Благодаря прогрессивному взгляду на технологии и бизнес, Болгария стала отличным местом для крипто предпринимателей и новичков в этой нише, чему способствует лицензия на обмен криптовалют в Болгарии. Правительство страны активно работает над протоколами лицензирования, чтобы гарантировать прозрачность, безопасность и соблюдение закона. Таким образом, можно увидеть стремление к развитию цифровых валют, защиту всех вовлеченных сторон и влияние на экономический рост.
Как понять крипто лицензирование в Болгарии
Компании в Болгарии имеют право работать без отдельной криптолицензии. FSC (Комиссия по финансовому надзору) не выдает лицензий и не регулирует операции с виртуальными валютами, поскольку для этого не существует законодательной базы.
Если деятельность компании предполагает операции с фиатными деньгами или финансовыми инструментами, а не только с виртуальной валютой, потребуется получение классической финансовой лицензии FSC.
Какие виды деятельности покрывает крипто лицензия в Болгарии
Работая с лицензией на криптовалюту в Болгарии, компания открывает возможности для работы с различными криптовалютными операциями. Ниже представлен краткий обзор:
Криптовалютные биржи
Лицензия на криптовалюту Болгарии дает возможность создать платформу для торговли цифровыми валютами за фиатные деньги или другие криптовалюты.
Услуги по хранению активов
Компании могут обеспечить безопасность кошельков и приватных ключей, надежно храня и управляя криптоактивами клиентов.
Услуги кошельков
Лицензия позволяет предоставлять услуги по безопасному управлению и хранению цифровых активов.
Платежные услуги
Предприятия могут упростить платежные операции с использованием цифровых валют, в том числе обменять криптовалюты на фиатные деньги.
Консультационные услуги
Рекомендации по тенденциям рынка, инвестиционным стратегиям и соблюдению требований в криптовалютной сфере.
Система регулирования криптовалют в Болгарии
Подход Болгарии к регулированию криптовалют соответствует политике Европейского союза, однако в законе о лицензии на обмен криптовалют в Болгарии отсутствуют конкретные юридические определения криптовалют.
Болгария официально не классифицирует криптовалюты как финансовые инструменты, поэтому не требует специальной лицензии на обмен криптовалют Болгарии.
В стране должен быть отдельный закон, регулирующий криптоактивы.
В 2018 году Национальный банк Болгарии отметил риски, связанные с криптовалютами, указав на их волатильность и потенциальные характеристики ценового пузыря. Было отмечено, что криптовалюты не регулируются и не подходят для инвестиций или сбережений.
Болгарские власти не назначили финансовых регуляторов для криптоактивов и не признали их в качестве электронных денег или финансовых инструментов.
В отличие от позиции Центрального банка, Национальное агентство по доходам рассматривает доходы от криптовалютных операций как аналогичные с прибылью от финансовых активов. Таким образом, такой доход должен быть задекларирован и облагаться соответствующим налогом.
Криптовалюты подпадают под действие “Закона о борьбе с отмыванием денег (AML)”, что обеспечивает некоторое косвенное регулирование.
Несмотря на то, что они не выпускаются и не гарантируются центральным банком, физические и юридические лица могут использовать и принимать виртуальные валюты для обмена и хранения.
Законы о криптовалюте и криптолицензии в Болгарии
Согласно болгарскому закону о борьбе с отмыванием денег, криптовалютные компании должны получать лицензии. Кроме того, должны быть внедрены комплексные процессы по борьбе с отмыванием денег и предотвращению финансовых преступлений.
Платежные услуги, связанные с криптовалютами, которые устанавливают руководящие принципы для поставщиков услуг, регулируются Законом о платежных услугах и электронных деньгах.
Закон о валютном контроле отвечает за операции с цифровыми валютами, устанавливая требования к отчетности и ограничения на иностранные операции.
Болгария входит в состав ЕС и соблюдает криптовалютные правила Союза, такие как Директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD). 5AMLD (Пятая директива по борьбе с отмыванием денег) оказала значительное влияние на формирование позиции Болгарии. Виртуальные валюты — это цифровое представление стоимости, не зависящее от центральных банков или статуса законного платежного средства, но признанное в качестве средства обмена.
