Криптовалютная лицензия в Панаме: стартовая точка для вашего проекта
Панама становится всё более востребованной юрисдикцией для получения лицензии на ведение криптовалютной деятельности. Гибкое отношение регуляторов к цифровым активам делает эту страну привлекательной как для инновационных стартапов, так и для финансовых учреждений, выходящих на рынок криптовалют.
Получив крипто-лицензию в Панаме, компания может официально предоставлять широкий перечень услуг, связанных с виртуальными активами. Это включает не только операции обмена, но и другие виды деятельности, соответствующие международным стандартам. Панама считается безопасной зоной для ведения онлайн-бизнеса и активно привлекает клиентов со всего мира.
Одна из главных причин интереса к Панаме — гибкость в выборе операционных моделей. Законодательство позволяет законно организовывать:
- операции «фиат-крипто» (обмен традиционных валют на криптовалюту);
- операции «крипто-крипто» (обмен одной криптовалюты на другую);
- услуги по управлению криптовалютными кошельками.
Все эти модели деятельности могут быть реализованы при полном соблюдении местных нормативных требований.
Регуляторная система в Панаме нацелена на долгосрочное развитие криптоиндустрии, а также защиту пользователей. Важной частью законодательства является соответствие международным стандартам и лучшим практикам в сфере комплаенса.
Панама также известна своей простой процедурой регистрации компаний и низким уровнем налогообложения. Это делает её особенно популярной среди криптовалютных предпринимателей и организаций, стремящихся вести бизнес с минимальными издержками.
Криптовалютная лицензия в Панаме предполагает прямой контакт с регулятором, который обеспечивает:
- прозрачные и чётко прописанные процедуры;
- правовые гарантии для бизнеса;
- официальные консультации по вопросам соблюдения законодательства.
Таким образом, Панама предоставляет легитимную, безопасную и эффективную площадку для создания криптовалютного сервиса или лицензированного финансового провайдера.
Виды деятельности, охватываемые криптовалютной лицензией в Панаме
Криптовалютная лицензия в Панаме предоставляет компании возможность вести свою деятельность на легальной основе в рамках широкого спектра операций, связанных с криптовалютами и виртуальными активами. Такой вид лицензии отличается гибкостью и позволяет как традиционным финансовым сервисам, так и инновационным цифровым проектам официально работать в криптосфере.
Лицензия даёт право на реализацию различных моделей ведения бизнеса, включая как классические финансовые инструменты, так и современные технологические решения. Ниже приведён перечень ключевых направлений деятельности, которые доступны для компаний, обладающих криптовалютной лицензией, выданной в Панаме.
| Тип деятельности | Описание |
| Криптовалютная биржа | Покупка, продажа и обмен различных криптоактивов. |
| Обмен фиат–крипто и крипто–фиат | Обеспечение операций между криптовалютами и фиатными деньгами. |
| Поставщик услуг с виртуальными активами (VASP) | Деятельность в качестве кошелькового сервиса, кастодиана или посредника. |
| OTC-трейдинг | Внебиржевая торговля и брокерские услуги с крупными объёмами криптовалют. |
| Обработка криптоплатежей | Обеспечение возможности принимать криптовалюту в качестве средства оплаты. |
| Кастодиальные и кошельковые сервисы | Безопасное хранение и управление цифровыми активами клиентов. |
| Выпуск токенов и первичное размещение (ICO) | Поддержка запуска и торговли токенами и цифровыми активами. |
| Блокчейн-решения | Внедрение блокчейн-технологий для финансовых и бизнес-задач. |
Получив лицензию в Панаме, компания может официально работать в статусе VASP (Virtual Asset Service Provider — поставщик услуг, связанных с виртуальными активами). Это даёт право вести разнообразную деятельность в сфере цифровых финансов, включая:
- управление цифровыми кошельками;
- проведение традиционных финансовых транзакций;
- осуществление операций с криптовалютой;
- реализацию инновационных финансовых сервисов на международном уровне.
Важно, что все такие виды деятельности должны осуществляться в полном соответствии с панамским законодательством.
Соблюдение местных требований обеспечивает:
- прозрачность всех процессов;
- безопасность операций;
- соответствие международным стандартам в области AML (Anti-Money Laundering — противодействие отмыванию денег).
Благодаря этому компании получают возможность:
- оказывать законные услуги по управлению виртуальными активами;
- организовывать надёжную и упрощённую регистрацию клиентов;
- расширять торговую деятельность как на внутреннем, так и на внешнем рынке.
