Бахрейн как центр регулирования цифровых активов на Ближнем Востоке
Бахрейн стремительно зарекомендовал себя как одна из ведущих юрисдикций для компаний, планирующих вести деятельность в сфере криптовалют и цифровых активов. Благодаря развитой правовой и регулирующей базе, страна стала важным финансовым центром на Ближнем Востоке для поставщиков услуг, связанных с виртуальными активами (VASPs), включая криптовалютные биржи.
Наличие криптолицензии в юрисдикции предоставляет компаниям право на законное осуществление операций, связанных с обменом, торговлей криптовалютами и сопутствующими услугами. Центральный банк Бахрейна (CBB) выступает в качестве регулирующего органа и разработал комплексную систему лицензирования для субъектов, работающих с цифровыми активами.
Эта система предполагает полное соблюдение предписаний по противодействию отмыванию доходов (AML) и международным стандартам, что делает страну привлекательной юрисдикцией как для стартапов, так и для уже действующих компаний, стремящихся выйти на рынок и воспользоваться ростом интереса к сфере.
Получение лицензии на осуществление деятельности криптовалютной биржи требует соответствия целому ряду требований, включая:
- соответствие нормам комплаенса и AML (Anti-Money Laundering),
- наличие достаточного капитала (capital adequacy),
- внедрение надёжной технологической инфраструктуры,
- соблюдение стандартов корпоративного управления,
- официальную регистрацию и подачу заявки в CBB.
Все компании — как местные, так и иностранные — обязаны продемонстрировать полное соответствие установленным нормативным правилам.
Благоприятная деловая среда, четко структурированный процесс регистрации и современная регуляторная система превратили Бахрейн в стратегически важное направление для компаний, рассматривающих возможность ведения деятельности в сфере виртуальных активов.
Кроме того, благодаря статусу «крипто-дружественной» юрисдикции, страна привлекает внимание компаний, консультантов и инвесторов, заинтересованных в стабильной и инновационной площадке для реализации своих интересов в области криптовалют.
Перечень услуг, охватываемых криптолицензией от CBB
Криптолицензия охватывает широкий спектр операций, связанных с криптовалютами и виртуальными активами. Регулятор — Центральный банк Бахрейна (CBB) — разработал комплексную нормативно-правовую базу, которая позволяет лицензированным компаниям осуществлять разнообразные виды деятельности в рамках чётко установленных правил.
Такая лицензия предоставляет возможность как новым участникам рынка, так и уже действующим организациям безопасно и в полном соответствии с законодательством предоставлять услуги в сфере цифровых активов. Подход CBB направлен на создание условий, в которых бизнес может развиваться в регулируемой и предсказуемой среде, что особенно важно в быстро меняющемся криптовалютном секторе.
Основные виды разрешенной деятельности
| Тип деятельности | Описание |
| Криптообмен (Crypto Exchange) | Осуществление обмена между криптовалютой и фиатными деньгами, а также между разными криптоактивами. |
| Криптотрейдинг (Crypto Trading) | Предоставление услуг по торговле цифровыми активами и криптовалютами для физических и юридических лиц. |
| Кошельковый сервис (Wallet Service) | Предоставление защищённых виртуальных кошельков для хранения и перевода криптоактивов. |
| Кастодиальные услуги (Custody Service) | Обеспечение хранения цифровых активов клиентов с соблюдением стандартов безопасности и нормативных предписаний. |
| Обработка платежей (Payment Processing) | Проведение платежей, расчётов и переводов с использованием криптовалют. |
| OTC-трейдинг (OTC Trading) | Внебиржевая торговля крупными объёмами криптовалют для институциональных или частных клиентов. |
| Обмен крипто-фиат / фиат-крипто (Crypto-to-Fiat and Fiat-to-Crypto) | Поддержка прямого обмена между фиатными и криптовалютами. |
| Деятельность VASP (VASP Operations) | Осуществление деятельности в качестве поставщика услуг с виртуальными активами: выпуск токенов, управление активами и др. |
| AML и комплаенс-консалтинг (AML & Compliance Consulting) | Консультационные услуги по вопросам AML и комплаенса для других криптокомпаний на рынке Бахрейна. |
Регуляторные органы чётко определили виды деятельности, подпадающие под криптолицензию, с акцентом на стимулирование инноваций при одновременном соблюдении международных норм в области финансового регулирования, противодействия отмыванию доходов (AML) и комплаенса.
