Чешская лицензия на криптовалюту «респектабельна», подтверждает надежность, прозрачность эмитента. Однако сфера оказания услуг строго контролируется и разграничивается.
Регуляция криптолицензии в Чехии
Следует отметить, что в вопросе необходимости получения лицензии на криптовалюту в Чехии местные регуляторы отталкиваются от природы активов, задействованных в операциях.
Криптоактивы признаются товаром, а не платежным средством. Оборот криптоативов отдельно никак не регулируется, но и не запрещается. Когда же криптоактивы имеют признаки финансовых инструментов (акций, облигаций, деривативов, и др.), то может применяться соответствующее финансовое законодательство. Помимо этого, все операции с криптоактивами должны соответствовать законодательству в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Для работы с финансовыми продуктами понадобится лицензия, которую выдает регулятор — Нацбанк. Разрешение открывает путь к выпуску виртуальных валют, открытию клиентских кошельков и расчетов с нефиатными деньгами.
Эмитенты вправе выпускать электронные средства, если среднемесячная эмиссия не превышает 5 000 000 евро (в денежном эквиваленте). При оказании платежных финуслуг предприятие подпадает под PSP-ограничения и среднемесячный «барьер» понижается до 3 000 000 евро. Отличают обменники от поставщиков платежных услуг счета эмитентов, которые используют для принятия EMI-денег в оплату продуктов/услуг, хранения средств, их межвалютной конвертации, реализации и т.д.
Более подробно о лицензии
Для бизнеса в сфере криптовалют или ICO оформляют лицензии SPI. Они позволяют обменивать нефиатные и фиатные средства, создавать мерчант-решения и процессинговые центры, открывать и обслуживать клиентские счета. Для выпуска электронных денег понадобится SEMI или EMI-разрешения (малые или полные соответственно). Чешская лицензия на криптовалюту позволяет работать во всех странах ЕС, открывать в них офисы. Достаточно уведомить местный регулятор, без дополнительных разрешений и бюрократии.
Условия лицензирования
Криптолицензия в Чехии выдается организациям:
- зарегистрировавшимся как юрлицо — с «физическим» офисом, уставным капиталом;
- подготовившим учредительную документацию по требованиям регулятора и банка-эквайера, где открывается счет;
- нанявшим официальных штатных сотрудников, директоров с образованием и опытом работы в финансовой сфере;
- разработавшим бизнес-план, публичную оферту, описания технических и программных средств для проекта (на чешском языке или с переводом);
- предоставивших доказательства соблюдения AML-законодательства — политики для защиты персональных клиентских данных, борьбы с отмыванием денег и т.д.;
- предоставившим пакет документов для лицензирования регулятору и оплатившим пошлину.
Регистрация криптокомпании
Прежде чем зарегистрировать криптолицензию в Чехии, необходимо открыть компанию. В данном случае компания с ограниченной ответственностью будет наиболее подходящим вариантом. При таком варианте ответственность акционеров ограничена суммой инвестированных средств.
Процесс регистрации охватывает следующие примерные этапы:
- Определение видов деятельности, которые будет проводить будущая криптокомпания.
- Выбор соответствующей организационно-правовой формы компании (есть несколько вариантов юрлиц, где ответственность акционеров ограничена суммой инвестиций), исходя из характера и объема предполагаемых операций.
- Подбор, проверка и резервирования наименования для будущей компании.
- Сбор данных об учредителях, бенефициарах и должностных лицах криптокомпании.
- Поиск и оформление юридического адреса для будущей компании.
- Составление учредительных и регистрационных документов.
- Подача пакета необходимых документов для регистрации.
- Регистрация для целей уплаты налогов и найма сотрудников.
- Открытие банковского счета для будущей компании.
- Получение торговой лицензии, а также лицензий для регулируемых видов деятельности.
Выше приведена примерная процедура регистрации юрлица в Чехии. Наши юристы будут рады проконсультировать подробно по вопросу открытия компании в Вашем конкретном случае.
Процесс получения лицензии
Оформить криптолицензию в Чехии можно после прохождения ряда этапов:
- Определение конкретных видов деятельности и природы криптоактивов, с которыми будут проводиться операции.
- Регистрация криптокомпании.
- Сбор данных об учредителях, бенефициарах, и должностных лицах компании, в том числе касающихся их надлежащей репутации.
- Поиск юридического адреса, сотрудников, активов для будущей криптокомпании.
- Заполнение регистрационных форм и формирование пакета документов для подачи на регистрацию.
- Подача и рассмотрение пакета документов регулятором (с уплатой соответствующих государственных пошлин и возможными последующими дополнительными запросами данных со стороны регулятора).
- Выдача лицензии в случае положительного решения по вопросу.
Вопросы комплаенса
Регуляция криптолицензии в Чехии акцентирует внимание на вопросах предотвращения отмывания средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Среди прочего, чешская криптокомпания должна уделить внимание следующим вопросам:
- разработка и применение внутренних правил мониторинга и сбора информации о клиентах;
- ведение учета по операциям;
- идентификация подозрительных операций с последующим уведомлением компетентных органов о случаях выявления;
- введение должности уполномоченного лица по вопросу соблюдения законодательства в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- обучение сотрудников ответственных за соблюдение профильного законодательства и работу с клиентами.
Выше приведены общие положения, которыми должна соответствовать компания, ведущая бизнес в сфере криптовалют. Наши юристы будут рады проконсультировать подробно по вопросу соблюдения норм законодательства по данному вопросу.
Как юристы «Прифинанс» могут помочь
Оформить лицензию на обмен криптовалют в Чехии без потерь времени и сил можно с «Прифинанс». Наша консалтинговая компания предоставляет комплексную поддержку, помогаем с регистрацией бизнеса, открытием банковских счетов, оформлением документации. «Прифинанс» — это легальное и незатратное разворачивание крипто-деятельности в Чехии и других странах.
