Во всем мире наблюдается тенденция к разработке правил, норм и политики, способствующих распространению инноваций в области блокчейна и цифровых активов, а также борьбе с мошенничеством. Нигерия, как крупнейшая страна Африки, работает над определением четких правил регулирования. Они разрабатываются для молодых людей, подкованных в вопросах блокчейна, которые хотят использовать цифровые активы легально и без препятствий. Ниже мы расскажем о регулировании виртуальных активов, условиях получения лицензии на обмен криптовалют в Нигерии, налогообложении и многих других важных аспектах.
На какие виды деятельности распространяется криптовалютная лицензия в Нигерии?
Регулирование криптовалют и цифровых активов в Нигерии — это динамичная арена с различными заинтересованными сторонами. Центральный банк Нигерии (ЦБН) решительно выступает против использования нерегулируемых криптовалют, ссылаясь на то, что это противоречит его роли эмитента законного платежного средства страны. Комиссия по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC), напротив, относит виртуальные криптоактивы к категории ценных бумаг, входящих в ее компетенцию. Любой в стране, кто предлагает услуги в области криптовалют или цифровых активов, считается поставщиком услуг виртуальных активов (VASP), к которым относятся:
DAOPs (Платформы для размещения цифровых активов)
- Возможность выпускать цифровые активы, аналогично платформам первичного размещения монет.
DACs (Хранители цифровых активов)
- Они предоставляют услуги по хранению виртуальных активов, включая криптокошельки и биржи.
DAX (Биржи цифровых активов)
- Электронные платформы, которые способствуют торговле виртуальными активами, как, например, известные криптобиржи Binance и Quidax.
Эта система классификации помогает регулировать и определять роли различных игроков на рынке криптовалют и цифровых активов Нигерии, включая тех, кто ищет лицензию на криптовалюту Нигерии.
Преимущества получения криптолицензии Нигерии
- Криптолицензия в Нигерии обеспечивает четкие нормативные принципы, повышая прозрачность отрасли.
- Эти правила защищают инвесторов от мошенничества и мошеннических токенов, способствуя укреплению доверия.
- Регистрация лицензии на криптовалюту в Нигерии обеспечивает соблюдение VASP стандартов, способствуя подотчетности.
- Правила SEC снижают количество мошеннических токенов, защищая инвесторов.
- Лимит в ₦10 млрд (24 млн долларов) на привлечение средств через цифровые активы обеспечивает управляемые лимиты.
- Правила способствуют безопасному проведению криптовалютных операций на зарегистрированных платформах.
- SEC работает над решением проблем децентрализации, что повышает безопасность инвесторов.
В чем разница между лицензией обмена криптовалют в Нигерии и других странах?
При сравнительном анализе криптовалютного регулирования Нигерии, Польши и Литвы, можно увидеть различные подходы. Нигерия предъявляет существенные финансовые требования к криптобиржам, делая акцент на строгом надзоре и отчетности со стороны SEC. Польша уделяет особое внимание процедурам борьбы с отмыванием денег (AML) и “знай своего клиента” (KYC), а также надежному управлению данными и проверке репутации. Литва сочетает требования к капиталу с назначением местных сотрудников по борьбе с отмыванием денег и мандатами на ведение деятельности на местах. Подход каждой страны отражает тонкий баланс между финансовыми предпосылками, мерами AML и сохранением конфиденциальности в криптоиндустрии.
Лицензия криптовалютного обмена в Нигерии
Регистрация лицензии под криптовалюту Нигерии в качестве оператора биржи цифровых активов (DAX) имеет определенные требования:
- Сбор за подачу заявления: ₦100 000 ($240)
- Сбор за обработку: ₦300,000 ($722.46)
- Регистрационный сбор: ₦30 миллионов ($72,000)
- Минимальный оплаченный капитал: ₦500 миллионов ($1,2 миллиона)
Кроме того, криптобиржи, обслуживающие нигерийцев, должны пройти сертификацию в Комиссии по корпоративным делам (CAC). Каждая биржа должна создать совет директоров, одобренный SEC. Срок полномочий генерального директора ограничен десятью годами с возможностью продления на пять лет.