Зарегистрированные в Бахрейне компании получают возможность оказывать широкий спектр финансовых услуг в рамках единой криптолицензии. Это существенно упрощает административные процессы, снижает регуляторную нагрузку и способствует более активному росту бизнеса.
При этом, если компания планирует сосредоточиться на узкоспециализированных направлениях, таких как хранение или торговля цифровыми активами, предусмотрена возможность получения отдельных специализированных лицензий. Такой подход позволяет адаптировать деятельность под конкретные бизнес-цели, сохраняя при этом соответствие предписаниям CBB.
Преимущества получения криптолицензии в Бахрейне
Регуляторная среда Бахрейна считается одной из наиболее развитых и прогрессивных в сфере криптовалют и смежной деятельности на Ближнем Востоке. Благодаря современному подходу к регулированию, а также наличию устойчивой финансовой и правовой инфраструктуры, государство представляет собой привлекательную юрисдикцию как для начинающих предпринимателей, так и для уже действующих организаций.
Продуманная регуляторная политика, реализуемая Центральным банком Бахрейна (CBB), создаёт условия для прозрачной и надёжной работы в секторе цифровых активов. Это позволяет участникам рынка не только соответствовать международным предписаниям, включая нормы AML, но и эффективно развивать бизнес в стабильной и поддерживающей среде.
Ключевые преимущества
| Преимущество | Описание |
| Опережающее регулирование | Регулятор — Центральный банк Бахрейна (CBB) — разработал чёткие и прозрачные требования для криптоиндустрии, включая правила комплаенса. |
| Сильный финансовый центр | Один из ведущих финансовых хабов, где представлены как местные, так и международные банки, инвестиционные фонды и финтех-компании. |
| Благоприятная налоговая политика | В юрисдикции отсутствует налог на прибыль и личный доход по операциям с криптовалютой, что повышает рентабельность для владельцев лицензий. |
| Быстрая и эффективная регистрация | Процесс регистрации и получения криптолицензии занимает меньше времени, чем в большинстве конкурирующих юрисдикций, позволяя быстрее запускаться. |
| Полная юридическая определённость | Правовая система обеспечивает прозрачную структуру владения, защиту прав акционеров и безопасную регистрацию цифровых активов. |
| Международная репутация | Лицензированные в Бахрейне компании вызывают больше доверия у глобальных инвесторов и клиентов благодаря соблюдению стандартов FATF по AML. |
| Доступ к рынкам MENA | Бахрейн служит стратегическим входом в регион Ближнего Востока и Северной Африки (MENA), где активно развивается рынок криптоуслуг. |
| Поддержка через регуляторную песочницу | Регуляторная песочница CBB позволяет стартапам и финтех-компаниям тестировать бизнес-модели до выхода на полноценный рынок. |
| Развитая среда комплаенса | Местная экосистема AML и compliance хорошо структурирована, обеспечивая поддержку и снижая регуляторные риски для криптокомпаний. |
| Технологическая инфраструктура | Государство инвестирует в высокоскоростной интернет, блокчейн-инфраструктуру и безопасный рынок цифровых активов для эффективной торговли и обмена. |
Получение криптолицензии при участии Prifinance открывает перед бизнесом доступ к одной из самых продвинутых и прозрачных регуляторных систем региона. Наша команда сопровождает клиентов на всех ключевых этапах — от подготовки документации до взаимодействия с Центральным банком Бахрейна (CBB), что позволяет существенно сократить сроки и минимизировать риски отказа.
Сотрудничество с нами позволяет компаниям обеспечить полное соответствие проекта нормам в области AML, корпоративного управления и технической инфраструктуры. Благодаря глубокому опыту в сфере лицензирования цифровых активов, команда специалистов помогает клиентам вывести бизнес на рынок в полном соответствии с регуляторными нормами и международными стандартами.
Бахрейн и другие финансовые центры: анализ крипторегулирования
При выборе оптимальной юрисдикции для получения криптолицензии важно учитывать особенности регулирования в ведущих мировых финансовых центрах, таких как ОАЭ (Абу-Даби, Дубай), Сингапур, Швейцария и Эстония (ЕС/MiCA). Каждая из этих стран предлагает собственную регуляторную модель, налоговую систему и условия ведения бизнеса.
