Отправьте заявку

Отправьте заявку сейчас и получите
персонализированное предложение!

Купить банковскую лицензию

Главная > Помощь и полезные материалы

Оффшоры предоставляют широкий спектр возможностей для ведения бизнес-деятельности. Среди популярных операций ‒ финансово-кредитные, которые можно осуществлять при помощи специально созданной структуры. Оффшорные банки регистрируют для того, чтобы усилить свободу действий и безопасность. Кроме гибкого и удобного налогового планирования, территории дают другие выгоды — защиту активов, абсолютную конфиденциальность вложений и операций. Купить банковскую лицензию предприниматели стремятся с целью:

получения доступа к международному финансовому рынку;

выдачи кредитов, депозитных сертификатов;

финансового гарантирования;

приема и размещения средств ‒ на депозитах, счетах;

ведения расчетно-кассовой работы и предоставления чековых книжек;

инвестирования и контроля движения активов и так далее.

Процедура регистрации структуры и получения лицензии достаточно трудоемкая, но, обратившись к специалистам компании «Прифинанс», заказчик совершенно не почувствует этого. Мы осуществляем полный комплекс поддержки на всех этапах работы и проводим предварительные консультации для тех, кто только изучает перспективы оффшорного банкинга.

Наши опытные сотрудники помогут заказчику:

узнать об особенностях налогообложения и видах лицензий в разных юрисдикциях, выбрать наиболее подходящую из них;

создать полноценную, готовую к работе единицу ‒ разработать и оформить учредительную документацию, принять ответственных лиц (агента, секретаря), получить адрес и печать;

подать заявления в государственные органы и пройти лицензирование;

приступить к работе: выбрать ПО, платежную систему, настроить интернет-банкинг, зарегистрироваться в Eurowire и так далее.

Виды и особенности лицензий

Условия для банковского лицензирования в разных юрисдикциях отличаются, но общий механизм достаточно усреднен. Наиболее привлекательные для этой деятельности территории ‒ Белиз, Панама, Доминика, Ботсвана и другие ‒ требуют, чтобы владельцы не были их резидентами. Купить банковскую лицензию можно, уплатив от 80-90 тысяч долларов. Это зависит от юрисдикции и типа разрешения.

Лицензии бывают:

типа А — генеральная, предоставляется известным, респектабельным международным банкам с хорошей репутацией на глобальном уровне;

типа Б (Б1 и Б2) — для банков небольшого размера, недавно сформированным, не наработавшим капитал и много клиентов.

Банки могут владеть собственным офисом, иметь наемный персонал или обойтись без него (внутрифирменные или управляемые). Наиболее простой в открытии и регистрации тип — внутрифирменный, такие учреждения работают по соглашению патроната с головной организацией. Если банк действует «от лица» резидентской, владеющей генеральной лицензией структуры, он относится к управляемым. Размер капитала устанавливается в зависимости от условий юрисдикции и обычно начинается от 500 тысяч долларов.

Условия лицензирования

Регистрация банка потребует от владельцев сформированного пакета документации, который нужно подать на рассмотрение в государственные финансовые органы. Обычно в него входят:

заявление и анкеты на всех учредителей/руководство банка;

уставная и учредительная документация;

выписка из протокола собрания учредителей.

Каждое государство может затребовать дополнительную документацию (например, Доминика просит бизнес-план). Кроме этого, необходим офис и уполномоченные лица (агент и секретариат), которые будут отправлять отчетность, сведения о прибыльности, продлении лицензии. В принципе, это минимальные требования к штату и процедурам.

Чтобы получить лицензию, нужно выполнить ряд условий:

обеспечить минимальный уровень капитала — от 30 тысяч долларов и больше (это зависит от уровня рисковости), например, в Белизе он составляет три миллиона;

физическое присутствие банка на территории оффшора — офис, как минимум, юриста (но этим чаще всего ограничиться не удастся);

полная проверка дирекции банка, которую оплачивает заявитель — чтобы исключить мошенничество или терроризм, нужно пройти дорогостоящую идентификационную процедуру: проверку биографий, интервьюирование, доказательства профессиональной компетентности.

Теги: Зарубежные банки , банковские лицензии

Похожие материалы:

...Покупка банка

Те, кто желает вести бизнес-деятельность в западных странах, рассматривают множество различных вариантов и схем. Одна из наиболее перспективных и привлекательных ‒ покупка банка. Хоть этот процесс непрост, требует высокого уровня ответственности, больших вложений, возможности, которые он открывает, действительно обширны. Для лиц, располагающих достаточным для этого уровнем благосостояния (например, для Швейцарии потребуется около 35 миллионов франков) он открывает пути к большим прибылям при легитимности проводимых операций, их полном контролировании.

...Налогообложение в зарубежных странах

Налоговые системы стран могут различаться кардинально. Поэтому, занимаясь бизнесом или становясь резидентом государства, необходимо тщательно изучить фискальный вопрос. В условиях объединения систем отдельных стран в глобальное финансовое пространство нельзя забывать о соглашениях об исключении двойного налогообложения.

...Регистрация права собственности на судно

Владение судами, обязанности и правовые преференции, которые при этом возникают, возможны только в рамках правового поля и существующего в стране законодательства. Это выражается в необходимости зарегистрировать собственность и зафиксировать ее актом государственного признания. В РФ вопросами оформления водного транспорта занимается Минтранс, а к основным нормативным документам, регламентирующим процедуру, относятся Гражданский Кодекс и федеральное законодательство (к примеру, №36-ФЗ от 23.04.12). По нему, регистрация права собственности на судно — это: