sujeto a otros requisitos. La firma está obligada a contratar a dos residentes de la República de Letonia en puestos directivos, manteniendo su cargo durante toda la vigencia de la licencia. La dirección y los empleados clave de la empresa deben cumplir con lo siguiente:

• Poseer un título o grado universitario en el campo pertinente.
• Tener entre 3 y 5 años de experiencia (según el tipo de licencia) en los cargos correspondientes durante los últimos 5-8 años.
• Gozar de una reputación intachable.

Las contrataciones se acuerdan con la Comisión, que comprueba la información y concede el permiso de trabajo.