На этом фоне Бахрейн выгодно выделяется своим сбалансированным подходом к регулированию и выдаче операционных лицензий. CBB обеспечивает прозрачную и последовательную нормативную среду, что делает юрисдикцию привлекательной для компаний, стремящихся к стабильной правовой базе при выходе на рынок цифровых активов.
Именно сочетание разумных регуляторных норм, гибкости и поддержки инноваций делает юрисдикцию предпочтительным выбором для многих участников криптоиндустрии.
| Критерий | Бахрейн | ОАЭ (ADGM, DMCC) | Сингапур | Швейцария | Эстония (ЕС/MiCA) |
| Регуляторная база | Продвинутая, чёткая, гибкая | Зрелая, по секторам | Строгая, ориентирована на технологии | Престижная, традиционная | Гармонизирована с ЕС, в процессе развития |
| Процесс лицензирования | Упрощённый, быстрый | Многоэтапный, избирательный | Детализированный, конкурентный | Всесторонний, затратный | Многоэтапный, цифровой |
| Налоговый режим | Нет корпоративного/личного налога | Низкий или отсутствует (зависит от зоны) | Прогрессивный | От умеренного до высокого | Умеренный |
| Требования по комплаенсу | Международные, соответствие FATF | Высокие, развиваются | Высокие, в постоянной проверке | Высокие, стабильные | Высокие, цифровые |
| Доступ к рынкам | MENA и глобальные | MENA, Африка, Азия | Паназиатский и глобальный | Глобальный, ЕС, Швейцария | Весь ЕС |
| AML/KYC требования | Обязательные, чёткие | Обязательные, в развитии | Обязательные | Обязательные | Обязательные |
| Поддержка со стороны регулятора | Активная, доступная | Сильная, многоуровневая | Проактивная, устоявшаяся | Уважаемая, последовательная | Централизованная |
Швейцария и Сингапур по праву считаются традиционными финансовыми центрами с высокой репутацией, однако ведение криптовалютной деятельности в этих юрисдикциях может сопровождаться более строгими правилами и значительными операционными расходами. ОАЭ предлагают инновационную, но при этом фрагментированную регуляторную среду, тогда как Эстония обеспечивает упрощённую цифровую модель регулирования в рамках ЕС и MiCA.
Бахрейн, в свою очередь, предлагает сбалансированное сочетание ключевых преимуществ:
- прозрачный и эффективный процесс подачи заявки на получение лицензии,
- отсутствие налогообложения на криптовалютную деятельность,
- открытость регулятора (CBB) к взаимодействию с бизнесом,
- возможность быстрой регистрации компании,
- доступ к местным и международным рынкам,
- формирование устойчивых клиентских отношений в полностью регулируемой среде.
Выбирая криптолицензию в Бахрейне, компании получают стратегическое преимущество: выход на растущий рынок MENA, использование развитой банковской и финтех-инфраструктуры, а также поддержку государства, активно развивающего инициативы в сфере блокчейн, виртуальных активов и цифровых технологий.
Ключевые требования для получения криптолицензии в Бахрейне
Для получения лицензии на обмен криптовалют компания должна соответствовать ряду строгих юридических, финансовых и регуляторных условий. Центральный банк Бахрейна (CBB), выступающий в качестве единственного регулирующего органа, выстроил чёткий и структурированный подход к лицензированию, обеспечивая допуск к рынку только тем компаниям, которые соответствуют установленным критериям и предписаниям комплаенса.
