Как купить банковскую лицензию

Оффшоры предоставляют широкий спектр возможностей для ведения бизнес-деятельности. Среди популярных операций ‒ финансово-кредитные, которые можно осуществлять при помощи специально созданной структуры. Оффшорные банки регистрируют для того, чтобы усилить свободу действий и безопасность. Кроме гибкого и удобного налогового планирования, территории дают другие выгоды — защиту активов, абсолютную конфиденциальность вложений и операций. Купить банковскую лицензию предприниматели стремятся с целью:

Процедура регистрации структуры и получения лицензии достаточно трудоемкая, но, обратившись к специалистам компании «Прифинанс», заказчик совершенно не почувствует этого. Мы осуществляем полный комплекс поддержки на всех этапах работы и проводим предварительные консультации для тех, кто только изучает перспективы оффшорного банкинга.

Наши опытные сотрудники помогут заказчику:

Виды и особенности лицензий

Условия для банковского лицензирования в разных юрисдикциях отличаются, но общий механизм достаточно усреднен. Наиболее привлекательные для этой деятельности территории ‒ Белиз, Панама, Доминика, Ботсвана и другие ‒ требуют, чтобы владельцы не были их резидентами. Купить банковскую лицензию можно, уплатив от 80-90 тысяч долларов. Это зависит от юрисдикции и типа разрешения.

Лицензии бывают:

Банки могут владеть собственным офисом, иметь наемный персонал или обойтись без него (внутрифирменные или управляемые). Наиболее простой в открытии и регистрации тип — внутрифирменный, такие учреждения работают по соглашению патроната с головной организацией. Если банк действует «от лица» резидентской, владеющей генеральной лицензией структуры, он относится к управляемым. Размер капитала устанавливается в зависимости от условий юрисдикции и обычно начинается от 500 тысяч долларов.

Условия лицензирования

Регистрация банка потребует от владельцев сформированного пакета документации, который нужно подать на рассмотрение в государственные финансовые органы. Обычно в него входят:

Каждое государство может затребовать дополнительную документацию (например, Доминика просит бизнес-план). Кроме этого, необходим офис и уполномоченные лица (агент и секретариат), которые будут отправлять отчетность, сведения о прибыльности, продлении лицензии. В принципе, это минимальные требования к штату и процедурам.

Чтобы получить лицензию, нужно выполнить ряд условий: