Правовая база, которой руководствуется регулятор, — Европейское Положение от 2009 года, существующая Директива о платежных услугах. В 2017-2018 годах она пересматривается, чтобы соответствовать нормам ЕС.
Требования к заявителям
Лицензия электронных денег Ирландии выдается только заявителям, которые созданы в стране, имеют там реальный зарегистрированный офис. В нем должны храниться печати и все документы фирмы — от реестров акционеров, директоров до бухгалтерской и налоговой отчетности. Также в государстве существуют специфические требования к штату:
- для работы с e-money в Ирландии нужно нанять от двух директоров-резидентов;
- отдельно определяется лицо, отвечающее за основное направление бизнеса, и сотрудник, который занимается управлением рисками (если транзакций немного, его допустимо нанимать на неполный день);
- предприятие должно сотрудничать с конкретным ирландским должностным лицом — объем его работы и занятость зависит от числа транзакций в периоде.
Создавать компанию в стране удобно в частной форме, с ограничением ответственности по числу акций. Минимальный капитал для подобных фирм не ограничен, но нужно выполнить ряд условий:
- нанять секретаря, который будет вести протоколы, реестры директоров, акционеров, доходов и затрат;
- оплатить от 1% объявленного капитала;
- ограничить число акционеров — допускается максимум 50 человек.
Фирмам, которым нужна лицензия платежной системы Ирландии, необходимо выполнить дополнительные требования Центрального банка. Понадобится пакет документации, стандартный для европейских регуляторов: бизнес-план, прописанные политики безопасности, контрольно-управленческие механизмы, подтверждение финансовых, технических возможностей для поддержания деятельности. Процедура лицензирования состоит из этапов:
- пакет документации подается в Центробанк — если он полный, составлен правильно, учреждение подтверждает, что получило заявку;
- регулятор оценивает заявку, уточняет все интересующие его положения, уведомляет заявителя о результате анализа;
- Центробанк выносит решение — удовлетворить или отклонить заявку.
Вся процедура занимает до полугода — Центробанк может затребовать дополнительную документацию или задать лицензиату вопросы по поводу бизнеса. Во время изучения заявок могут быть отказы, поэтому важно заручиться профессиональной поддержкой.
«Прифинанс» — весь комплекс услуг по лицензированию платежных систем
Наша компания оказывает весь спектр поддержки заказчикам, которым нужна платежная лицензия Ирландии. Эксперты с обширным практическим опытом тщательно изучат ситуацию, потребности фирмы-клиента, предоставят развернутые консультации и помогут пройти процедуру. В числе услуг «Прифинанс»:
- регистрация компаний, открытие счетов, помощь в найме персонала с нужными компетенциями;
- формирование полного пакета документов, составленного точно в соответствии с требованиями законодательства и регулятора;
- поддержка при подаче и рассмотрении заявок, подготовка дополнительно затребованных документов;
- мониторинг состояния заявки, помощь в оплате сборов и так далее.
Мы поможем получить доступ к работе в бизнес-поле Ирландии со щадящим налогообложением и обширными перспективами. Сотрудники компании ускорят и упростят все процедуры, минимизируют риск отказа.