Основные условия получения лицензии:
- Регистрация компании и корпоративная структура
Компания должна быть зарегистрирована в юрисдикции Бахрейна и предоставить все соответствующие документы, подтверждающие структуру собственности, сведения о конечных бенефициарах и квалифицированных директорах. - Минимальный капитал и финансовые ресурсы
После получения лицензии компания обязана разместить необходимый уставный капитал на счёте в местном банке, а также обеспечить наличие стабильного дохода и прозрачной финансовой отчётности для подтверждения финансовой устойчивости и возможности ведения деятельности в заявленном объёме. - Политики комплаенса, AML и KYC
Каждая лицензируемая компания должна внедрить и поддерживать комплексную систему внутреннего контроля, включающую эффективные процедуры по противодействию отмыванию доходов (AML), идентификации клиентов (KYC), проведение регулярных проверок и реализацию стратегий по управлению рисками. Все транзакции подлежат периодическому мониторингу. - Заявка и сопровождающие документы
Пакет документов должен включать бизнес-план, IT- и политики информационной безопасности, внутренний комплаенс-мануал, а также все необходимые юридические и регуляторные подтверждения. - Квалифицированный управленческий состав и персонал
Назначенные директора должны иметь соответствующий опыт, офицеры по комплаенсу — профильные сертификаты, а также должен быть назначен профессиональный представитель VASP с подтверждённой квалификацией. Все ключевые сотрудники проходят проверку на благонадёжность и соответствие (fit-and-proper test) в рамках предписаний местного регулятора. - Периодическая отчётность и аудит
Лицензированная компания обязана предоставлять регулярные отчёты, вести прозрачную бухгалтерию и ежегодно проходить аудит, проводимый в соответствии с правилами CBB.
| Требование | Описание |
| Регистрация компании | Учреждение юридического лица, назначение директоров, раскрытие структуры собственности, подача учредительных документов |
| Капитальные требования | Минимальный депозит, наличие банковского счёта в юрисдикции, подтверждение источников дохода |
| Комплаенс, AML и KYC | Внедрение политик AML/KYC, системы мониторинга, проведение аудита и управление рисками |
| Квалифицированное управление | Назначение директоров и сертифицированных специалистов по комплаенсу |
| Заявка и документация | Бизнес-план, IT-политики, юридические и регуляторные документы |
| Постоянная отчётность и аудит | Бухгалтерский учёт, периодические аудиты, обеспечение прозрачности |
Соблюдение этих предписаний гарантирует, что ваша криптокомпания будет полностью соответствовать нормам, пользоваться доверием клиентов и инвесторов и иметь лицензию на безопасную законную деятельность.
Регистрация криптокомпании в Бахрейне: этапы и сроки
Процедура получения криптолицензии в Бахрейне является строго регулируемой, прозрачной и осуществляется под контролем CBB, выступающего в качестве основного надзорного органа. Каждая компания обязана пройти все установленные этапы, предоставить полный комплект документов и продемонстрировать соответствие предписнаиям на всех фазах процесса.
Ключевые этапы получения лицензии:
- Предварительная консультация и планирование
На этом этапе рекомендуется привлечь опытных консультантов для оценки бизнес-модели, определения регуляторных обязательств и выработки стратегии подачи заявки с учётом специфики норм CBB. - Регистрация компании и внесение уставного капитала
Требуется зарегистрировать юридическое лицо в юрисдикции Бахрейна, открыть банковский счёт в местном банке и внести необходимый уставный капитал, предусмотренный нормативами для криптовалютных организаций. - Подготовка и подача заявления
Компании должны собрать и направить в регулятор полный пакет документов, включая подробный бизнес-план, политики информационной безопасности и IT-инфраструктуры, а также внутренние процедуры по AML/KYC. - Регуляторная проверка и процедура due diligence
Центральный банк проводит комплексную проверку заявки, включая верификацию конечных бенефициаров, личностей директоров и ключевых сотрудников, а также оценку системы внутреннего контроля и соблюдения регуляторных норм. - Финальное одобрение и получение лицензии
После успешного прохождения всех этапов компания получает официальное разрешение и соответствующую лицензию, предоставляющую право на законную деятельность в криптовалютной сфере на территории страны.
| Этап | Примерная продолжительность |
| Консультации и планирование | 1–2 недели |
| Регистрация компании | 1–2 недели |
| Подача заявки | 1 неделя |
| Проверка регулятором и due diligence | 4–6 недель |
| Одобрение и выдача лицензии | 1–2 недели |
| Общая продолжительность | 8–12 недель |
Важные замечания:
При прохождении процедуры лицензирования в Бахрейне важно учитывать несколько ключевых моментов, от которых напрямую зависит успешность и скорость получения разрешения от Центрального банка (CBB):
- Привлечение профильных консультантов значительно повышает шансы на положительное решение и помогает ускорить процесс. Специалисты обеспечивают корректную подготовку документации и соответствие бизнес-модели нормам регулятора.
