Регулирование криптовалютного бизнеса в Австралии

Австралия входит в число самых прогрессивных юрисдикций мира для лицензирования деятельности криптовалютных компаний и бирж. Страна обладает развитой регуляторной средой, четкой правовой базой и сильной финансовой инфраструктурой, что делает ее привлекательной для криптокомпаний и поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

Рост интереса как со стороны международных, так и местных криптобирж объясняется прозрачными правилами лицензирования, ясными требованиями к криптокомпаниям и репутацией стабильного и надежного рынка. Деятельность всех криптобирж контролируется регулятором AUSTRAC (Австралийский отчетно-аналитический центр по транзакциям). Это правительственное агентство уделяет особое внимание соблюдению норм AML/CTF и защите прав потребителей.

Регулятивная среда Австралии сочетает строгие стандарты для проектов в сфере криптотрейдинга, кошельковых сервисов и блокчейн-решений с возможностью внедрять инновации. Криптолицензия в Австралии подходит криптобиржам, сервисам, предоставляющим кастодиальные услуги, а также предприятиям, оказывающим услуги в сфере финтех-консалтинга. Запуск криптопроекта в Австралии открывает доступ не только к местному и региональному рынку, но и к мировым рынкам. 

Именно баланс благоприятных условий для бизнеса и строгих норм делает Австралию популярной юрисдикцией для криптобирж и сервисов, нацеленных на развитие в Азиатско-Тихоокеанском регионе и за его пределами.

Для кого Австралия — идеальная страна для криптобизнеса

• Для криптовалютных стартапов, которые планируют запуск биржи, платежного сервиса или собственного кошелька с выходом на рынки Азиатско-Тихоокеанского региона.
• Для крупных международных компаний и инвесторов, ищущих надежную и регулируемую среду для работы с цифровыми активами.
• Для финтех-команд и консультантов, которым важны прозрачные правила, понятные требования и предсказуемость регулирования.
• Для иностранных инвесторов, заинтересованных в стабильной, налогово-выгодной юрисдикции с доступом к мировым рынкам.
• Для предприятий, которые стремятся быстро получить лицензию и укрепить доверие со стороны международных партнеров.

Австралия — это баланс благоприятных условий для бизнеса и строгих норм, что делает её популярной юрисдикцией для открытия криптобирж и сервисов, нацеленных на развитие в Азиатско-Тихоокеанском регионе и за его пределами.

Виды деятельности, разрешенные криптолицензией

Криптолицензия в Австралии позволяет операторам осуществлять различные операции с цифровыми активами, обеспечивая при этом полную правовую защиту. Компании, лицензированные AUSTRAC и соблюдающие установленные местные и международные нормы вправе оказывать индивидуальным и корпоративным клиентам следующие услуги:

• Биржевая деятельность и торговля криптовалютами
  Лицензированные компании могут управлять криптовалютной биржей, предоставляющей услуги обмена, покупки, продажи и торговли криптовалютами (биткоин, эфириум, стейблкоины и др) с использованием фиатных валют или других цифровых активов. Операторам также доступна спотовая и внебиржевая (OTC) торговля виртуальными активами.
• Криптокошельки и кастодиальные услуги
  В зависимости от типа лицензии австралийские криптокомпании могут предоставлять кастодиальные услуги и услуги криптокошельков частным лицам, бизнесу и инвестиционным фондам. Оперирование такими сервисами требует соблюдения высокого уровня кибербезопасности, выполнения требований AML/CTF и KYC-процедур для каждого клиента.
• Системы обработки платежей, переводов и расчетов
  Лицензированные поставщики услуг виртуальных активов (VASP) могут предоставлять платежные шлюзы, услуги трансграничных переводов и криптовалютных расчетов для бизнеса и частных клиентов, обеспечивая перевод стоимости через границы и расширяя финансовую доступность.
• Блокчейн-консалтинг и сопутствующие услуги
  Криптосервисам Австралии и финтех-консультантам (например, финтех-консультантам по биткоину) разрешено предоставлять консультации по вопросам регулирования, создания бизнес-стратегии, разработке и внедрению смарт-контрактов, токенизации и реализации блокчейн-проектов.
• ICO / STO / Выпуск цифровых активов
  В зависимости от типа лицензии компании могут предоставлять решения для ICO, STO и запуска utility-токенов, соблюдая все нормы и требования к прозрачности операций.

