Банки ОАЭ считаются одними из наиболее надежных в мире, а также обеспечивают лояльные условия для клиентов. Перечень преимуществ, которые предоставляет местная банковская система, достаточно широк.
Если рассматриваете вариант открытия счета в иностранных банках UAE, то Вам могут стать доступными следующие преимущества:
Перечень доступных выгод, которые сможете получить после открытия счета в иностранном банке ОАЭ, разнится в зависимости от условий бизнес-кейса, а также политики выбранного банка.
Ключевое требование банков ОАЭ к лицам, которые хотят открыть счета,- подтверждение легальности средств, которые планируется размещать на будущем счете. Особое внимание следует также уделить подтверждению благонадежности клиента. Сделать это можно, например, предоставив рекомендательное письмо от текущего клиента банка, у которого, по мнению банка, надежная репутация. Перечень документов, а также требования к клиентам разнятся в зависимости от банка, в котором намереваетесь открыть счет. Но в любом случае, чтобы открыть банковский счет в банке ОАЭ физлицу-нерезиденту нужно иметь резидентскую визу, а юрлицам необходимо подтверждение наличия реального офиса на территории ОАЭ.
Корпоративные счета в иностранных банках ОАЭ легче открыть, чем личные. Физлица могут открыть текущие и накопительные счета. Счета могут открываться как в национальной, так и в иностранной валюте. Чтобы открыть счет в банке ОАЭ, необходимо обосновать это решение, например, указав намерение работать с бизнес-партнерами в ОАЭ. Следует отметить, что для резидентов процедура прохождения due diligence при открытии счета в иностранном банке UAE несколько упрощается, поскольку предварительную проверку аппликанта проводит миграционная служба ОАЭ. Для нерезидентов местные банки не всегда предоставляют полный перечень услуг. Кроме того, в отношении нерезидентов, помимо наличия резидентской визы, могут быть требования минимального порога по счету, наличия недвижимости, годового оборота в установленном объеме и др. Среди возможных требований также следует отметить необходимость разработки и предоставления инвестиционного и страхового планов.
Для корпоративных клиентов требуется предоставить информацию относительно источника происхождения денежных средств, резюме будущего подписанта по счету, подтверждения места проживания подписанта, а также юридического адреса компании. Подписанты и акционеры также предоставляют документы, подтверждающие их личности. Помимо этого, для юрлиц необходимо также направить копии надлежащим образом заверенных регистрационных документов.
Следует обратить внимание, что прохождение проверки и успешное открытие счета в иностранном банке UAE возлагает на заявителя дополнительные обязательства. Владелец счета должен придерживаться установленных правил банка, а его операции по счету должны соответствовать целям, которые заявлялись в самом начале. Также владельцы счетов должны уведомлять банк о смене их информации, среди прочего, о смене структуры юрлица, составе акционеров и бенефициаров.
Открыть счет в банке UAE можно за 2-3 недели при условии, что документы оформлены правильно, а информация в ходе проверки оказалась достоверной. Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать по вопросу «Как открыть счет в банке ОАЭ?», а также сопровождать этот процесс от начала и до получения решения от наиболее подходящего банка.
Если запланировали открытие иностранного счета ОАЭ, юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать подробнее по всем нюансам процедуры, которые будут характерны для Вашего конкретного случая, в том числе:
Предоставьте вводные для получения подробной информации по вопросу открытия иностранного счета UAE.