Отметим, однако, что местные регуляторы ставят в приоритет защиту прав потребителей услуг. В 2018 Малайзия году обновила законодательную базу, приняв нормы для криптовалютного регулирования. По ним биржи, обменники и организации, конвертирующие нефиатные средства, приравниваются к «агентам отчетности». Контроль над сферой отдается центральному банку государства (Bank Negara Malaysia) и главному регулятору — Комиссии по ценным бумагам. Она должна регулировать отношения в рамках ICO и выдавать лицензии на обмен криптовалют в Малайзии.
Несмотря на законодательный прогресс и усилия малазийских властей по борьбе с мошенничеством, разработанного механизма проверки и определения правового статуса криптосредств в стране нет. По заявлению Центробанка, регулирование сферы будет проводиться в рамках политик противодействия отмыванию средств и финансированию террористов. Среди прочего, необходимо разрабатывать внутренние политики относительно проведения операций, внедрять технические и организационные меры по противодействию отмыванию средств, полученных преступным путем и финансированию терроризма, идентифицировать клиентов, хранить данные об операциях, проводить обучение сотрудников, а также выполнять ряд других обязательных действий.
Вопрос выдачи лицензий на криптовалюту и правового статуса нефиатных средств рассматривает малазийское правительство, но обмен электронных денег саморегулируется. Эмитенты вправе установить собственные правила, проследив, чтобы токены соответствовали закону о рынке капитала от 2007 года и попадали под законодательство о ценных бумагах. Сейчас малазийский Bank Negara разрабатывает правила, определяющие направления развития нефиатных средств в стране. Судя по уже обнародованным заявлениям, они многообещающи, а получение лицензии на обмен криптовалют в Малайзии может принести бизнесу пользу.
Регламент лицензирования и криптовалют в Малайзии
Все вопросы оборота нефиатных средств находятся в ведении комиссии по ЦБ, и лицензия на криптовалюту будет выдаваться в зависимости от соответствия обменника правилам регулятора. Он наделен широким кругом полномочий по контролю бирж и ICO, может объявить о прекращении деятельности организации из-за несоответствия стандартам. Чтобы легально работать в Малайзии, обменник должен:
- предоставить документацию по инвестициям на одобрение в Bank Negara;
- выполнить условия в рамках режима раскрытия информации об участниках сделок;
- предоставить доказательства достаточной защиты средств инвесторов, выполнения норм AML и противодействия международному терроризму;
- подтвердить, что у биржи есть возможности для комплексной проверки своих клиентов, сбора данных о них, их деятельности и т.д.
Компания «Прифинанс» поможет развернуть криптовалютный бизнес, отвечающий действующим малазийским нормам и международным требованиям. Эксперты окажут организационную, правовую поддержку, разработают корпоративную, налоговую модель и подготовят необходимую для подачи регулятору документацию.