Виды деятельности, разрешенные криптолицензией в Австралии

*Выпуск токенов дополнительно контролируется ASIC (Австралийской комиссии по ценным бумагам и инвестициям).

Преимущества Австралии как юрисдикции для криптобизнеса

Австралия признана одной из лучших юрисдикций для работы криптовалютных бирж благодаря продуманному регулированию и законодательству, а также развитой финансовой системе. Она предоставляет уникальные преимущества как местным, так и международным компаниям. 

Ключевые преимущества австралийской криптолицензии

1. Надежная правовая и регуляторная база
   AUSTRAC и ASIC обеспечивают предсказуемость правил, снижают риски и повышают доверие инвесторов через обязательные AML/KYC и требования к IT-безопасности.
2. Международное признание и доступ к рынкам
   Австралийская лицензия признается и в других странах. Доверие к лицензии упрощает работу с заграничными банками и трансграничными переводами в криптовалюте, а также привлекает инвесторов.
3. Простое лицензирование и умеренные требования к капиталу
   Процедура лицензирования четко регламентирована, а рассмотрение документов обычно занимает несколько недель, если у регулирующего органа не возникли дополнительные вопросы по приложенным документам. Требования по минимальному капиталу довольно лояльны и посильны как для небольших стартапов, так и для крупных компаний.
4. Благоприятная бизнес-среда и налоговая система
   Страна предлагает гибкую систему налогообложения, программы поддержки инвесторов и бизнеса, конкурентоспособные ставки для компаний, а также льготы для некорпоративного сектора, направленные на развитие инноваций, исследований и финтех-проектов.
5. Курс на инновации и развитие блокчейн-технологий
   Регуляторные песочницы, грантовая поддержка и цифровые бизнес-кластеры создают условия для разработки и испытания новых продуктов и инновационных решений.

Ключевые преимущества австралийской лицензии на обмен криптовалют

В Австралии созданы все условия для того, чтобы криптокомпании выстраивали надежные и соответствующие нормам корпоративные и операционные структуры. Лицензия на обмен криптовалют в Австралии обеспечивает юридическую определенность, доверие инвесторов и конкурентоспособность на мировом рынке  цифровой экономики.

Специалисты Prifinance сопровождают проекты на всех этапах лиценирования в Австралии, начиная с разработки оптимальной бизнес-модели до подготовки полного пакета документов для AUSTRAC и получения лицензии. Мы также разрабатываем внутренние политики AML/KYC и адаптируем их под требования австралийского законодательства, чтобы клиенту не приходилось самостоятельно разбираться в сложных правовых нюансах.

Мы внимательно следим за изменениями требований регуляторов, включая стандарты AUSTRAC и ASIC, чтобы проекты наших клиентов всегда полностью соответствовали актуальному законодательству. Это освобождает вас от необходимости самостоятельно следить за регуляторными изменениями.

Сравнительный анализ: криптолицензия в Австралии и других юрисдикциях

Выходя на мировой крипторынок, компании любого масштаба принимают ключевое решение — выбирают оптимальную юрисдикцию для получения лицензии на обмен криптовалют. Австралия предлагает оптимальные условия для выхода на международный рынок благодаря сбалансированному регулированию, быстрому процессу лицензирования и высоким стандартам комплаенса. Однако ее преимущества и недостатки стоит сопоставить с условиями, которые предлагают другие конкурентные юрисдикции, такие как Эстония, Литва, ОАЭ, Сингапур и Великобритания.