- Полнота и прозрачность документов и отчётности — критически важны для гладкого и своевременного прохождения всех этапов лицензирования. Любые несоответствия или пробелы могут замедлить процесс рассмотрения заявки.
- Регуляторные органы оказывают сопровождение на всех этапах — включая обратную связь, разъяснения и рекомендации, что делает процесс взаимодействия с CBB более структурированным и предсказуемым.
Налоговые преимущества для криптокомпаний в Бахрейне
Бахрейн предлагает исключительно выгодный налоговый режим для криптовалютных бирж и операторов, работающих в сфере цифровых активов. Будучи одним из ключевых финансовых центров Персидского залива, страна сочетает в себе привлекательные налоговые условия с высоким уровнем правовой прозрачности и регуляторного соответствия.
Основные особенности:
- Отсутствие корпоративного и подоходного налога
Компании, получившие лицензию в Бахрейне, освобождаются от уплаты корпоративного и подоходного налога на доход, полученный от торговли, обмена, операций на криптовалютных биржах и оказания услуг, связанных с цифровыми активами. Это позволяет сохранять больший объём капитала для развития и инвестиций в новые технологии. - Отсутствие налога на прирост капитала
Прибыль, полученная от торговли криптовалютами и другими виртуальными активами, не облагается налогом на прирост капитала. Это выгодно отличает Бахрейн от ряда европейских и азиатских юрисдикций, где такие доходы подлежат налогообложению в полном объёме. - Отсутствие НДС
В целом, операции с криптовалютами не подпадают под обложение налогом на добавленную стоимость (VAT), что позволяет снизить издержки не только для компаний, но и для клиентов, а также платёжных провайдеров. - Соблюдение требований комплаенса и отчётности
Несмотря на благоприятную налоговую среду, лицензированные компании обязаны вести полноценный бухгалтерский учёт, проходить периодический аудит и предоставлять отчётность в регулирующий орган. Это обеспечивает правовую прозрачность и соблюдение всех норм CBB. - Международные соглашения об избежании двойного налогообложения
Бахрейн имеет обширную сеть соглашений об устранении двойного налогообложения, что позволяет компаниям избежать повторной фискальной нагрузки при получении доходов из-за рубежа и при осуществлении трансграничных операций.
| Налоговая особенность | Выгода для компании |
| Нулевая ставка корпоративного налога | Повышение чистой прибыли |
| Отсутствие налога на прирост капитала | Безналоговая прибыль от торговли криптовалютой |
| Отсутствие НДС на транзакции | Снижение операционных расходов |
| Соглашения об избежании двойного налогообложения | Налоговая эффективность в международных операциях |
| Соблюдение норм и аудит | Правовая защита и прозрачность |
Работая в финансовой зоне Бахрейна, ваша криптокомпания получает налоговую прозрачность, международную конкурентоспособность и надежную правовую платформу для устойчивой деятельности на местных и мировых рынках.
Факты о получении криптолицензии в Бахрейне
Для успешного запуска криптовалютной биржи важно понимать ключевые особенности лицензирования и регуляторных норм. Ниже представлена краткая сводка основных фактов, которые помогут оценить преимущества юрисдикции и подготовиться к получению лицензии от Центрального банка Бахрейна (CBB).
| Категория | Краткий факт |
| Регулятор | Центральный банк Бахрейна (CBB) |
| Типы деятельности | Обмен, торговля, хранение (custody), и другие VASP-услуги |
| Основные требования | Регистрация юрлица, капитал, AML/KYC, квалифицированный персонал, отчётность |
| Минимальный капитал | Требуется внесение уставного капитала на счёт в местном банке |
| Сроки получения лицензии | Зависит от полноты документов, включает 5 этапов от планирования до одобрения |
| Налогообложение | 0% корпоративный налог, 0% налог на прирост капитала, 0% НДС на криптооперации |
| Соглашения об избежании двойного налогообложения | Да, действует международная сеть DTA |
| Отчётность | Обязательные отчёты, аудит и ведение прозрачной бухгалтерии |
| Поддержка CBB | Регулятор предоставляет обратную связь на всех этапах рассмотрения заявки |
| Консультации | Рекомендуется привлекать специалистов для повышения шансов на одобрение |
Экспертная команда для вашего проекта
Наши специалисты обладают глубокой экспертизой в области международного финансового регулирования, лицензирования криптовалютной деятельности и сопровождения VASP-проектов. Команда включает юристов, финансовых аналитиков и консультантов с многолетним опытом работы с регуляторами, включая Центральный банк Бахрейна (CBB), что позволяет нам обеспечивать точное соблюдение всех предписаний на каждом этапе.