Преимущества Панамы как юрисдикции для получения криптовалютной лицензии
Выбор Панамы в качестве юрисдикции для получения криптовалютной лицензии открывает ряд стратегических преимуществ для создания компании и её дальнейшего роста на глобальном рынке цифровых активов.
Панама зарекомендовала себя как одна из ведущих зон для цифровых инноваций и финансовых технологий. Государство активно формирует благоприятную среду для деятельности компаний, работающих с виртуальными активами, создавая привлекательные условия для лицензирования и ведения бизнеса.
Благодаря сочетанию гибкого регулирования, стабильной правовой базы и открытости к технологическим решениям, Панама становится надёжной платформой для компаний, стремящихся легально и эффективно развиваться в международной криптоиндустрии.
| Преимущество | Описание |
| Гибкая регуляторная среда | Требования Панамы чёткие, адаптивные и способствуют инновациям в сфере цифровых активов. |
| Быстрая регистрация компании | Эффективный процесс регистрации криптокомпаний с минимальной бюрократией и задержками. |
| Отсутствие налогообложения на крипто | В настоящее время нет прямого налога на торговлю криптовалютами и операции с виртуальными активами для нерезидентов. |
| Международные бизнес-возможности | Панама позволяет компаниям обслуживать клиентов по всему миру, поддерживая трансграничные операции и обмен. |
| Конфиденциальность и защита активов | Юрисдикция обеспечивает высокий уровень приватности для владельцев компаний и защиту цифровых активов. |
| Благоприятная правовая среда | Местные юридические и комплаенс-специалисты помогают обеспечить постоянное соблюдение требований. |
| Нет требования к местному директору | Компания может назначать директоров и акционеров из любой страны. |
| Эффективное корпоративное банковское обслуживание | Доступ к международным финансовым и банковским услугам для упрощения операций. |
Наличие панамской лицензии позволяет компании на законных основаниях оказывать широкий спектр услуг в сфере криптовалют и криптотрейдинга, при этом с минимальными ограничениями.
Финансовая система Панамы отличается гибкостью, что создаёт условия для быстрого и безопасного развития стартапов, финтех-компаний и международных структур.
В отличие от других юрисдикций, Панама предлагает практичный подход к регулированию: отсутствие обременительных налоговых и отчётных требований делает возможным ведение международного криптобизнеса при сохранении соответствия базовым требованиям AML и предписаниям регуляторов. Это позволяет компаниям снижать расходы и сохранять высокую эффективность.
Оформление криптовалютной лицензии с участием Prifinance — это надёжный способ пройти процесс регистрации без ошибок и задержек. Юристы и специалисты компании сопровождают клиента на всех этапах: от выбора оптимальной правовой структуры до подачи документов и получения одобрения от регулятора. Благодаря опыту в сфере VASP, AML и международного комплаенса, Prifinance обеспечивает соответствие всем требованиям законодательства Панамы и снижает риски отказа. Такой подход позволяет сосредоточиться на развитии бизнеса, передав правовые и административные задачи профессионалам.
Панама и альтернативные юрисдикции для получения криптолицензии
При выборе юрисдикции для получения лицензии на деятельность криптовалютной биржи важно сравнивать Панаму с другими популярными направлениями, такими как Эстония, Сингапур, Сальвадор и ОАЭ. Эти страны часто рассматриваются криптовалютными компаниями для регистрации бизнеса.
На этом фоне Панама демонстрирует ряд конкурентных преимуществ благодаря своему лицензионному и регуляторному режиму в сфере виртуальных активов. Для многих международных организаций он представляет собой привлекательную и эффективную модель ведения криптовалютной деятельности в рамках законного регулирования.
| Юрисдикция | Модель лицензирования | Скорость регистрации | Налоги на торговлю крипто | Нагрузка по комплаенсу | Доступ к банковским услугам | Конфиденциальность | Доступ к глобальному рынку |
| Панама | Гибкая, VASP | Быстрая | Нет прямого налога | Умеренная | Хороший | Высокая | Да |
| Эстония | MiCA, VASP | Средняя | Стандартный | Высокая | Хороший | Средняя | Да |
| Сингапур | MPI, VASP | Умеренная | Стандартный | Высокая | Отличный | Средняя | Да |
| Сальвадор | DASP, BTCSP | Быстрая | Нет налога на BTC | Умеренная | Хороший | Высокая | Да |
| ОАЭ | VARA, ADGM | Средняя | Низкий (до 2023 года) | Высокая | Отличный | Средняя | Да |
Панама сочетает в себе сразу несколько ключевых преимуществ: низкие налоги, простую и понятную процедуру регистрации, а также гибкий подход к вопросам комплаенса. Такая комбинация позволяет компаниям запускать криптовалютные проекты с минимальными бюрократическими барьерами и значительно ускоряет выход на рынок по сравнению с другими юрисдикциями.