Ключевые преимущества правового поля Австралии для криптобизнеса

• Баланс между поддержкой инноваций и строгими стандартами: Австралия всячески поддерживает легальную работу криптовалютных бирж, обеспечивая при этом строгий контроль за соблюдением стандартов AML и кибербезопасности, а также прохождением ежегодных проверок.
• Международное признание: банки и платежные системы во всем мире доверяют компаниям, получившим лицензию в Австралии. Это облегчает выход на рынки Азиатско-Тихоокеанского региона — одного из самых перспективных направлений в сфере цифровых активов.
• Умеренные требования для старта: условия по минимальному капиталу и комплаенсу создают благоприятные условия как для молодых стартапов, так и для крупных компаний, стремящихся закрепиться на рынке и масштабировать бизнес.
• Виртуальный офис и удаленная работа: страна позволяет компаниям регистрировать виртуальный офис с международными командами и обслуживать клиентов удаленно, сохраняя при этом полную операционную гибкость.
• Открытый рынок: нерезиденты могут без ограничений регистрировать компании. Кроме того, Австралия разрешает свободную репатриацию прибыли и трансграничные операции.

Австралия — это перспективная юрисдикция для криптобирж благодаря сбалансированному регулированию, государственным инициативам для поддержки бизнеса и открытому рынку, что выгодно компаниям, стремящимся к масштабированию бизнеса в Азиатско-Тихоокеанском регионе и за его пределами.

Требования к получению криптолицензии в Австралии

Местные криптовалютные биржи регулируются AUSTRAC, а международные  контролируются ASIC. Соблюдение их требований важно не только для получения лицензии, но и для безопасной работы и укрепления доверия рынка для развития бизнеса.

Основные требования

1. Структура компании и ее регистрация
   • Заявителю необходимо зарегистрировать австралийскую компанию либо филиал иностранной организации.
   • Требуется назначение как минимум одного директора, являющегося резидентом Австралии, а также наличие зарегистрированного офиса (физического или виртуального).
   • В рамках подачи заявления в AUSTRAC необходимо предоставить информацию о структуре собственности, составе руководителей и акционеров.
2. Минимальный капитал
   • Минимальный размер капитала определяется характером деятельности и уровнем допустимого риска; для стандартных криптовалютных бирж он составляет от 50 000 AUD.
   • Капитал должен быть размещен на счете в австралийском банке.
   • Заявитель обязан подтвердить финансовую состоятельность.
3. Соблюдение требований AML/CTF, нормативного контроля и защиты информации
   • Разработать устойчивую систему противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма (AML/CTF), соответствующую требованиям AUSTRAC.
   • Назначить ответственное лицо по вопросам комплаенса.
   • Утвердить внутренние политики и процедуры, включая верификацию клиентов (KYC), управление рисками и защиту информации.
   • Внедрить систему контроля и мониторинга транзакций.
4. Необходимые документы
   Кандидаты должны подготовить следующий пакет документов на английском языке:
   • регистрационные и корпоративные документы;
   • идентификационные данные директоров и акционеров;
   • подтверждение наличия требуемого капитала;
   • руководства по AML/CTF, описание процедур KYC и политики информационной безопасности;
   • бизнес-план, описание предоставляемых услуг и целевой аудитории;
   • образец клиентского соглашения, процедуры финансовой отчетности, список услуг и их стоимости;
   • договоры с технологическими и платежными провайдерами.

   Отдельные материалы могут потребовать нотариального заверения или официального перевода.

5. Требования к финансовой отчетности и текущей операционной деятельности
   • Своевременная уплата сборов AUSTRAC и ASIC.
   • Регулярная сдача аудиторских и комплаенс-отчетов, отчетов о соблюдении норм и отчетности о подозрительных операциях и транзакциях.
   • Необходимо поддерживать постоянную коммуникацию с регуляторами и отслеживать изменения законодательства и отраслевых стандартов.

