Лицензия на обмен криптовалют в Эквадоре

Страны Центральной и Южной Америки — перспективный рынок для организаций сферы блокчейна, EMI и криптовалют. Однако Эквадор, создавший собственную систему электронных денег, напрямую «привязанных» к американскому доллару (это официальная денежная единица страны), жестко регулирует крипто-отрасль. Местная Национальная ассамблея некоторое время назад даже запретила оборот биткоина и прочих нефиатных валют. 

Пользователям официальной системы разрешено оплачивать с помощью эквадорских электронных средств ряд услуг и переводить их от одного физического лица другому. Другие же криптовалюты запрещены — так действующее правительство стремится обезопасить капитал и проконтролировать его перемещение. Поэтому компании, которым нужна криптолицензия в Эквадоре, были вынуждены диверсифицировать бизнес и переносить обменники в другие юрисдикции. По состоянию на 2021 год, местные государственные органы исходят из того, что криптовалюты являются не законным средством платежа, а скорее товаром. Покупка криптовалют через Интернет не запрещена.

Создав глобальную структуру, можно воспользоваться выгодами бизнеса в Латинской Америке (налоговой и организационной лояльностью, территориальной близостью к США и т.д.) и подготовить основу для возможных перемен. Учитывая существующие тенденции, нестабильность латиноамериканских правительств, велик шанс на изменение жестких норм.

Пока получить лицензию на криптовалюту в Эквадоре невозможно, стоит предпринять меры по созданию правового фундамента и диверсификации бизнеса:

• зарегистрировать компанию в Эквадоре — подготовить пакет документов с переводом и апостилем (страна входит в Гаагскую конвенцию по апостилированию), внести уставный капитал, который для популярных аналогов ООО составляет от 400 американских долларов;
• создать технические, правовые инструменты для соблюдения глобального AML-законодательства, политики препятствования отмыванию денег;
• позаботиться о безопасности и защите клиентских данных и т.д.

Упростить процедуры, избежать утомительной бюрократии и затягивания сроков вы сможете, обратившись к экспертам «Прифинанс».

Регистрация компании в Эквадоре

Наиболее подходящий вариант юрлица в Эквадоре – компания с ограниченной ответственностью. Финансовая ответственность акционеров в данном случае ограничена исключительно суммой инвестированных средств. Для открытия такой компании потребуется пройти следующие примерные этапы регистрации:

1. Определить виды операций, для проведения которых требуется новая компания.
2. Выбор оптимальной организационно-правовой формы компаний (есть несколько вариантов компаний, где ответственность акционеров ограничена суммой инвестиций) в зависимости от характера и объема предполагаемых операций.
3. Выбор, проверка и резервирование наименования компании.
4. Сбор информации об учредителях, бенефициарах и менеджерах компании.
5. Оформление юридического адреса для компании.
6. Открытие банковского счета для внесения минимального размера уставного капитала, который подлежит уплате на момент регистрации.
7. Составление учредительных и регистрационных документов.
8. Формирование и подача пакета необходимых документов на регистрацию.
9. Регистрация для целей уплаты налогов и найма сотрудников. 
10. Получение дополнительных лицензий.

Это примерная процедура регистрации компании в Эквадоре. Наши специалисты готовы проконсультировать более подробно по вопросу.

Вопросы комлаенса

Несмотря на отсутствие профильного законодательства, операции с криптовалютой подпадают под действие законодательства о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Ввиду этого, от криптокомпании необходимы следующие действия:

• разработка правил мониторинга и уведомления о подозрительных операциях;
• сбор информации о клиентах;
• мониторинг всех операций, которые проводятся оператором;
• хранение данных об операциях и клиентах;
• обучение сотрудников, ответственных за соблюдение профильного законодательства и работающих с клиентами.
• уведомление о случаях подозрительных операций.

Это базовые действия, которые нужно осуществлять во время проведения операций с криптоактивами. Наши специалисты проконсультируют Вас более подробно по вопросу.

«Прифинанс» — лицензирование обмена криптовалют и помощь в создании бизнеса за рубежом

«Прифинанс» предоставляет юридическую и организационную поддержку при:

• разворачивании бизнеса — посоветуем юрисдикцию, подберем организационную форму, оформим регистрационный пакет документов и получим свидетельства;
• открытии счетов в юрисдикции, в том числе в банках-эквайерах;
• организации «физического» офиса, найме директоров, сотрудников;
• подготовке пакета для получения лицензий на криптовалюту;
• выборе налоговой модели, холдинговой структуры, технических и программных средств и т.д.

С нами вы без труда получите лицензию на обмен криптовалют, без задержек развернете легальный бизнес и начнете работать на результат.