Власти страны, как и других европейских государств, руководствуются актуальной редакцией Директивы ЕС по регулированию аппаратных средств и программных продуктов (кошельков, электронных денег и так далее).
Процедура получения платежной итальянской лицензии
Лицензия платежной системы в Италии выдается фирмам, у которых есть реальный (не виртуальный) юридический адрес, поэтому нужно приобретать или арендовать помещения для офиса. Акционеры бизнеса должны подтвердить, что у них имеется опыт работы в подобной области.
Предприниматели, желающие работать в сфере e-money в Италии, как правило, действуют по следующей процедуре:
- основывают бизнес, удовлетворяющий требованиям регулятора;
- обеспечивают условия для выполнения директив MLD по противодействию отмыванию денег, разрабатывают внутрифирменную политику безопасности;
- устанавливают ПО и аппаратные средства, необходимые эмитенту электронных денег;
- собирают пакет лицензионной документации и подают его регулятору, уплатив пошлину;
- при правильности заполнения документов и выполнении всех требований Италии для платежных систем — получают лицензию и могут начать работу.
Лицензия электронных денег в Италии выдается после предоставления регулятору следующих документов:
- бизнес-плана с описанием модели работы и коммерческим прогнозом на первые несколько лет;
- описания процедур безопасности, контрольно-управленческих механизмов выпуска электронных денег и оказания платежных услуг;
- доказательства финансового обеспечения для выполнения всех требований;
- документов, идентифицирующих личности акционеров, руководства компании;
- учредительных документов компании;
- документов, свидетельствующих о наличии офиса, оплаты коммунальных услуг по нему;
- описания технических мощностей, необходимых для работы;
- справки из банка о наличии счета и других документов, по усмотрению регулятора.
Желающим зарегистрировать в Италии платежные системы может понадобиться предоставить и другие документы — по усмотрению регулятора.
Комплексная поддержка «Прифинанс»
Компания «Прифинанс» окажет поддержку в составлении, сборе необходимых документов и получении платежной лицензии Италии. Эксперты будут сопровождать заказчика на всех этапах процедуры, предупредят ошибки и помогут избежать всех «подводных камней». Мы оказываем желающим получить EMI Италии все необходимые услуги:
- регистрация компании в наиболее подходящей для бизнеса форме;
- подбор офиса;
- открытие счета в банке;
- составление документов и формирование лицензионного пакета;
- поддержка при подаче заявок, внедрении средств EMI, инструментов процессинга;
- весь спектр консультаций.
Разработаем оптимально подходящую для платежной системы в Италии налоговую модель, стратегию действий. С поддержкой нашей компании вы сможете начать эффективно и легально работать на европейском рынке эмиссии электронных денег.
