Выбирая сотрудничество с экспертами, можно значительно упросить получение криптолицензии на Филиппинах для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Филиппины создали прецедент в регулировании виртуальных активов, когда в 2017 году было введено свидетельство о регистрации услуг по обмену виртуальных валют. В 2021 году Центральный банк Филиппин (Bangko Sentral ng Pilipinas, BSP) усовершенствовал свои подходы к регулированию и лицензированию. Это значительно расширяет сферу действия политики, поскольку данные изменения соответствуют стандартам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Преимущества оформления криптолицензии на Филиппинах
- Быстро развивающаяся юрисдикция, ориентированная на финтех.
- Повышение авторитета в качестве регулируемой криптовалютной организации.
- Возможность стать эмитентом электронных денег, предоставляя клиентам фиатные счета и платежные карты.
- Надежная нормативно-правовая база с одним из крупнейших в Азии количеством обладателей лицензии на обмен криптовалют на Филиппинах.
Нормативно-правовая база лицензии на криптовалюту на Филиппинах
Роль BSP в денежно-кредитной политике и регулировании криптовалют
Официально признав виртуальные валюты Циркуляром 944 в 2017 году, Bangko Sentral ng Pilipinas играет важную роль в регулировании денежно-кредитной политики. В соответствии с этим циркуляром биржи виртуальных валют обязаны регистрироваться и соблюдать требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
В 2021 году была создана подробная нормативная база, так как BSP опубликовал руководство для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Кроме того, она включает в себя получение лицензии на криптовалюту на Филиппинах от BSP и реализацию строгих мер KYC, а также мер по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Зарегистрированные VASP
По состоянию на первый квартал 2023 года на Филиппинах были зарегистрированы ABA Global Philippines, Inc. (COEX STAR), Bloomsolutions, Inc., Филиппинская биржа цифровых активов (PDAX) и в общей сложности 19 VASP. Вышеперечисленные организации предоставляют пользователям различные услуги — от торговли и денежных переводов до управления активами.
Регулирующий орган SEC для криптовалют
Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) регулирует ценные бумаги, инвестиции и финансовые инструменты в стране. В 2018 году она потребовала от ICO зарегистрироваться и соблюдать законы о ценных бумагах, выпустив предупреждение о первичных предложениях монет (ICO).
В конце декабря 2022 года SEC предупредила общественность о рисках использования незарегистрированных бирж, подчеркнув важность регулируемых платформ для безопасных криптовалютных транзакций.
25 января 2023 года SEC представила проект правил, усилив регулирование криптовалют и цифровых финансовых продуктов. Среди них — расширение правоприменительных полномочий, надзор за рынком, а также включение в сферу своей компетенции “токенизированных ценных бумаг” и других финансовых продуктов на основе блокчейна.
Виды деятельности, которые покрывает лицензия на обмен криптовалют на Филиппинах
VASP на Филиппинах могут заниматься такими видами деятельности, как:
- Обмен виртуальных активов (ВА, VAs) на фиатные валюты.
- Торговля между различными VA.
- Передача виртуальных активов.
- Управление или обеспечение сохранности VA (именуемые хранителями (custodians) VA, аналогично сервисам криптовалютных кошельков в других странах).
До 12 мая 2021 года организации, которые ранее были зарегистрированы по старым правилам обмена виртуальных валют, а также новые заявители должны получить новую лицензию VASP для ведения законной деятельности. Необходимо соблюдать все правила, чтобы избежать санкций. Получение криптолицензии на Филиппинах является необходимым процессом для начала работы в любой из этих сфер.
Лицензия на обмен криптовалют Филиппин и Швейцарии
Для того чтобы стать обладателем лицензии на обмен криптовалют на Филиппинах, необходимо следовать рекомендациям BSP относительно управления рисками, выполняя финансовые условия, а также быть готовым к уплате первоначального регистрационного взноса и ежегодных сборов. Не менее важно помнить о требованиях к минимальному капиталу, которые могут варьироваться. Крипто компании обязаны проводить независимую верификацию клиентов, соблюдать строгие меры кибербезопасности и так далее.
Рассматривая такую престижную юрисдикцию, как Швейцария, вы должны создать местную компанию, подготовить подробный бизнес-план и стартовый капитал. Кроме того, нужно организовать эффективное управление рисками, построить структуры с сотрудником по борьбе с отмыванием денег и директором-резидентом Швейцарии. Ключевыми факторами являются соблюдение внутреннего и аудиторского контроля, а также соблюдение швейцарского законодательства, сотрудничая с FINMA.
Требования лицензии на обмен криптовалют на Филиппинах
Соответствие требованиям и сертификация
- Получение Свидетельства о регистрации предприятия по оказанию денежных услуг (MSB).
- Соблюдение правил BSP по аутсорсингу, управлению рисками, IT-безопасности, борьбе с отмыванием денег и защите прав потребителей.
Финансовые требования
- Первоначальный регистрационный взнос — PHP 100 000 (~USD 2 100).
- Ежегодная плата за обслуживание — PHP 300 000 (~USD 6 300).
