Лицензия на обмен криптовалют в Монако

Княжество Монако все шире использует биткоин и альтернативные ему криптовалюты для операций и совершенствует сферу их регулирования. На территории государства выпускается инновационная карта VISA, на счет которой можно положить Bitcoin, Etherium и другие нефиатные средства, которые можно переводить и тратить. На местный рынок выходят платежные и торговые платформы, которые национальный регулятор AMF обязывает получать лицензии на криптовалюту. Власти княжества официально регулируют финансовые продукты на базе криптосредств как деривативы, операции с которыми требуют разрешения.

Правила криптовалютного лицензирования

Монако при контроле FinTech-бизнеса опирается на европейские директивы и принципы ближайшего соседа — Франции (как и при решении широкого спектра других финансовых и правовых вопросов). Поэтому для лицензирования криптобиржи, обменника или поставщика виртуальных финансовых продуктов/услуг понадобится открыть в княжестве компанию. При регистрации фирмы или приобретении действующего бизнеса понадобится обратиться к правительству — оно выдает разрешения и согласие на смену владельцев. Уставный капитал создаваемой организации (партнерства, компании с ограничением ответственности, АО и т.д.) должен быть не менее 150 тыс. евро.

Европейские директивы и внутренние правила обязывают нерезидентов открывать «физические» офисы, арендовав или купив помещение. Для получения лицензии на обмен криптовалют, по требованию ЕС, собственники обязаны:

• нанять в штат сотрудников и директоров — для последних обязателен опыт и образование в финансовой области;
• открыть счет в банке для транзакций, каждодневной деятельности;
• нанять сотрудников для контроля выполнения требований AML-законодательства — для противодействия преступному отмыванию денег и финансированию террористов;
• подготовить описания технического и программного оснащения, чтобы подтвердить, что мощностей достаточно для работы;
• составить и предоставить регулятору документацию по KYC.

Помощь экспертов «Прифинанс»

Действующие в Европе AML-нормы предусматривают, что биржи и фирмы, получившие лицензию на криптовалюты, должны комплексно анализировать риски (проводить due dilligence), вести отчетность по «подозрительным» транзакциям и уведомлять о них правоохранителей. Для работы нужны внутренние регламенты по снижению опасности преступного отмывания средств и политики безопасности. Компания «Прифинанс» поможет их составить, зарегистрировать бизнес и получить для него лицензию на обмен криптовалют. Мы предоставим весь спектр поддержки, поможем без затрат времени и сил развернуть перспективное дело.