Ключевые требования для получения криптолицензии в Австралии

Распространенные причины для отказа и способы их предотвращения

• Неполная или некорректная документация, а также задержки с принятием решений ведут к затягиванию процесса или аннулированию заявки.
• Основанием для отказа служат: нехватка капитала, невозможность его подтвердить или несоответствующая требованиям оценка рисков.
• Слабая система AML/CTF или отсутствие назначенного комплаенс-офицера — повлечет безусловный отказ, независимо от другой информации в заявке.
• Устаревшие внутренние политики, не адаптированные к изменениям в законодательстве или технологиях, могут быть признаны дефектными, что приведет к фиксации несоблюдения норм.

После выполнения всех юридических, финансовых и операционных требований компания может получить лицензию и работать как регулируемая криптовалютная биржа в Австралии.

Регистрация криптовалютной компании в Австралии: этапы и сроки

Получение лицензии на криптовалютную биржу в Австралии — это регламентированный и доступный процесс как для местных, так и иностранных компаний. При соблюдении требований и наличии документов запуск биржи возможен в течение нескольких дней или недель.

Шаг 1. Планирование и консультации

• Обратитесь к узкоспециализированным консультантам и расскажите им о своей бизнес-модели, услугах, целевом рынке и корпоративной структуре.
• Определите финансовые и технологические механизмы соблюдения требований.

Шаг 2. Регистрация компании и банковского счета, получение налогового номера

• Зарегистрируйте юрлицо (Pty Ltd или филиал) с хотя бы одним директором-резидентом.
• Укажите юридический адрес в Австралии (можно виртуальный).
• Откройте банковский счет и внесите минимальный капитал.

Шаг 3. Подготовка документации

• Свидетельство о регистрации, данные акционеров и директоров, подтверждение уставного капитала.
• Политики AML/CTF, KYC и ИТ-безопасности.
• Бизнес-план, процедуры онбординга клиентов, образцы договоров.
• Внутренние регламенты по отчетности, налогообложению и бухгалтерии.

Шаг 4. Подача заявки

• Отправьте пакет документов в AUSTRAC, при необходимости — в ASIC (для трейдинга и токенизации).
• Оплатите установленные сборы.

Шаг 5. Рассмотрение и одобрение

• Регулятор оценивает структуру и риски, может запросить дополнительные сведения или начать аудит.
• После утверждения лицензия вносится в реестр AUSTRAC.

Шаг 6. Запуск и выполнение текущих обязательств

• Вы внедряете все необходимые комплаенс-процессы и начинаете оказывать услуги по торговле криптовалютой, обслуживанию кошельков и платежам.

Время, требуемое для лицензирования

Основные рекомендации:

• Следует привлечь профессиональных консультантов для подготовки документов и соблюдения нормативных требований.
• Необходимо убедиться, что все документы полностью оформлены и заверены.
• Заранее, до подачи заявки, создайте необходимую инфраструктуру для IT-безопасности, AML/CTF и управления рисками
• Необходимо своевременно отвечать на запросы регулятора.

Этапы получения лицензии криптовалютной биржи в Австралии

При тщательном соблюдении всех этапов и выполнении установленных требований ваша компания войдет в число официально зарегистрированных криптовалютных бирж Австралии, готовых к серьезной и инновационной деятельности на одном из самых развитых криптовалютных рынков мира.

Преимущества сотрудничества с Prifinance

Привлечение профессиональных консультантов ускоряет процесс лицензирования и повышает шансы на одобрение заявки. Мы сопровождаем наших клиентов на всех этапах лицензирования: от первоначального планирования до успешного получения лицензии.

Налогообложение компаний с криптолицензией в Австралии

Глубокое понимание налоговой политики имеет ключевое значение для криптобирж и компаний, работающих с цифровыми активами в Австралии. Эта страна предлагает надежную систему налогообложения, администрируемую Австралийским налоговым управлением (ATO) под надзором AUSTRAC и ASIC. Соблюдение налоговых норм позволяет компаниям повышать доходность, укреплять доверие регуляторов и сохранять прозрачность своей деятельности благодаря своевременному выполнению налоговых и отчетных обязательств.

