В соответствии с правилами, лицензия платежной системы Дании требуется компаниям-поставщикам услуг и продуктов EMI, за исключением фирм, чья деятельность связана с так называемыми «ограниченными сетями» (инструментами ограниченного применения).
Требования для получения платежных лицензий в Дании
В соответствии со второй Директивой ЕС к компаниям-лицензиатам выдвигаются требования, которые дополняют и ужесточают правила местного законодательства (в частности, касающиеся ответственности при аутентификации клиентов при платежах). Предприниматели, которым нужна лицензия электронных денег в Дании, обязаны создать в стране реальную фирму и внести уставный капитал (стандартные требования ЕС — от 350 тысяч евро).
Фирмы в стране создаются в двух основных формах — открытое и закрытое АО. Директорами в них могут быть только физические лица. Для создания открытого общества необходимо нанять не менее трех директоров, имеющих опыт работы и знания в сфере финансов и электронных расчетов. Те же профессиональные требования ЕС выдвигает и к акционерам, которые в Дании могут быть и нерезидентами.
Также компания-лицензиат должна:
- предоставить развернутое описание бизнес-модели, политик по ее обеспечению, коммерческого плана;
- создать механизмы противодействия отмыванию денег и поддержке безопасности клиентов;
- внести пошлину в соответствии с объемом и характером лицензируемых услуг.
Платежная лицензия Дании выдается претендентам, доказавшим, что они имеют технические и финансовые возможности для обеспечения бизнеса по описываемой модели. После получения разрешения нужно будет ежегодно уплачивать комиссию за ее продление, а также подавать финансовую отчетность. Работать на остальных рынках Евросоюза компания сможет, пройдя процедуру паспортизации.
Услуги по лицензированию платежных систем от «Прифинанс»
Наша компания осуществляет весь спектр профессиональной поддержки по лицензированию e-money в Дании. Опытные эксперты расскажут об актуальных условиях получения разрешений, помогут подобрать оптимальную форму бизнеса, разработать налоговую модель. Услуги «Прифинанс» — это:
- подготовка лицензионного пакета документации, апостилирование, перевод и остальные процедуры легализации;
- регистрация бизнеса «от и до» — подбор адреса, штата, оформление банковских счетов, сбор и подготовка документации;
- помощь в формировании политик безопасности по требованиям ЕС (MLD и прочих директив);
- поддержка при подаче заявки Регулятору и мониторинг ее рассмотрения.
Заручившись нашей поддержкой, вы можете быть уверены в законности бизнеса, правильности документации и полноте выполнения всех требований Регулятора. Мы предоставим консультации, максимально ускорим и упростим получение датской платежной лицензии.
