Княжество Монако все шире использует биткоин и альтернативные ему криптовалюты для операций и совершенствует сферу их регулирования. На территории государства выпускается инновационная карта VISA, на счет которой можно положить Bitcoin, Etherium и другие нефиатные средства, которые можно переводить и тратить. На местный рынок выходят платежные и торговые платформы, которые национальный регулятор AMF обязывает получать лицензии на криптовалюту. Власти княжества официально регулируют финансовые продукты на базе криптосредств как деривативы, операции с которыми требуют разрешения.
Комиссия по надзору за финансовой деятельностью акцентирует внимание на том, что работа с криптоактивами осуществляется на территории Монако исключительно в рамках действующего законодательства, без специальной регуляции. Эта деятельность также является высокорисковой, поскольку она не подкреплена никакими гарантиями.
Регулятор не преуменьшает значения блокчейн-технологии, но в то же время акцентирует внимание лиц, которые намереваются инвестировать в криптоактивы, на необходимости:
Монако при контроле FinTech-бизнеса опирается на европейские директивы и принципы ближайшего соседа — Франции (как и при решении широкого спектра других финансовых и правовых вопросов). Поэтому для лицензирования криптобиржи, обменника или поставщика виртуальных финансовых продуктов/услуг понадобится открыть в княжестве компанию. При регистрации фирмы или приобретении действующего бизнеса понадобится обратиться к правительству — оно выдает разрешения и согласие на смену владельцев. Уставный капитал создаваемой организации (партнерства, компании с ограничением ответственности, АО и т.д.) должен быть не менее 150 тыс. евро.
Европейские директивы и внутренние правила обязывают нерезидентов открывать «физические» офисы, арендовав или купив помещение. Для получения лицензии на обмен криптовалют, по требованию ЕС, собственники обязаны:
Процесс получения лицензии на обмен криптовалют в Монако охватывает следующие приблизительные этапы:
Этот перечень этапов приблизительный. Юристы «Прифинанс» будут рады рассмотреть каждый конкретный случай отдельно и составить для него индивидуальный план действий для получения лицензии на обмен криптовалют в Монако.
Для того, чтобы получить лицензию на обмен криптовалют в Монако, необходимо сначала зарегистрировать юридическое лицо. Этот процесс охватывает следующие этапы:
После завершения процедуры регистрации созданная компания может претендовать на получение лицензии на обмен криптовалют в Монако. В дальнейшем от нее будет требоваться осуществление ряда обязательных действий.
Действующие в Европе AML-нормы предусматривают, что биржи и фирмы, получившие лицензию на криптовалюты, должны комплексно анализировать риски (проводить due dilligence), вести отчетность по «подозрительным» транзакциям и уведомлять о них правоохранителей. Для работы нужны внутренние регламенты по снижению опасности преступного отмывания средств и политики безопасности.
В целом, перечень требований в этой сфере достаточно широк. Но каждая компания-получатель лицензии на обмен криптовалют в Монако должна, среди прочего:
Это приблизительный перечень действий, которые должна осуществлять любая компания, работая с криптоактивами в Монако. Юристы «Прифинанс» будут рады разработать конкретный план действий с учетом специфики Вашего бизнеса.
Компания «Прифинанс» поможет их составить, зарегистрировать бизнес и получить лицензию на обмен криптовалют в Монако, а также на территории других юрисдикций. Мы предоставим весь спектр поддержки, поможем без затрат времени и сил развернуть перспективное дело. «Прифинанс» берет на себя подготовительные действия, сбор и оформление необходимых документов, открытие компании и банковского счета для нее, а также дальнейшее сопровождение деятельности компании в Монако и за рубежом. Будем рады разработать конкретные решения для решения Ваших бизнес-задач.