Особенности налоговой системы Австралии

• Налог на прибыль с криптовалютных операций: стандартная ставка составляет 25% для компаний с базовой ставкой и 30% — в остальных случаях. Прибыль от торговли криптовалютой, операций обмена и других услуг с цифровыми активами подлежит налогообложению.
• Налог на прирост капитала для цифровых активов: доход от отчуждения цифровых активов (например, биткойна или других криптовалют) облагается налогом на прирост капитала. Правила применяются как к компаниям, так и к частным инвесторам.
• НДС на операции с криптовалютами: большинство криптовалютных операций рассматриваются как финансовые услуги с освобождением от налога на входящие поставки. Это означает, что сделки «крипто-фиат» и «крипто-крипто» не облагаются НДС. Консалтинговые и сопутствующие услуги могут подлежать налогообложению.
• Налогообложение доходов и пенсионные взносы: обязанности по уплате налога на заработную плату и пенсионным взносам распространяются на всех сотрудников, директоров и консультантов.

 Налогообложение физических лиц и акционеров

• Налогообложение дивидендов: выплаченные дивиденды облагаются налогом вне зависимости от резидентства акционеров. Для иностранных инвесторов ставка может снижаться или отменяться по соглашениям об избежании двойного налогообложения.
• Доход директоров: вознаграждение директоров и ключевых сотрудников рассматривается как обычный доход и облагается налогом в соответствии с австралийским законодательством с учетом резидентства и источника дохода.

 Пример: Порядок налогообложения криптовалютного бизнеса в Австралии

1. Компания получает доход преимущественно от комиссионных сборов, обслуживания криптокошельков и других операций с цифровыми активами.
2. Часть прибыли формируется за счет сервисных сборов; весь доход подлежит налогообложению по стандартной ставке налога на прибыль. Прирост стоимости цифровых активов также подлежит CGT.
3. Один раз в год компания обязана подготовить финансовые отчеты за предыдущий период и представить их в ATO и ASIC для внешнего аудита.
4. При выплате дивидендов акционерам удерживается налог у источника, в соответствии с применимыми нормами.
5. В течение года компания соблюдает требования AML/CTF/KYC и ведет отчетность по транзакциям и всем операциям с фиатной валютой и цифровыми активами.

Основные налоговые и регуляторные аспекты для криптовалютного бизнеса в Австралии

Подходы к налоговому соблюдению и оптимизации

• Привлечь зарегистрированных налоговых консультантов с опытом в сфере криптовалют и блокчейна.
• Учитывать доступные льготы на НИОКР, а также гранты и финансирование, доступные в финтех-секторе для вашей компании или проектов.
• Обеспечить своевременную подачу документов по аудиту, налоговой отчетности и соблюдению требований.
• Постоянно отслеживать актуальные местные и международные налоговые нормы, касающиеся цифровых активов.

Благодаря комплексной налоговой системе, нормативной поддержке и прозрачности Австралия стала предпочтительной юрисдикцией для лицензированных криптобирж, обеспечивая устойчивость и развитие на фоне стремительного роста глобального крипторынка.

Обзор правового регулирования криптосектора в Австралии

Мы разобрали ключевые нормы законодательства, налоговые правила, лицензионные требования и меры контроля, формирующие прозрачную и устойчивую правовую среду для развития криптобизнеса в Австралии. Ниже представлена сводная таблица по всем направлениям.

Профессиональный консалтинг с Prifinance

Международная компания Prifinance оказывает полный спектр услуг для запуска и легализации криптовалютных проектов в любой точке мира. Мы знаем специфику законодательства и налогового регулирования в разных странах и предоставляем полный спектр услуг, включая аудит, юридическую помощь, налоговое планирование и внедрение инновационных финтех-решений. Наша команда объединяет специалистов разных направлений, которые создают стратегии развития, адаптированные под конкретные задачи и особенности вашего бизнеса.

