Открытие счета в банках Эстонии

Эстония – одна из стабильных европейских юрисдикций, которая создала и поддерживает благоприятные условия для предпринимательства, в том числе в аспекте открытия банковских счетов. Либеральный и лояльный подход местных регуляторов и банков, тем не менее, сочетается с тщательными проверками, в том числе на предмет предотвращения отмывания денег, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Преимущества открытия счета в банках Эстонии

Если рассматриваете вариант открытия счета в иностранных банках Эстонии, то он связан со следующими выгодами и преимуществами:

• опции для упрощенных расчетов с контрагентами в Европе и по всему миру;
• идеальные условия для сохранения и оборачивания денежных средств;
• высокий уровень защиты персональных и банковских данных;
• отсутствие обременительных требований финансового и банковского контроля;
• опции удаленного открытия и управления банковскими счетами в Эстонии;
• возможность осуществления банковских транзакций с большими объемами;
• сравнительно невысокие комиссионные издержки на проведение транзакций.

Перечень доступных выгод варьируется в зависимости от выбранного эстонского банка. Юристы «Прифинанс» готовы проконсультировать подробно по вопросу Вашего бизнес-кейса.

Процедура и нюансы открытия счета в иностранном банке Эстонии

Открытие иностранного счета Эстонии не сопряжено с обременительными бюрократическими формальностями и охватывает следующие ориентировочные этапы:

• сбор информации и документов с дальнейшим оформлением;
• подача пакета документов на рассмотрение;
• представление дополнительной информации по запросам служащих банка;
• получение подтверждения открытия счета, а также банковской карты для него.

В случае с Эстонией есть важный нюанс – открыть счет в банке можно только на резидента. Если речь идет о юрлице, то эстонскому банку необходимо работать с директором-резидентом. Конкретный перечень данных и документов зависит от банка и того, кто планирует открыть счет в банке Эстонии. Физические лица должны предоставить персональные и паспортные данные. Юрлица подают, среди прочего:

• документы, подтверждающие их статус регистрации;
• учредительные документы;
• информацию об акционерах, бенефициарах, а также менеджерах компании;
• документы с образцами подписей должностных лиц, которые уполномочены на составление расчетных документов.

Документы должны быть надлежащим образом оформлены, в том числе с проставленным апостилем или подтверждением консульской легализации. Важным нюансом для открытия счета в иностранном банке Эстонии является необходимость подтвердить связь со страной. Это может быть, например, наличие бизнес-партнеров, работников в Эстонии, ведение деятельности на территории юрисдикции. Независимо от того, подает документы физическое или юридическое лицо, эстонский банк должен получить подтверждение законности происхождения денежных средств, а также информацию о целях открытия счета. Юристы «Прифинанс» готовы проконсультировать подробно по вопросу, а также помочь с оформлением требуемых документов и аппликационных форм.

Как юристы «Прифинанс» могут помочь

Если намереваетесь открыть счет на территории Эстонии, юристы «Прифинанс» готовы максимально упростить регистрационные усилия и полностью сопровождать процесс открытия банковского счета в юрисдикции. Среди прочего, юристы готовы взять на себя:

• анализ бизнес-приоритетов и поиск подходящих вариантов банковских учреждений (2-3 банка минимум);
• сбор и оформление требуемой информации и документов;
• ведение переговоров с представителями государственных органов и служащими банков;
• сопровождение решения всех вопросов, которые будут возникать в процессе использования счета в будущем.

Юристы «Прифинанс» имеют широкий опыт в решении и сопровождении подобных вопросов. Предоставьте вводные для получения подробных консультаций по вопросу.