Одним из весомых факторов является отсутствие прямого налогообложения на большинство операций с виртуальными активами и транзакций, совершаемых нерезидентами. Это делает Панаму особенно привлекательной для тех, кто стремится максимально сохранить прибыль, полученную от трейдинга и криптообменных операций.
Законодательство Панамы также предусматривает высокий уровень защиты частной собственности и конфиденциальности данных о владельцах бизнеса. Информация об учредителях, акционерах и бенефициарах не подлежит обязательному раскрытию в публичных реестрах. Кроме того, отсутствует требование о назначении местного директора, что выгодно отличает Панаму от ряда других юрисдикций.
Компании, получившие лицензию в Панаме, могут свободно осуществлять торговые и валютные операции, включая трансграничные сделки с использованием криптовалют. Возможна интеграция с фиатными средствами и проведение банковских операций с финансовыми учреждениями за пределами Панамы — без существенных ограничений.
Панамская правовая база способствует росту бизнеса, поддерживает инновации и обеспечивает высокий уровень правовой и операционной безопасности. Это позволяет компаниям поддерживать эффективную деятельность и масштабироваться на глобальном уровне.
Требования для получения лицензии криптовалютной биржи в Панаме
Для получения лицензии на деятельность криптовалютной биржи в Панаме заявитель должен соответствовать установленным юридическим, финансовым и регуляторным требованиям. Правительство Панамы внедрило прозрачную и упрощённую процедуру лицензирования, ориентированную на поддержку легального криптовалютного бизнеса и поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами (VASP).
Соблюдение этих требований является обязательным условием как для успешной регистрации компании, так и для последующего сохранения статуса лицензированной организации в рамках юрисдикции Панамы.
| Область требований | Описание |
| Регистрация компании | Учреждение местной панамской компании; подтверждение юридического существования |
| Капитальные требования | Минимальный оплаченный уставной капитал (зависит от сферы деятельности и объёма операций) |
| Директора и акционеры | Назначение директоров и идентификация всех акционеров |
| Офицер по комплаенсу | Обязательное назначение для соблюдения AML/KYC и управления рисками |
| Политики KYC/AML | Письменные программы по борьбе с отмыванием средств и идентификации клиентов |
| Юридическая документация | Заверенные корпоративные документы, устав и информация о бенефициарных владельцах |
| Подача заявки | Подробная заявка с пакетом подтверждающих документов и бизнес-планом |
| Безопасность и IT | Надёжные меры защиты кошельков, данных и обработки транзакций |
| Аудит и бухгалтерия | Регулярный аудит и предоставление финансовой отчётности |
| Регуляторные сборы | Оплата всех необходимых сборов за лицензирование и регистрацию |
| Текущая отчётность | Периодическая отчётность перед регулирующим органом и другими компетентными структурами |
Конкретные требования для получения лицензии криптобиржи в Панаме
Для получения лицензии на осуществление деятельности в сфере криптовалют в Панаме компания должна выполнить ряд обязательных юридических, финансовых и регуляторных условий. Ниже перечислены ключевые требования, которые необходимо соблюсти:
- Регистрация юридического лица
Заявителю необходимо зарегистрировать панамскую корпорацию и предоставить заверенные документы, подтверждающие факт регистрации. Также требуется раскрытие информации о бенефициарных владельцах. - Капитальные требования
Компания обязана внести установленный минимальный уставной капитал на счёт в местном банке. Движение этих средств должно быть задокументировано и представлено в рамках регистрационного процесса. - Комплаенс и меры по противодействию отмыванию доходов
Необходимо внедрение эффективных политик AML/KYC (Anti-Money Laundering/Know Your Customer). Компания также должна назначить офицера по комплаенсу, обеспечить наличие систем управления рисками и мониторинга транзакций. - Документация и заявление
Заявка на получение лицензии сопровождается полным пакетом юридических и финансовых документов. В число обязательных документов входят: бизнес-план, протоколы IT-безопасности компании, а также подтверждение наличия капитала. - Аудит и отчётность
Для поддержания статуса лицензированной компании необходимо проходить ежегодный аудит и предоставлять отчётность в соответствии с требованиями законодательства Панамы и финансового регулятора.
