Обращение биткоина и альтернативных криптовалют не легализовано, лицензированным фининститутам запрещено проводить операции с ними. Однако частные торговцы вправе торговать и обменивать криптосредства — «на свой страх и риск».
Несмотря на неготовность официально признать крипто-деньги, сербские власти проявляют интерес к блокчейну и готовы использовать его. Обращение виртуальных денег не запрещено напрямую — оно просто не регулируется законодательно. С учетом движения страны к интеграции в евросообщество биржи, которые хотели бы оформить лицензию на обмен криптовалют в Сербии, могут рассмотреть государство как платформу для разворачивания бизнеса.
Как начать работу
Регистрировать организации в сербских госорганах нетрудно, основывать бизнес могут физические и юридические лица. Популярная у нерезидентов форма — DOO, аналогичная ООО.
Компания с ограниченной ответственностью в Сербии может быть основана одним или несколькими лицами. Они осуществляют вклады в такое юрлицо и не несут ответственности за результаты его деятельности свыше суммы собственных инвестиций. Минимальный уставной капитал, который требуется для создания такой компании – 100 сербских динаров (около 1 доллара США). Несмотря на условия формирования уставного капитала, которые лояльны для бизнеса, размер такого капитала должен быть адекватным для предполагаемых видов деятельности. Для компании также потребуется одни директор и секретарь.
Получив свидетельство о регистрации компании, стоит побеспокоиться о выполнении европейских требований к работе обменника. Получить лицензию на обмен криптовалют в Сербии могут фирмы, которые:
- разворачивают на территории страны регистрации «физические» офисы, нанимают штатных сотрудников и директоров с опытом работы и образованием в финансовой сфере;
- подготавливают бизнес-план на несколько лет вперед с обоснованием источников финансирования;
- составляют политики безопасности, положения внутреннего контроля, направленные на предотвращение отмывания денег и защиту клиентской информации;
- собирают документы, описывающие технические и программные мощности фирмы и т.д.
Вопросы комплаенса
Использование лицензии на криптовалюту в Сербии требует от ее держателя следования ряду обязательных требований в области борьбы с отмыванием денег, полученных от видов деятельности, которые преследуются в уголовном порядке или связаны с терроризмом, среди прочего:
- составление внутренних политик мониторинга и реализации контроля за операциями с криптоактивами;
- разработка критериев, по которым будет оцениваться степень риска в рамках сделок с криптоактивами;
- назначение лица, ответственного за соблюдение применимых норм в этой области;
- определение и сбор данных о клиентах;
- мониторинг, создание и хранение всех записей о проводимых операциях;
- предоставление регулятору информации о деятельности в рамках стандартных процедур подачи отчетности, а также в случаях фиксирования операций, которые могут иметь отношение к отмыванию денег, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
- регулярный контроль за выполнением норм профильного законодательства внутри компании;
- организация обучения сотрудников, ответственных за работу по данному вопросу.
«Прифинанс» — все услуги по лицензированию криптовалютного бизнеса
Сербия — европейское государство, и обезопасить себя от рисков, выполнив требования директив ЕС, нелишне. Поможет в этом компания «Прифинанс». Наши эксперты упростят и ускорят процедуру получения лицензий на обмен.
- Проконсультируем вас, составим стратегию действий, подберем юрисдикцию, организационную и налоговую модель под бизнес.
- Зарегистрируем компанию, проверим, легализуем и подадим в госорганы всю документацию.
- Составим регистры для выполнения требований AML-законодательства и т.д.
С нами вы легально и без сложностей получите лицензию на криптовалюту в подходящем государстве и наладите дело в выбранной стране.