Согласно Директиве, будут необходимы:
- Проверка клиентов на различных уровнях с применением сложных процедур для сделок на сумму свыше 30 000 левов.
- Подробный учет криптовалютных транзакций, включая информацию о клиентах.
- Стандартные внутренние проверки на предмет возможного отмывания денег, финансирования терроризма и другой незаконной деятельности.
- Сообщение в отдел финансовой разведки о любых транзакциях, превышающих 30 000 левов.
- Сообщение о необычных клиентах и подозрительных операциях в Управление финансовой разведки
- Государственного агентства национальной безопасности.
Эти нормативные требования важны для организаций, планирующих получить лицензию на криптовалюту в Болгарии, поскольку они гарантируют, что их деятельность будет безопасной и соответствующей законодательству.
Преимущества получения лицензии на обмен криптовалют в Болгарии
Получив лицензию на обмен криптовалют в Болгарии, предприниматели и инвесторы получают значительные преимущества:
- Благодаря прозрачной и прогрессивной нормативно-правовой базе Болгария обеспечивает криптовалютному бизнесу уверенность и стабильность.
- Как известно, эта страна является членом ЕС, поэтому компании с лицензией на криптовалюту Болгарии могут беспрепятственно работать в ЕЭЗ, имея доступ к большому рынку.
- Государство активно работает над развитием криптоиндустрии, демонстрируя благоприятную экосистему через инициативы и сотрудничество.
- Криптовалютные компании могут максимизировать эффективность и распределение ресурсов благодаря низким транзакционным издержкам.
- Также в Болгарии есть конкурентоспособные ставки корпоративного налога и потенциальное освобождение от НДС, что дает криптовалютным компаниям множество финансовых преимуществ.
- Криптовалютные компании получают хорошую поддержку благодаря быстрому доступу к квалифицированным специалистам в области технологий и финансов.
- Повышения доверия инвесторов за счет лицензии под криптовалюту Болгарии, соответствующая требованиям и безопасности.
Криптолицензия в Болгарии и других странах
Если вы получите криптовалютную лицензию в Болгарии, то вместе с ней появляется гарантия соответствия прогрессивному криптовалютному законодательству страны. Кроме того, компании получат стабильность и юридическую ясность. Лицензия на обмен криптовалют в Болгарии позволяет выйти на европейский рынок благодаря праву паспортизации в ЕС, получить благоприятную налоговую политику и выиграть от конкурентных операционных расходов.
Требования для получения болгарской криптолицензии
- Внедрить и поддерживать строгую внутреннюю политику по борьбе с отмыванием денег (AML) и “знай своего клиента” (KYC).
- Назначить сотрудника, который будет контролировать и обеспечивать соблюдение правил AML и борьбы с финансированием терроризма (CTF).
- Установить процессы идентификации клиентов и постоянного мониторинга деловых отношений.
- Обеспечить соблюдение глобальных санкционных режимов.
- Обеспечить безопасное хранение данных о клиентах.
- Незамедлительно сообщать о любых подозрительных сделках и некоторых специфических операциях.
- Убедитесь, что все акционеры и старшие директора имеют надежную деловую репутацию и чистую судимость.
- Реализовать стратегию, основанную на оценке рисков, во всех лицензируемых видах деятельности с учетом результатов национальной оценки рисков.
- Выполнять дополнительные обязательства, вытекающие из любых применимых законов, связанных с лицензией на криптовалюту в Болгарии.
Протоколы AML/KYC для получения криптовалютной лицензии в Болгарии
В 2020 году правительство Болгарии ввело криптовалютное регулирование, признав необходимость строгих мер по регулированию этого сектора. Под контролем Национального агентства по доходам (NRA) Совет министров принял постановление о создании специального реестра компаний, специализирующихся на криптовалютных услугах. Для желающих получить лицензию на обмен криптовалют в Болгарии, эта инициатива согласуется с более широкими целями по обеспечению соблюдения правил AML.