После выполнения всех вышеперечисленных требований компания может быть официально зарегистрирована как лицензированный криптовалютный оператор и внесена в публичный реестр регулирующего органа. Для сохранения лицензионного статуса в дальнейшем важно поддерживать комплаенс, финансовую прозрачность и актуальность всей корпоративной документации.
Регистрация криптокомпании в Панаме: этапы и сроки получения криптоволютной лицензии в Панаме
Процедура получения лицензии на осуществление деятельности криптовалютной биржи в Панаме организована с акцентом на прозрачность и эффективность. Это позволяет как стартапам, так и уже действующим компаниям оперативно запускать криптовалютный бизнес с минимальными административными барьерами.
Ниже приведён стандартный пошаговый алгоритм с ориентировочными сроками, который применяется для успешной регистрации компании и получения лицензии регулируемого поставщика услуг, связанных с виртуальными активами (VASP), на территории Панамы.
| Этап | Выполняемые действия | Оценочная продолжительность |
| Предзаявочный этап | Консультации с юристами/финтех-специалистами, оценка требований по комплаенсу и капиталу | 1–2 недели |
| Регистрация компании | Учреждение местной компании, открытие банковского счёта, внесение капитала, сбор документов | 2–3 недели |
| Подготовка заявки | Подготовка заверенных юридических, финансовых, AML/KYC документов и плана по безопасности | 2–4 недели |
| Подача заявки | Подача официального заявления в регулирующий орган, оплата регистрационных и лицензионных сборов | 1 неделя |
| Рассмотрение заявки | Рассмотрение регулятором, возможные запросы на разъяснение, предварительное одобрение | 3–6 недель |
| Финальное одобрение и регистрация | Выдача лицензии, внесение в официальный публичный реестр, начало операционной деятельности | 1 неделя |
Этапы подачи заявки
Процесс получения лицензии на деятельность криптовалютной биржи или поставщика услуг, связанных с виртуальными активами (VASP), включает несколько последовательных этапов. Ниже представлен типовой порядок действий с примерными сроками реализации:
- Предлицензионная подготовка
Консультации с лицензированными юридическими и комплаенс-специалистами. Изучение применимого регулирования, а также формирование капитальной структуры будущей компании. - Регистрация компании
Завершение регистрации панамской компании, открытие корпоративного банковского счёта и подготовка всех документов, подтверждающих структуру собственности. - Формирование заявки
Сбор полного пакета документов для подачи: включая заверенные корпоративные документы, политики AML/KYC, протоколы по информационной безопасности и аудиторские документы. - Подача и рассмотрение
Направление заявки в уполномоченный регулирующий орган, взаимодействие по запросам разъяснений, отслеживание статуса рассмотрения. - Одобрение и внесение в реестр
После утверждения заявки компания включается в публичный реестр регулятора как лицензированная криптовалютная биржа или поставщик VASP-услуг.
Оценочный срок получения лицензии: от 6 до 12 недель — в зависимости от готовности компании и полноты предоставленных документов.
Для поддержания лицензионного статуса крайне важно соблюдать требования текущего комплаенса: прохождение ежегодного аудита, актуализация KYC-политик, постоянный мониторинг рисков и своевременное внесение изменений в отчётность. Это обеспечивает прозрачность деятельности перед регулятором в рамках юрисдикции Панамы.
Команда Prifinance оказывает полное сопровождение на всех этапах получения лицензии — от юридической подготовки и регистрации компании до составления заявления и взаимодействия с регулятором. Специалисты обеспечивают соответствие требованиям законодательства Панамы и международных стандартов, тем самым сокращая риски отказа и ускоряя получение статуса лицензированной криптовалютной компании.
Налогообложение криптовалютных компаний в Панаме
Панама предоставляет исключительно благоприятные и гибкие условия налогообложения для криптовалютного бизнеса на международном уровне. Юрисдикция широко известна благодаря применению принципа территориального налогообложения.
Согласно этому принципу, доходы, полученные за пределами Панамы, включая прибыль от операций с криптовалютой и торговли виртуальными активами, не подлежат налогообложению в Панаме в рамках местного корпоративного налога.
Такой подход к налогообложению представляет собой как значительное преимущество, так и определённые особенности для организаций, обладающих панамской лицензией и осуществляющих свою деятельность за пределами страны.
