Лицензия на обмен криптовалют в Словакии

Словакия входит в список стран, которые признали биткоин и прочие криптовалюты. Однако в 2018 году власти ужесточили позицию по отношению к цифровому бизнесу, а банки, по инициативе национального регулятора (словацкого Нацбанка), стали закрывать счета фирм, связанных с криптовалютами. Ограничительные меры — следствие общеевропейской тенденции по повышению контроля за крипто-сферой. Она, по мнению Европарламента, используется для финансирования террористов, и оборот нефиатных валют все больше ужесточается даже в государствах, напрямую выдающих лицензии на обмен криптовалют.

Особенности криптовалютного регулирования и лицензирования в Словакии

При этом в словацком законодательстве нефиатные деньги никак не регулируются, и их обмен, майнинг и другие операции не выведены за рамки правового поля. Страна, входящая в ЕС, вместе с Евросоюзом признает — криптовалютные транзакции должны контролироваться и облагаться налогами. Словакия применяет к цифровому бизнесу обновленные европейские правила, по которым:

• пользователи криптовалютных бирж и поставщики обменных услуг подлежат идентификации;
• правоохранительным и регулирующим органам разрешается доступ к информации, связанной с крипто-средствами — в том числе по счетам в банках;
• для получения лицензий на криптовалюту необходимо доказывать, что компания выполняет требования законодательства AML/KYC, защищает клиентскую информацию и т.д.

Чтобы развернуть криптообменный бизнес «с прицелом» на работу в ЕС и на международном уровне, необходимо зарегистрировать словацкую компанию с «физическим» офисом и штатным персоналом (это общеевропейское требование). Нерезидентам доступны аналоги ООО и открытые АО. Первый вариант удобен небольшим уставным капиталом (от 5000 евро), возможностью учреждения физлицами и организациями. Получив регистрационные свидетельства, необходимо выполнить требования европейских регуляторов, выдающих лицензии на криптовалюты:

• составить соглашения для пользователей, политики по предупреждению отмыванию денег, описания ПО для работы;
• написать бизнес-план на несколько лет;
• предоставить документы по KYC-законодательству;
• выполнить требования к техоснащению по обеспечению безопасности операций и т.д.

Полный спектр услуг от «Прифинанс»

Эксперты «Прифинанс» окажут организационное и юридическое содействие в регистрации фирмы, подготовке пакета документов для лицензии на обмен криптовалют, открытии счетов. Мы подберем оптимальную форму, юрисдикцию, корпоративную и налоговую модель, проверим документы и поможем развернуть перспективный цифровой бизнес без нарушения законодательства.