Счета в банках ОАЭ

Банки ОАЭ считаются одними из наиболее надежных в мире, а также обеспечивают лояльные условия для клиентов. Перечень преимуществ, которые предоставляет местная банковская система, достаточно широк.

Преимущества открытие счета в банках ОАЭ

Если рассматриваете вариант открытия счета в иностранных банках UAE, то Вам могут стать доступными следующие преимущества:

• простота открытия и ведения счетов;
• стабильная экономика и отсутствие инфляции;
• банковская система, которая интегрирована в международную финансовую систему;
• широкий спектр банковских услуг высокого качества;
• гибкие условия в отношении неснижаемых остатков, процентных ставок, пакетов банковского обслуживания и др.;
• возможность управления счетом с любой точки мира;
• безопасность корпоративных, банковских и налоговых данных о клиентах.

Перечень доступных выгод, которые сможете получить после открытия счета в иностранном банке ОАЭ, разнится в зависимости от условий бизнес-кейса, а также политики выбранного банка.

Процедура открытия счета в иностранном банке ОАЭ

Ключевое требование банков ОАЭ к лицам, которые хотят открыть счета,- подтверждение легальности средств, которые планируется размещать на будущем счете. Особое внимание следует также уделить подтверждению благонадежности клиента. Сделать это можно, например, предоставив рекомендательное письмо от текущего клиента банка, у которого, по мнению банка, надежная репутация. Перечень документов, а также требования к клиентам разнятся в зависимости от банка, в котором намереваетесь открыть счет. Но в любом случае, чтобы открыть банковский счет в банке ОАЭ физлицу-нерезиденту нужно иметь резидентскую визу, а юрлицам необходимо подтверждение наличия реального офиса на территории ОАЭ.

Корпоративные счета в иностранных банках ОАЭ легче открыть, чем личные. Физлица могут открыть текущие и накопительные счета. Счета могут открываться как в национальной, так и в иностранной валюте. Чтобы открыть счет в банке ОАЭ, необходимо обосновать это решение, например, указав намерение работать с бизнес-партнерами в ОАЭ. Следует отметить, что для резидентов процедура прохождения due diligence при открытии счета в иностранном банке UAE несколько упрощается, поскольку предварительную проверку аппликанта проводит миграционная служба ОАЭ. Для нерезидентов местные банки не всегда предоставляют полный перечень услуг. Кроме того, в отношении нерезидентов, помимо наличия резидентской визы, могут быть требования минимального порога по счету, наличия недвижимости, годового оборота в установленном объеме и др. Среди возможных требований также следует отметить необходимость разработки и предоставления инвестиционного и страхового планов.

Для корпоративных клиентов требуется предоставить информацию относительно источника происхождения денежных средств, резюме будущего подписанта по счету, подтверждения места проживания подписанта, а также юридического адреса компании. Подписанты и акционеры также предоставляют документы, подтверждающие их личности. Помимо этого, для юрлиц необходимо также направить копии надлежащим образом заверенных регистрационных документов.

Следует обратить внимание, что прохождение проверки и успешное открытие счета в иностранном банке UAE возлагает на заявителя дополнительные обязательства. Владелец счета должен придерживаться установленных правил банка, а его операции по счету должны соответствовать целям, которые заявлялись в самом начале. Также владельцы счетов должны уведомлять банк о смене их информации, среди прочего, о смене структуры юрлица, составе акционеров и бенефициаров.

Открыть счет в банке UAE можно за 2-3 недели при условии, что документы оформлены правильно, а информация в ходе проверки оказалась достоверной. Юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать по вопросу «Как открыть счет в банке ОАЭ?», а также сопровождать этот процесс от начала и до получения решения от наиболее подходящего банка.

Как юристы «Прифинанс» могут помочь

Если запланировали открытие иностранного счета ОАЭ, юристы «Прифинанс» будут рады проконсультировать подробнее по всем нюансам процедуры, которые будут характерны для Вашего конкретного случая, в том числе:

• подберут подходящие варианты для открытия банковских счетов;
• соберут необходимую информацию и документы;
• проведут переговоры с представителями местных органов власти и банковскими служащими;
• предоставят консультации и поддержку в решении вопросов, которые могут возникнуть в процессе дальнейшей работы по банковскому счету.

Предоставьте вводные для получения подробной информации по вопросу открытия иностранного счета UAE.