Министерство финансов определило конкретные критерии и процедуры для компаний, которые будут внесены в этот государственный реестр. Это важно для снижения рисков в криптовалютном секторе, связанных с финансированием терроризма и отмыванием денег.
Разделы 10 и 4 Закона о борьбе с отмыванием денег актуальны для тех компаний, которые хотят получить лицензию на криптовалюту в Болгарии. Согласно разделу 4, эти организации должны проводить проверку клиентов в различных ситуациях:
- Установление деловых отношений, особенно при открытии счетов.
- Транзакции на сумму более 15 000 евро.
- Операции с наличными на сумму более 5 000 евро.
- Выявление любой подозрительной деятельности или операций.
Если компания осуществляет ненадлежащую или необычную транзакционную деятельность, компании должны:
- Применять надежную внутреннюю политику и средства контроля.
- Внимательно следить за клиентами и при необходимости сообщать соответствующие органы.
- Во избежание двусмысленных операций необходимо тщательно идентифицировать все участвующие стороны.
- Регулярно проверять аффилированные лица и партнеров на предмет наличия негативной публичной информации.
В разделе 10 Закона четко определены меры по обеспечению должной осмотрительности клиентов и соответствующие санкции за их несоблюдение.
Процесс получения криптовалютной лицензии в Болгарии
Первый шаг — сбор документов
- Мы собираем необходимую информацию о клиенте (первичные документы для доверенности).
- Предварительный анализ проекта, включающий объем и бюджет.
- Сбор KYC-документов и бизнес-профилей.
- Нотариальное заверение и легализация доверенности. Подтверждение названия компании.
- Получение справки, что директора и акционеры не имеют судимостей.
- Получение необходимых документов, которое может быть осуществлено с помощью подходящего способа доставки.
Второй этап — создание компании
- Перевод доверенности и доверенных лиц на болгарский язык.
- Совершение нотариального акта.
- Данные о компании будут зарегистрированы в торговом реестре.
В результате: Создание ООО/S.R.O. (Общество с ограниченной ответственностью). Компания будет иметь право на получение лицензии под криптовалюту Болгарии в Болгарском реестре торговых лицензий.
Третий этап — лицензирование
- Собирается дополнительная информация о бизнесе для разработки политики AML/KYC (адаптированной к криптовалютной деятельности компании).
- Подача заявки в болгарские органы власти, обеспечивая постоянную связь, для получения лицензии на обмен криптовалют Болгарии.
- Нанимаются и обучаются сотрудники по борьбе с отмыванием денег. Они будут проинструктированы по вопросам соблюдения нормативных требований и отчетности.
- Подача документов на регистрацию сотрудников по борьбе с отмыванием денег.
Шаг четвертый — Корпоративные счета
- Анализ и выбор подходящих банков или учреждений EMI, которые соответствуют политике AML.
- Сбор необходимой документации для открытия счета, включая финансовые потоки и реквизиты компании.
- Начните работать с крипто-дружественными EMI.
- Разработать и внедрить бухгалтерскую практику, учитывающую особенности криптовалют.
- Привлечь бухгалтера, чтобы получить рекомендации по стандартам учета криптовалют.
Итог: Открытие корпоративных счетов в соответствии с налоговыми и регуляторными требованиями для поставщика услуг по управлению виртуальными активами.
Открытие криптовалютного бизнеса в Болгарии
Создание компании в Болгарии — простой и эффективный процесс, особенно для тех, кто хочет зарегистрировать криптолицензию в Болгарии. Как правило, на создание новой компании уходит около двух месяцев, включая подготовку документов и регистрацию. Однако, если все документы в порядке, этот процесс можно ускорить до нескольких дней.
Приобретение готовой компании возможно в течение недели. Наши специалисты помогут вам пройти любой из этих процессов, включая консультации по готовым компаниям.
Доступные юридические структуры бизнеса в Болгарии:
- Общество с ограниченной ответственностью (ООО): Минимальный уставной капитал 2 лева (около 1 евро).
- Закрытое акционерное общество: Минимальный уставный капитал 50 000 левов (около 25 600 евро).