Основные особенности
| Налоговый элемент | Описание |
| Налог на прибыль | 25% (применяется только к доходу, полученному из источников в Панаме; доход от криптобизнеса за рубежом освобождён) |
| Налог на прирост капитала | Не взимается с прибыли от торговли криптовалютой за пределами Панамы |
| НДС / Налог с продаж | НДС не применяется к услугам, связанным с цифровыми или виртуальными активами |
| Налог у источника | В большинстве случаев не применяется к международным платежам |
| Расходы, подлежащие вычету | Юридические, аудиторские, комплаенс- и операционные расходы уменьшают налогооблагаемую базу |
| Соглашения об избежании двойного налогообложения | Немногочисленны, однако территориальная система налогообложения снижает потребность в таких соглашениях |
| Аудит и отчётность | Ежегодный аудит обязателен для большинства лицензированных компаний |
| Движение капитала | Свободная репатриация прибыли, возможны мультивалютные банковские счета |
| Регуляторная отчётность | Необходимо для соблюдения местных и международных стандартов |
Ключевые аспекты налогообложения криптовалютных компаний в Панаме
Основные положения:
- Доход, полученный от международной криптовалютной деятельности, не подлежит налогообложению в Панаме. Налоговая обязанность возникает только в отношении доходов, источником которых является территория Панамы.
- Компании обязаны вести корректный бухгалтерский учёт и проходить ежегодный аудит — это необходимо для подтверждения источников средств и соблюдения законодательства.
- Операции с криптовалютами, торговля виртуальными активами и предоставление кошельковых услуг нерезидентам обычно не облагаются налогом в Панаме.
- Налог на прирост капитала (Capital Gains Tax) на рост стоимости цифровых активов отсутствует, что создаёт благоприятные условия для хранения и торговли криптоактивами.
- В качестве налогово-вычитаемых расходов могут учитываться: бизнес-расходы, юридические и комплаенс-расходы, затраты на соблюдение требований AML, расходы на аудит и обеспечение IT-безопасности.
Налоговая отчётность и соблюдение лучших практик
- Рекомендуется привлекать сертифицированных консультантов и аудиторов для подготовки налоговой отчётности, ведения документации и подачи обязательной регуляторной информации.
- Необходимо обеспечить чёткое разделение между средствами клиентов, уставным капиталом и доходами компании в бухгалтерской и банковской отчётности.
- Следует поддерживать высокие стандарты комплаенса и своевременно отслеживать изменения в законодательстве Панамы, поскольку регуляторные нормы могут изменяться и влиять на налоговые обязательства.
- Своевременная и точная подача отчётности в налоговые органы критически важна для поддержания лицензионного статуса криптовалютной компании в Панаме.
Краткие факты о получении криптолицензии в Панаме
Для удобства понимания ключевых аспектов лицензирования криптовалютной деятельности в Панаме мы собрали основные параметры и требования в краткую таблицу. Ниже представлены факты, которые важно учитывать при планировании получения VASP-лицензии в этой юрисдикции — от формальных требований до налогового режима и сроков оформления.
| Категория | Описание |
| Тип лицензии | VASP (Virtual Asset Service Provider) — лицензия на услуги с виртуальными активами |
| Основные виды деятельности | Обмен криптовалют (фиат-крипто, крипто-крипто), управление кошельками, торговые операции |
| Правовая форма | Панамская корпорация с раскрытием бенефициаров |
| Минимальный капитал | Взнос уставного капитала на счёт в панамском банке (с подтверждением движения средств) |
| AML/KYC требования | Обязательное внедрение политик AML/KYC, назначение офицера по комплаенсу, мониторинг транзакций |
| Обязательная документация | Бизнес-план, IT-безопасность, подтверждение капитала, внутренние процедуры |
| Регистрация и подача | Через регулирующий орган; требуется взаимодействие по запросам и отслеживание статуса |
| Срок получения лицензии | В среднем от 6 до 12 недель (в зависимости от готовности документов) |
| Налоговая система | Территориальный принцип: доходы из-за рубежа не облагаются налогом |
| Capital Gains Tax | Отсутствует налог на прирост капитала от криптоактивов |
| Аудит и отчётность | Ежегодный аудит, отчётность в рамках законодательства Панамы |
| Защита конфиденциальности | Нет публичного реестра владельцев, не требуется местный директор |
| Прозрачность и требования | Чёткое разделение клиентских средств, бизнес-дохода и капитала; соблюдение актуальных норм |
| Поддержка от Prifinance | Полное сопровождение: регистрация, документы, подача заявки, взаимодействие с регулятором |
Наши специалисты
Команда Prifinance — это эксперты с многолетним опытом в сфере международного корпоративного права, финансового регулирования и лицензирования криптовалютной деятельности. Наши юристы, аналитики и комплаенс-специалисты обладают глубокой экспертизой в работе с лицензиями VASP, требованиями AML/KYC, а также структурированием криптовалютных проектов в соответствии с международными стандартами.