- Минимальный капитал для VA-кастодианов — 50 млн. PHP (~1,05 млн. USD), а для других фирм – 10 млн. PHP (~210 000 USD).
Отчетность и контроль
- Внедрение соответствующих систем внутреннего контроля.
- Обеспечение соответствия законодательству и квалифицированное управление ключевыми функциями.
- Ежегодные и ежеквартальные финансовые отчеты и отчеты о сделках.
Проверка благонадежности и мониторинг операций
Проведение комплексной проверки клиентов с особым вниманием к операциям, превышающим PHP 5,000 (~USD 105) или вызывающим подозрения.
Протоколы для сделок с высокой стоимостью
Подробная информация обеих сторон должна быть представлена при совершении сделок на сумму свыше PHP 50 000 (~US$1050).
Защита прав потребителей и безопасность данных
- Предоставлять четкую информацию об использовании, рисках и комиссиях.
- Создать механизмы для подачи жалоб и разрешения споров.
- Соблюдать строгие правила кибербезопасности для кошельков.
Операционная целостность
- Тщательно отбирайте лицензированные VASP и аккредитованные виртуальные активы.
- Обеспечение ликвидности фиатных транзакций и ведение раздельного учета клиентских и собственных виртуальных активов.
- Соблюдение нормативных требований к аутсорсинговым услугам.
- Управление рисками аутсорсинга и ответственность за соблюдение всех нормативных требований.
Руководство по получению криптолицензии на Филиппинах
Процесс получения лицензии на криптовалюту на Филиппинах включает в себя систематический процесс, состоящий из трех этапов, каждый из которых имеет свой собственный набор требований и процедур:
Шаг 1 – одобрение BSP
Получить разрешение на функционирование в качестве компании, предоставляющей денежные услуги (MSB).
- Письмо-заявка и учредительные документы.
- Подробный бизнес-план, охватывающий цель, структуру, услуги, капитал, рынок, рабочий процесс, сборы и IT-настройку.
- Данные о владельце и должностных лицах, финансовое подтверждение, регистрация в Совете по борьбе с отмыванием денег и сбор за подачу заявки в размере PHP 1 000.
- Предварительная оценка и презентация, которые обрабатываются в течение 20 рабочих дней.
Шаг 2 – регистрация в Комиссии по ценным бумагам и биржам
Получить письмо об отсутствии возражений для регистрации MSB в SEC.
- Уведомление о необходимости регистрации, письмо-заявка со ссылкой на BSP и подтверждение соответствия MSB.
- Рассматривается в течение 7 рабочих дней.
Шаг 3 – сертификат полномочий
Окончательное оформление разрешения на работу MSB.
- Нотариально заверенное заявление, учредительные документы, муниципальная лицензия на ведение бизнеса, подтверждение прохождения обучения по AML-CFT (борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма) и регистрационный сбор.
- Окончательное утверждение занимает около 13 рабочих дней.
Налогообложение криптовалют на Филиппинах
Правительство Филиппин ввело налог на прирост капитала в размере до 15 % на операции с криптовалютами. Прибыль от продаж, обменов и покупок, совершенных с использованием цифровых валют, подлежит налогообложению. К основным аспектам также относятся:
- Обязанность декларировать прирост капитала при подаче ежегодной налоговой декларации как филиппинское физическое лицо, занимающееся торговлей криптовалютами.
- Работа по повышению прозрачности рынка, обеспечению надлежащей налоговой отчетности и защиты инвесторов, а также увеличению государственных доходов.
FAQ
Что входит в процедуру получения лицензии на криптовалюту на Филиппинах?
Для успешного получения криптолицензии на Филиппинах, заявители должны пройти трехэтапный процесс:
- Во-первых, получить одобрение BSP в качестве компании, предоставляющей денежные услуги (MSB).
- Во-вторых, получить письмо об отсутствии возражений от SEC на учредительные документы.
- В-третьих, получить сертификат полномочий для работы в качестве MSB.
Что мне нужно для первоначального заявления на получение криптолицензии на Филиппинах?
Для первоначальной заявки требуется подписанное письмо-заявление, учредительные документы, подробный бизнес-план, данные о владельце и персонале, подтверждение финансового состояния, регистрация в AML Council (Совете по борьбе с отмыванием денег), а также сбор за подачу заявки.
Сколько времени занимает рассмотрение заявки на получение криптовалютной лицензии Филиппин?
Процесс одобрения BSP занимает около 20 рабочих дней. Рассмотрение письма об отсутствии возражений SEC — около семи рабочих дней, а выдача сертификата полномочий — еще 13 рабочих дней после подачи документов.
Какие финансовые обязательства связаны с подачей заявки на получение криптолицензии на Филиппинах?
Заявители должны оплатить сбор за подачу заявки в размере PHP 1,000 (~USD 21), при этом от хранителей VA требуется минимальный капитал в размере PHP 50 млн (~USD 1.05 млн), а от других фирм – PHP 10 млн (~USD 210,000). Кроме того, есть ежегодные сборы и расходы на соблюдение требований.
