Открытие счета в банках Швейцарии

Швейцария – одна из наиболее известных, популярных и надежных юрисдикций для открытия банковских счетов и закрытия банковских транзакций. Открытие счета в банке Швейцарии уже добавляет бонусов бизнесу, особенно если деятельность ведется на территории нескольких юрисдикций, в том числе на территории стран с высокими стандартами предпринимательства. Обратная сторона медали – необходимость соблюдения строгих требований местного законодательства в аспектах открытия банковских счетов, а также подтверждения легальности происхождения денежных средств, которые проводятся через счет. Юристы «Прифинанс» имеют опыт открытия счетов в иностранных банках Швейцарии и смогут помочь Вам пройти процедуру открытия наиболее простым способом.

Почему открытие счета в банках Швейцарии выгодно?

Несмотря на строгие требования к открытию и сопровождению, банковский счет в Швейцарии открывает для владельцев множество выгод, в том числе:

• стабильная и надежная банковская система, но гибкие стандарты ведения банковской деятельности, которые адаптированы под потребности бизнеса;
• широчайший спектр банковских услуг;
• развитая сеть банков-корреспондентов;
• возможность упростить ведение бизнеса, в том числе в мировых масштабах;
• высокие стандарты в отношении соблюдения банковской тайны;
• быстрота и простота открытия швейцарского банковского счета;
• надежная защита капиталов и личных сбережений;
• сравнительно невысокие комиссионные издержки;
• оперативность рассмотрения запросов и принятия решений после подачи документов на рассмотрение;
• доступность опции удаленного управления банковским счетом через интернет-банкинг.

Перечень выгод, который доступен для Вашего бизнес-кейса, может варьироваться в зависимости от банка. Юристы «Прифинанс» готовы рассмотреть кейс подробно и подобрать подходящие варианты под его задачи.

Вопросы, на которые следует ответить

Если планируете открыть банковский счет в Швейцарии, следует ответить как минимум на следующие вопросы:

• Какие задачи ставит перед собой бизнес, чтобы для этого потребовалось открыть банковский счет в Швейцарии?
• Какой тип банковского счета требуется открыть в Швейцарии (расчетный, инвестиционный или сберегательный)?
• Какие банки могут потенциально удовлетворять Ваши потребности ведения бизнеса или обеспечения сохранности личных финансов?
• Какие документы и данные требуют рассматриваемые швейцарские банки до и после открытия счета в юрисдикции?
• Каким образом подтверждается законность происхождения денежных средств, которые будут размещаться на банковском счете?

Это базовый перечень вопросов, на которые необходимо ответить перед принятием решения об открытии швейцарского счета. Юристы «Прифинанс» готовы оказать всяческую поддержку в поиске ответов на эти и другие вопросы, а также сопровождать в полном объеме процесс открытия.

Нюансы открытия счета в иностранном банке Швейцарии

Открытие иностранного счета Швейцарии сопряжено с необходимостью соблюдения высоких требований к аппликантам, которые открывают счет, а также к документам, которые подаются на рассмотрение. Конкретный перечень данных и документов для открытия зарубежного банковского счета зависит от выбранного банка. Из общих пунктов, которые требуются любым швейцарским банковским учреждением, отметим:

• паспорт и подтверждение адреса проживания для физлиц;
• документы, подтверждающие статус регистрации, учредительные документы юрлица, а также документы с образцами подписей должностных лиц, которые будут уполномочены на оформление платежных документов;
• документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств, которые планируется размещать на банковском счете, а также информация о роде и видах деятельности;
• информация о бенефициарах юрлиц.

Важно обозначить, что документы, которые подаются на рассмотрение, должны быть оформлены надлежащим образом, в том числе заверены нотариально. Для физических и юридических лиц, которые являются резидентами стран-подписантов Гаагской конвенции 1961 года, на документах достаточно проставить апостиль, но в остальных случаях требуется консульская легализация. Юристы «Прифинанс» готовы проконсультировать подробно по всевозможным нюансам открытия счета в одном из банковских учреждений Швейцарии, а также помочь со сбором необходимых данных и документов, оформив их правильно.

Как юристы «Прифинанс» могут помочь

Если поставили перед собой задачу открыть счет в банке Швейцарии, юристы «Прифинанс» готовы проконсультировать подробно об опциях открытия счета для Вашего бизнес-проекта, а также подобрать варианты, в рамках которых шансы на успех будут максимальными. Юристы готовы взять на себя выполнение ряда действий, в том числе:

• детально проанализировать бэкграунд бизнес-кейса;
• собрать необходимую информацию для открытия зарубежного банковского счета;
• рассмотреть возможные варианты для открытия счета и составить шортлист из 2-3 банков, которые способны максимально удовлетворить бизнес-потребности по проекту;
• собрать информацию, а также документы, необходимые для открытия счета;
• сопровождать процесс переговоров с местными государственными органами, а также служащими банка;
• обеспечить юридическое сопровождение решения возможных проблематичных ситуаций, которые могут возникнуть и быть связаны с операциями по счету;
• следить за соблюдением норм локального законодательства, в том числе в аспекте противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

Юристы «Прифинанс» предоставят другие консультации и предложения для открытия и обеспечения работы счета в иностранном банке Швейцарии. Предоставьте вводные для получения индивидуальных предложений по вопросу.