Мы сопровождаем клиентов на всех этапах — от стратегического планирования и подготовки документации до получения лицензии и последующего соблюдения регуляторных требований. Наши специалисты регулярно отслеживают изменения в законодательстве Панамы и других юрисдикций, чтобы оперативно адаптировать решения под обновлённые нормы.
Сотрудничая с нами, вы получаете доступ к команде, которая объединяет юридическую точность, деловую практику и технологическое понимание крипторынка. Мы гарантируем индивидуальный подход, конфиденциальность и нацеленность на результат.
Николай Тимофеев Эксперт с 15-летним опытом в финтехе, платежах и стратегии развития бизнеса.
Алексей Киндратенко Эксперт в регистрации компаний, лицензировании и консалтинге по AML и налогам.
Евгений Бевзюк Специалист по международному консалтингу с опытом регистрации компаний, удалённой работы и знанием иностранных языков.
Лицензия в Панаме — это просто, если с вами команда, которая знает, как.
Присоединяйтесь к сотням успешных клиентов Prifinance.
FAQ: 10 Часто задаваемых вопросов о криптолицензии в Панаме
В этом разделе собраны наиболее распространённые вопросы от основателей, инвесторов и директоров компаний по поводу получения и поддержки криптовалютной лицензии в Панаме. Ответы основаны на действующих юридических, комплаенс- и налоговых требованиях, с сохранением ключевых понятий и терминов.
- Кто может подать заявку на получение криптолицензии в Панаме?
Подать заявку может любое юридическое лицо — местная или иностранная компания, корпоративная группа или стартап, при условии выполнения всех требований юрисдикции Панамы в части законодательства, комплаенса и капитала. - Какие виды деятельности разрешены по лицензии?
Лицензия покрывает широкий спектр операций с криптовалютами, включая: обмен, торговлю виртуальными активами, управление кошельками, услуги по хранению и управлению цифровыми активами, обработку платежей и другие виды криптобизнеса. - Какие предъявляются требования к капиталу и денежным средствам?
Минимальные требования к уставному капиталу зависят от бизнес-модели. В любом случае компания должна подтвердить движение средств и внести капитал на банковский счёт в панамском банке. - Каков процесс получения лицензии и сколько он занимает времени?
Процесс включает: консультации, регистрацию компании в Панаме, сбор документов, проверку на соответствие требованиям комплаенса, официальную подачу заявки с заверенными документами и рассмотрение регулятором. Срок: от 6 до 12 недель. - Требуется ли регистрировать локальную компанию?
Да, регистрация панамской компании является обязательной. Необходимо предоставить заверенные копии учредительных документов, подтвердить назначение директоров и акционеров, а также соблюдение требований по раскрытию бенефициарных владельцев. - Как облагается налогами криптовалютный бизнес в Панаме?
Доход от деятельности с «иностранным источником» не подлежит налогообложению. Доход, полученный внутри Панамы, облагается налогом по ставке 25%. Компании обязаны вести учёт, подавать ежегодные аудиторские отчёты и регуляторную отчётность. - Какие требования к комплаенсу и аудиту?
Лицензированная компания должна иметь внедрённую политику AML/KYC, системы мониторинга рисков, хранить юридические документы, публиковать ежегодный аудит и направлять отчётность в надзорный орган. - Могут ли иностранцы владеть 100% криптобизнеса в Панаме?
Да, ограничений по иностранному владению нет. Акционеры, директора и бенефициары могут быть нерезидентами. - Какие документы нужны для подачи заявки?
Пакет документов включает: бизнес-план, юридические документы, подтверждение капитала, политику AML/KYC, назначение офицера по комплаенсу, план IT-безопасности. Все документы должны быть заверены и подаются вместе с заявкой. - Что произойдёт, если компания нарушит требования или не будет соответствовать правилам?
В случае несоответствия юридическим, финансовым или регуляторным нормам возможны санкции, приостановка действия лицензии или исключение из официального реестра. Постоянное соблюдение требований и своевременная отчётность — обязательны для сохранения лицензионного статуса.