- Открытое акционерное общество: Минимальный уставный капитал 100 000 левов (около 51 000 евро).
- Коммандитное товарищество: Первоначальный капитал 4 лева (около 2 евро).
- Полное товарищество: Требования к капиталу отсутствуют.
- Индивидуальное предпринимательство: Первоначальный капитал 2 лева (около 1 евро).
Особой популярностью пользуется ООО, которое можно создать любым иностранным физическим или юридическим лицам в соответствии с Болгарским торговым кодексом.
Требования к ООО:
- Корпоративный банковский счет в Болгарии.
- Минимальный уставной капитал, который можно перевести в болгарский банк.
- Как минимум один акционер и один управляющий директор.
- Зарегистрированный офис в Болгарии для обеспечения статуса налогового резидента (допустимо наличие виртуального офиса).
- Удаленное открытие банковского счета возможно при наличии доверенности и нотариально заверенных документов.
Необходимая документация:
- Ксерокопии паспортов для владельцев и управляющих директоров.
- Нотариально заверенные устав и учредительный договор.
- Протокол собрания акционеров.
- Нотариально заверенный образец подписи и согласие представителя компании.
- Подтверждение внесения первоначального капитала.
- Сертификация названия компании.
Шаги по созданию криптовалютной компании в Болгарии:
- Зарезервируйте подходящее название компании и оплатите государственные пошлины.
- Подготовьте все необходимые документы, включая заверенные переводы и нотариальные заверения.
- Откройте временный банковский счет для уставного капитала.
- Внесите первоначальный уставной капитал на болгарский корпоративный банковский счет компании.
- Оплатите регистрационный сбор в размере 55 левов в Коммерческий регистр Агентства по регистрации.
- Подайте заявление с квитанцией и документами в Агентство по регистрации.
- Зарегистрируйтесь в качестве плательщика НДС, если годовой оборот превышает 50 000 левов.
- Зарегистрируйте сотрудников для социального страхования.
- Подайте заявку на получение криптолицензии в NRA.
Налогообложение криптовалютной компании в Болгарии
Рассматривая все типы токенов как финансовые активы, Закон Болгарии о NRA 2018 года предусматривает, что криптовалютные операции могут облагаться НДС. Вот краткий обзор:
- НДС и налоговая классификация: Криптовалютная деятельность может облагаться НДС, а все токены рассматриваются как финансовые активы, в результате чего прибыль от криптоактивов облагается налогом.
- Физические лица платят 10% налог на прибыль от операций с активами в течение года. Убытки не подлежат вычету.
- Юридические лица: 10% корпоративный налог на прибыль и дополнительный 5%-ный налог на дивиденды. Заработная плата должна выплачиваться в фиатной валюте.
- Иностранные компании, которые платят болгарским сотрудникам, должны зарегистрироваться и выполнять обязанности по уплате налогов и социальному страхованию.
FAQ
Можно ли подать документы на английском языке для болгарской криптокомпании?
Нет, все документы для создания компании в Болгарии должны быть на болгарском языке. Для создания болгарской криптокомпании вам, скорее всего, понадобится сертифицированный переводчик.
Каковы сроки получения криптовалютной лицензии в Болгарии?
Процесс относительно быстрый. Если все документы поданы правильно, криптобизнес может рассчитывать на включение в публичный реестр и получение свидетельства о регистрации в течение месяца. Если сравнивать с другими странами Европы, то это довольно быстро.
Должны ли болгарские компании уведомлять национальный налоговый орган перед началом крипто деятельности?
Да, разрешение Национального налогового агентства (NRA) является обязательным условием для выхода на болгарский криптовалютный рынок.
Можно ли использовать болгарскую криптолицензию для международных операций?
Наличие лицензии на криптовалюту в Болгарии позволяет осуществлять международные операции. Однако необходимо соблюдать законы и правила каждой юрисдикции, в которой вы предоставляете услуги. Понимание и соблюдение этих местных правил очень важно для обеспечения соответствия законодательству и предотвращения возможных проблем.
