Лицензия на обмен криптовалют в Турции

Турция изначально позитивно относилась к блокчейну, криптовалютному обороту и их регулированию на законодательном уровне. Власти, хотя и предупреждали о рисках из-за волатильности биткоина, не запрещали его и другие нефиатные валюты. При Центробанке страны даже была создана исследовательская комиссия — финансовая группа, которой поручено внедрять криптовалюты в государстве. В стране действовали крипто-биржи и сервисы, но подробного, развернутого законодательного регулирования сферы не было, а биткоин власти называли не соответствующим стандартам электронных денег.

В 2021 году после краха нескольких бирж местные регуляторы ужесточили требования к работе провайдеров по работе с криптоактивами, приняв новые регуляции. Криптовалюты были признаны в Турции активами, но были запрещены для использования в качестве средства платежа. Формально операторов обязали придерживаться международных стандартов в области борьбы с отмыванием денег, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, но по сути криптовалюта была запрещена.

Можно ли получить лицензию на обмен криптовалют в Турции?

Фактически зарегистрировать лицензию на обмен криптовалют в Турции не предоставляется возможным ввиду подхода местных властей к оценке деятельности операторов в сфере криптовалюты. Если планируете начать бизнес в этой сфере с перспективой выйти в дальнейшем на европейский, глобальный уровень, понадобится:

• выбрать юрисдикцию, которая лояльна к криптовалютам, в регионе предполагаемой деятельности; например, в Европе – это Нидерланды;
• открыть местную компанию с «физическим» офисом, штатным персоналом;
• сформировать уставной капитал;
• разработать процедуры, внутренние правила и предписания по внутреннему контролю, KYC/AML, клиентскими рисками;
• подготовить документационный пакет с описаниями технических средств, ПО, протоколами защиты частной клиентской информации;
• открыть счет в банке-эквайере и т.д.

В процессе деятельности также будет необходимо осуществлять ряд типовых действий:

• мониторить профиль клиента, а также операции, которые клиент осуществляет;
• определять операции, которые требуют более тщательной проверки — те, которые связаны с большими объемами активов и осуществляются без очевидной экономической и юридической цели;
• отказывать в проведении операций и прекращать отношения с клиентами, в отношении которых существует риск отмывания денег, полученных преступным путем, и финансирования терроризма;
• уведомлять о случаях подозрительных операций;
• подавать отчеты о своей деятельности.

Конкретный перечень обязанностей, которые должна выполнять компания-оператор в сфере криптовалют, зависит от выбранной юрисдикции. Если планируете начать криптобизнес в европейском регионе, юристы «Прифинанас» смогут предложить Вам не одну альтернативу варианту регистрации компании в Турции.

«Прифинанс» — помощь в регистрации и лицензировании криптовалютного бизнеса

Консалтинговая компания «Прифинанс» предоставляет юридическую, консультационную и организационную поддержку при создании цифрового бизнеса, регистрации его в выбранной юрисдикции и получении лицензий на криптовалюту. Наши услуги:

• налоговое планирование, разработка моделей корпоративной структуры, схемы работы в сфере блокчейна, обмена нефиатных денег;
• подготовка пакета для регистрации бизнеса — от консультаций по выбору организационной формы до открытия банковских счетов и внесения на них уставного капитала;
• сбор документации для лицензии на обмен криптовалют — данных об учредителях, фирме, дирекции, политик и правил и т.д.;
• помощь в лицензировании и разворачивании работы, подготовке регулярной отчетности, уплате налогов и т.д.

С «Прифинанс» Вы быстро, легально и без бюрократических хлопот начнете обменную деятельность и станете полноправным участником криптовалютного рынка. Будем рады разработать конкретные решения для Ваших бизнес-задач.