Мы сопровождаем клиентов от разработки стратегии и подготовки документов до получения лицензии и начала операционной деятельности. Высокая квалификация наших специалистов подтверждается успешной реализацией проектов в различных юрисдикциях и доверием со стороны стартапов, инвестиционных фондов и крупных технологических компаний.
Николай Тимофеев Эксперт с 15-летним опытом в финтехе, платежах и стратегии развития бизнеса.
Алексей Киндратенко Эксперт в регистрации компаний, лицензировании и консалтинге по AML и налогам.
Евгений Бевзюк Специалист по международному консалтингу с опытом регистрации компаний, удалённой работы и знанием иностранных языков.
Работайте с командой, которая знает нормы CBB изнутри. Мы проведём вас через весь процесс лицензирования.
Часто задаваемые вопросы о лицензии на криптобиржу в Бахрейне
- Что такое лицензия на обмен криптовалют в Бахрейне?
Это официальное разрешение, выдаваемое регулирующим органом, которое позволяет юридическому лицу легально осуществлять деятельность в сфере криптовалют: проводить обменные операции, торговать и предоставлять услуги с виртуальными активами в регулируемой финансовой зоне Бахрейна.
- Какие виды деятельности охватывает данная лицензия?
Лицензия покрывает широкий спектр операций, включая: запуск и управление биржей, торговлю криптовалютами, обмен, хранение (custody) и управление цифровыми активами, обслуживание кошельков, платёжные решения, а также проведение блокчейн-транзакций.
- Каковы ключевые требования для получения лицензии?
Необходимо зарегистрировать юридическое лицо в Бахрейне, внести уставной капитал на счёт в местном банке, подготовить и подать полный пакет документов, а также разработать и внедрить эффективную систему комплаенса, включая AML и KYC-процедуры.
- Сколько времени занимает процесс лицензирования?
При условии корректной подготовки всех документов, срок рассмотрения заявки и получения лицензии, как правило, составляет от 8 до 12 недель.
- Какие налоговые условия действуют для криптовалютных компаний в Бахрейне?
В Бахрейне отсутствуют корпоративный и подоходный налоги на доходы от криптовалютной деятельности, а также налог на прирост капитала. Большинство таких операций освобождено от НДС, что делает ведение бизнеса экономически выгодным.
- Необходимо ли соблюдение требований AML и KYC на постоянной основе?
Да. Все лицензированные компании обязаны непрерывно поддерживать и обновлять внутренние процедуры в сфере AML, KYC и общего комплаенса в целях соблюдения нормы законодательства и защиты интересов клиентов.
- Могут ли иностранные акционеры или бенефициары зарегистрировать компанию?
Да, участие иностранных акционеров, бенефициарных владельцев и международных инвесторов допускается при условии прохождения всех необходимых процедур due diligence и соблюдения предписаний по раскрытию информации и регуляторной отчётности.
- Какие документы требуются для подачи заявки на лицензию?
В пакет документов входят: регистрационные данные компании, бизнес-план, подтверждение внесённого капитала, политики IT и информационной безопасности, сведения о директорах, а также подробный комплаенс-мануал.
- Кто регулирует деятельность криптовалютных бирж в Бахрейне?
Контроль за деятельностью всех лицензированных криптовалютных бирж и VASP-компаний осуществляет Центральный банк Бахрейна (CBB).
- Почему стоит выбрать Бахрейн в качестве юрисдикции для криптобиржи?
Бахрейн предлагает уникальное сочетание факторов: нулевая налоговая нагрузка на криптовалютную деятельность, прозрачная и эффективная система лицензирования, стабильная правовая и финансовая среда, а также международное признание как надёжной юрисдикции для цифровых активов и криптопроектов.