Биржи должны регулярно представлять в SEC торговые данные и финансовые отчеты. Комиссия должна быть уведомлена о прекращении деятельности биржи.
Прежде чем выставлять токены на торги, SEC должна выдать разрешение “без возражений”, обеспечив прозрачность, безопасность и раскрытие деталей проекта, технических документов, мер безопасности, прошлых взломов и уязвимостей. Хотя эти правила направлены на защиту криптотрейдеров, обмен данными с SEC вызывает опасения по поводу конфиденциальности, ставя под сомнение основную концепцию псевдонимности в криптовалютных транзакциях.
Процесс получения лицензии крипто обмена
Необходимо внести сбор за подачу заявки, за обработку заявки, регистрационный сбор, а также сбор для спонсируемых лиц.
Далее подается заявка на регистрацию DAX по установленной SEC форме с приложением 2 и 2D для лиц, ответственных за соблюдение требований. Они должны быть ключевыми должностными лицами DAX.
Предоставить доказательства наличия минимального оплаченного капитала. Важным аспектом является проверка источника финансирования, которым могут быть банковские остатки, инвестиции в ценные бумаги, котирующиеся на бирже, и другие источники финансирования.
Текущая гарантия покрывает не менее 25 процентов минимального оплаченного капитала и должна поддерживаться в соответствии с правилами обращения с ценными бумагами (SEC).
Финансовые операции осуществляются путем валовых расчетов в режиме реального времени.
Подача заверенных документов в CAC (Комиссия по корпоративным делам). Эти документы включают в себя сертификат о регистрации, меморандум и устав с соответствующими полномочиями, формы CAC, которые будут содержать данные об акционерном капитале, возврат о размещении акций и информацию о директорах.
Если компания новая, необходимо подготовить финансовую отчетность.
Секретарь или директор компании подписывают обязательство вести учет и соблюдать правила SEC, а также Закон № 29 от 2007 года об инвестициях и ценных бумагах.
SEC также может запросить следующее:
- Готовность IT, а также заверения и заявления о готовности системы.
- Декларация внутреннего аудитора, подтверждающая наличие достаточных ресурсов, мер безопасности, IT-поддержки и протоколов управления рисками. Кроме того, нужно назначить сотрудника по информационной безопасности для эффективного управления кибер рисками.
Налогообложение криптолицензии в Нигерии
Операции с виртуальной валютой в Нигерии регулируются действующим налоговым законодательством. Закон о финансах 2023, вступивший в силу в Сентябре 2023 года, вносит изменения в Закон о налоге на прирост капитала, чтобы включить в сферу его действия «цифровые активы». Эти активы определяются как токены, представляющие собой долговые или долевые требования к эмитентам.
Отслеживание такого прироста может быть затруднено из-за сложностей регулирования и децентрализованной природы криптовалют, таких как биткойн, хотя это подразумевает 10-процентную ставку налога на прирост капитала от продажи виртуальных валют.
FAQ
Почему стоит выбрать Нигерию для получения лицензии на обмен криптовалют?
Лицензия на обмен криптовалют в Нигерии дает преимущества для криптовалютной деятельности:
- Последние нормативные акты устанавливают четкие правила для цифровых активов.
- Прирост капитала от криптовалют облагается налогом в размере 10%.
- Технологически подкованное население Нигерии стимулирует спрос.
- У рынка есть возможности для расширения.
Законна ли криптовалюта в Нигерии?
Криптовалюта признана и разрешена в Нигерии на законодательном уровне. Страна предприняла шаги по регулированию и обеспечению правовой ясности для использования и торговли цифровыми активами.
Какая организация контролирует деятельность криптовалютных компаний в Нигерии?
Комиссия по ценным бумагам и биржам Нигерии (SEC) регулирует деятельность криптовалютных компаний в Нигерии.
Какую деятельность может осуществлять компания с криптовалютной лицензией в Нигерии?
Криптолицензия Нигерии позволяет компании заниматься такими видами деятельности, как обмен криптовалют, услуги кошельков, хранение цифровых активов, предложение цифровых активов, криптовалютные торговые платформы и т. д.