Николай Тимофеев Эксперт с 15-летним опытом в финтехе, платежах и стратегии развития бизнеса.

Алексей Киндратенко Эксперт в регистрации компаний, лицензировании и консалтинге по AML и налогам.

Евгений Бевзюк Специалист по международному консалтингу с опытом регистрации компаний, удалённой работы и знанием иностранных языков.

Запишитесь на бесплатную консультацию

Свяжитесь с нами — мы подготовим стратегию для вашего проекта и решим все формальности, чтобы вы не тратили время на бюрократию.

Оставить заявку

FAQ: 10 частых вопросов о криптолицензии в Австралии

1. Кто может получить лицензию на обмен криптовалют в Австралии?
   Любая иностранная или местная компания может подать заявку на криптолицензию при условии наличия местной регистрации и выполнения юридических и регуляторных требований AUSTRAC и ASIC (минимальный капитал, назначение одного или нескольких квалифицированных резидентов в качестве директоров).
2. Какие виды деятельности регулируются лицензией?
   Лицензия позволяет осуществлять следующие виды деятельности в рамках действующего законодательства и регуляторных норм:
   • спотовую и базовую спотовую торговлю;
   • внебиржевые (OTC) операции;
   • услуги по управлению цифровыми активами;
   • работу криптокошельков;
   • кастодиальные услуги;
   • платежи и переводы;
   • консалтинговые услуги;
   • разработку блокчейн-решений;
   • токенизацию.
3. Какие требования к минимальному капиталу?
   Большинство криптобирж обязаны иметь на счету в австралийском банке не менее 50 000 AUD. Размер капитала зависит от вида деятельности и уровня риска бизнес-модели.
4. Сколько времени занимает процесс лицензирования?
   Все этапы получения лицензии в Австралии, начиная с момента подачи заявления и заканчивая ее выдачей, обычно занимают от 4 до 8 недель. При более сложных бизнес-моделях или необходимости дополнительного согласования с регуляторами процесс может растянуться на несколько месяцев.
5. Нужен ли физический офис компании в Австралии?
   У компании должен быть зарегистрированный адрес в Австралии. В качестве адреса разрешается использовать виртуальный офис, поэтому личное присутствие не требуется, и вы сможете работать в разных юрисдикциях.
6. Какие требования по комплаенсу и аудиту нужно соблюдать?
   • ежегодный аудит и подача отчетности;
   • AML/KYC и мониторинг транзакций;
   • выполнение требований AUSTRAC/ASIC;
   • внутренний контроль и кибербезопасность.
7. Какие налоги распространяются на криптобиржи в Австралии?
   • Налог на прибыль для всех доходов (25-30%);
   • Налог на прирост капитала (CGT) при продаже цифровых активов;
   • Большинство криптоопераций не облагается НДС;
   • НДС может распространяться на услуги и консалтинг.
8. Можно ли использовать лицензию для международной торговли и привлечения инвестиций?
   Да, австралийская лицензия на обмен криптовалют признается по всему миру, позволяя вести международную торговлю, привлекать капитал и сотрудничать с банками и инвесторами.
9. Какие документы необходимы для подачи заявки на лицензию?
   Необходимо собрать следующий пакет документов:
   • документы о регистрации компании;
   • данные и удостоверения директоров, акционеров, конечных бенефициаров;
   • подтверждение внесения минимального капитала;
   • руководство по выполнению требований AML, CTF и кибербезопасности;
   • бизнес-план и политика управления рисками;
   • образцы договоров с клиентами и внутренних правил соблюдения комплаенс-процедур.
10. Что такое VASP. Почему стоит зарегистрировать компанию в Австралии?
    VASP или поставщик услуг виртуальных активов — это зарегистрированная компания, оказывающая услуги, связанные с криптовалютами и другими цифровыми активами. Регистрация в Австралии позволяет работать легально, повышает доверие клиентов, упрощает доступ к банковским услугам и обеспечивает правовую защиту для компании и клиентов.