Лицензия оффшорного банка – полезная информация о том, как купить банковскую лицензию от компании Прифинанс.

prifinance
info@prifinance.com
О компании Контакты

+380 443 92 14 20

+371 67 6514 77

+372 6 991 565

+44 131 507 01 28

+7 812 244 92 69

Круглосуточно и без выходных

заказать звонок

ру
en

Круглосуточно и без выходных

как с нами связаться

Отправьте заявку

Отправьте заявку сейчас и получите
персонализированное предложение!

Как купить банковскую лицензию

Главная > Помощь и полезные материалы > Как купить банковскую лицензию

Низконалоговые зоны предоставляют широкий спектр возможностей для ведения бизнес-деятельности. Среди популярных операций ‒ финансово-кредитные, которые можно осуществлять при помощи специально созданной структуры. Низконалоговые банки регистрируют для того, чтобы усилить свободу действий и безопасность. Кроме гибкого и удобного налогового планирования, территории дают другие выгоды — защиту активов, абсолютную конфиденциальность вложений и операций. Купить банковскую лицензию предприниматели стремятся с целью:

получения доступа к международному финансовому рынку;

выдачи кредитов, депозитных сертификатов;

финансового гарантирования;

приема и размещения средств ‒ на депозитах, счетах;

ведения расчетно-кассовой работы и предоставления чековых книжек;

инвестирования и контроля движения активов и так далее.

Процедура регистрации структуры и получения лицензии достаточно трудоемкая, но, обратившись к специалистам компании «Прифинанс», заказчик совершенно не почувствует этого. Мы осуществляем полный комплекс поддержки на всех этапах работы и проводим предварительные консультации для тех, кто только изучает перспективы низконалогового банкинга.

Наши опытные сотрудники помогут заказчику:

узнать об особенностях налогообложения и видах лицензий в разных юрисдикциях, выбрать наиболее подходящую из них;

создать полноценную, готовую к работе единицу ‒ разработать и оформить учредительную документацию, принять ответственных лиц (агента, секретаря), получить адрес и печать;

подать заявления в государственные органы и пройти лицензирование;

приступить к работе: выбрать ПО, платежную систему, настроить интернет-банкинг, зарегистрироваться в Eurowire и так далее.

Виды и особенности лицензий

Условия для банковского лицензирования в разных юрисдикциях отличаются, но общий механизм достаточно усреднен. Наиболее привлекательные для этой деятельности территории ‒ Белиз, Панама, Доминика, Ботсвана и другие ‒ требуют, чтобы владельцы не были их резидентами. Купить банковскую лицензию можно, уплатив от 80-90 тысяч долларов. Это зависит от юрисдикции и типа разрешения.

Лицензии бывают:

типа А — генеральная, предоставляется известным, респектабельным международным банкам с хорошей репутацией на глобальном уровне;

типа Б (Б1 и Б2) — для банков небольшого размера, недавно сформированным, не наработавшим капитал и много клиентов.

Банки могут владеть собственным офисом, иметь наемный персонал или обойтись без него (внутрифирменные или управляемые). Наиболее простой в открытии и регистрации тип — внутрифирменный, такие учреждения работают по соглашению патроната с головной организацией. Если банк действует «от лица» резидентской, владеющей генеральной лицензией структуры, он относится к управляемым. Размер капитала устанавливается в зависимости от условий юрисдикции и обычно начинается от 500 тысяч долларов.

Условия лицензирования

Регистрация банка потребует от владельцев сформированного пакета документации, который нужно подать на рассмотрение в государственные финансовые органы. Обычно в него входят:

заявление и анкеты на всех учредителей/руководство банка;

уставная и учредительная документация;

выписка из протокола собрания учредителей.

Каждое государство может затребовать дополнительную документацию (например, Доминика просит бизнес-план). Кроме этого, необходим офис и уполномоченные лица (агент и секретариат), которые будут отправлять отчетность, сведения о прибыльности, продлении лицензии. В принципе, это минимальные требования к штату и процедурам.

Чтобы получить лицензию, нужно выполнить ряд условий:

обеспечить минимальный уровень капитала — от 30 тысяч долларов и больше (это зависит от уровня рисковости), например, в Белизе он составляет три миллиона;

физическое присутствие банка на территории низконалоговой зоны — офис, как минимум, юриста (но этим чаще всего ограничиться не удастся);

полная проверка дирекции банка, которую оплачивает заявитель — чтобы исключить мошенничество или терроризм, нужно пройти дорогостоящую идентификационную процедуру: проверку биографий, интервьюирование, доказательства профессиональной компетентности.

Теги: Зарубежные банки , банковские лицензии

Похожие материалы:

...Получение игорной лицензии в Швейцарии

Швейцария – федеративное государство, в котором легализован игорный бизнес. Особенности работы наземных игорных заведений, лотерейных и букмекерских операторов регулируются принятым в 2019 году специализированным законом «Об азартных играх на деньги». В связи с этим все больше компаний хочет зайти на рынок гемблинга. Однако для того, чтобы это сделать, необходимо получить соответствующую лицензию.

...Регулирование ICO в Швейцарии

Швейцарское законодательство в блокчейн- и fintech-сфере считают одним из самых продуманных, структурированных и современных в мире. Органы власти и финансового контроля постоянно совершенствуют нормы и рекомендации, лояльно относятся к цифровому бизнесу и предлагают криптовалютным стартапам льготные условия и поддержку.

...Лицензия на виртуальный кошелёк

Виртуальный, или криптокошелек, — метод (механизм) предоставления услуг по созданию и сохранению открытых криптоключей. Он дает возможность безопасно пересылать и получать виртуальные (цифровые, нефиатные) средства по интернет-каналам. Кошельки делят по типам хранения — оффлайн («холодный», аппаратный без доступа в Сеть) и онлайн, «горячий», где обычно держат небольшие объемы активов.

Наши партнеры