Что важно знать об Исландии владельцам платежных систем
Рассматривая страну в качестве юрисдикции, нужно учесть, что исландский Центробанк как главный регулятор запрещает национальной валюте покидать государство. При купле-продаже крипто-средств есть риск нарушить законодательство о валютах.
Есть и еще один нюанс — страна входит в Европейскую экономическую зону, признана Еврокомиссией государством с адекватным уровнем внимания к персональным данным. Деятельность на его территории может подпасть под регламент GDPR о защите информации физлиц-резидентов ЕС. Выпущенный в 2016 году документ Европарламента обязывает защищать личные данные граждан Евросоюза.
Если компания, которой нужна платежная лицензия в Исландии, прямо или косвенно с ними работает (использует один из языков или упоминает о клиентах ЕС, принимает оплату в евро), она должна:
- выполнять требования местного законодательства о защите персональных данных (DPO);
- письменно вести реестр операций, в которых обрабатываются личные данные, и участвовать в их трансграничной передаче;
- назначить вне- или штатного инспектора по DPO;
- разработать политику приватности, отвечающую требованиям GDPR;
- провести предварительный аудит сайта платежной системы, чтобы создать систему получения пользовательских согласий;
- разработать и внедрить технические средства DPO и утвердить их во внутренних регламентах.
Также понадобится создать фирму на территории Исландии и открыть в местном банке счет. В этом и в других необходимых операциях помогут эксперты «Прифинанс»
«Прифинанс» — поддержка при получении платежных лицензий и ведении бизнеса в цифровой сфере
«Прифинанс» предоставляет заказчикам всестороннюю экспертную поддержку. С ней оформление и лицензирование платежных систем проходит легально, с соблюдением национального и европейского законодательства, требований регуляторов и действующих регламентов. Мы экономим время и силы заказчиков, защищаем их от риска ошибок и нарушения правовых норм, берем на себя бюрократическую сторону вопроса. Эксперты:
- подберут оптимальную организационную и налоговую форму для бизнеса, разработают стратегию действий;
- зарегистрируют компанию, откроют банковский счет;
- подготовят политики по AML, внутренние регистры, бизнес-план и прочие документы;
- помогут выполнить требования к дирекции и руководству (профессиональный уровень, резидентство и так далее);
- оформят статус эмитента, права на выпуск электронных валют и их использование, в том числе вне платежной системы;
- внедрят процессинг, организуют доступ к виртуальным счетам и предоставят другую помощь.
С нами платежная система станет легальным, эффективным инструментом для бизнеса, а заказчик избавится от обременительных хлопот и получит уверенность в правильности всех документов и действий.
