Если компания хочет работать с электронными деньгами, она должна подтвердить наличие технических возможностей (ПО, серверы, контракты с операторами и так далее).
Требования к лицензиатам
Если компания зарегистрирована не в Венгрии, а в иной юрисдикции ЕС, ей нужен представитель в лице местного адвоката или филиала обслуживающего банка на территории страны. Необходимо предоставить описание структуры и управленческо-контрольных механизмов фирмы, подтверждение наличия средств для работы. Компетентность директора и персонала тоже требуется доказать.
Платежные структуры и операторы, которым нужна лицензия электронных денег в Венгрии, обязаны предоставить:
- описание платежной системы и ее инструментов;
- коммерческий план на первые 3 года, включающий подтверждение надежности и наличия инфраструктуры;
- уставную документацию фирмы и личную идентификацию дирекции (с подтверждением нужного уровня профессионализма);
- подтверждение защиты клиентских платежей, включая ПО с аудиторским сертификатом;
- описание учета и системы управления рисками;
- подтверждение наличия инструментов по предотвращению отмывания средств и защиты от связанных с этим рисков;
- имена аудитора, посредников, название аутсорс-партнеров (если предполагается сотрудничество);
- два документа, выданных не раньше, чем за 30 суток до подачи заявки — о том, что у компании нет таможенных, налоговых, иных государственных непогашенных обязательств, и о том, что фирма не находится в состоянии банкротства, а ее управленцев не дисквалифицируют.
Дополнительно компания, которой нужна лицензия платежной системы Венгрии, составляет заявление, где гарантирует, что ее деятельность не представляет опасности для оператора e-money. Агентство финансового надзора может выдвигать и другие требования, поэтому лицензиатам стоит заручиться профессиональной поддержкой.
Услуги лицензирования платежных систем в Венгрии от «Прифинанс»
Наша компания возьмет на себя все формальности и поможет получить разрешение в максимально сжатые сроки. Мы сводим к минимуму риск отказа, оказываем поддержку при:
- регистрации компаний и открытии банковских счетов;
- сборе, переводе, легализации и проверке правильности всех документов и политик;
- оформлении подтверждений происхождения средств, наличия реального офиса, юридического адреса;
- подаче заявок в Агентство и контроле хода их рассмотрения;
- выполнении требований по дирекции, персоналу и так далее.
Обращаясь в «Прифинанс», заказчики оперативно получают доступ на международные рынки, где могут вести перспективный бизнес. Эксперты компании опытны, компетентны, готовы предоставить все необходимые консультации.
