Государства Восточной Европы стремительно совершенствуют сферу криптовалютного регулирования, становясь перспективным рынком для блокчейна и бизнеса по обмену нефиатных средств.
В 2014 году власти Польши отказались признать bitcoin валютой, но оговорили, что контракты, основанные на его базовом индексе — полноценные финансовые инструменты, подчиняющиеся общим правилам. Криптовалюты, хотя и не определены законодательно, не приравнены к фиатным деньгам, но законно обращаются в стране. Майнинг, купля-продажа криптосредств признаны не запрещенным видом деятельности.
Законодательство в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма исходит из того, что цифровой валютой является цифровая единица стоимости, которая отлична от ряда других объектов, в частности, от официальных валют, электронных денег, активов и финансовых инструментов. Для определения того, каким законодательством будут регулироваться операции, необходимо исходить из сути самих криптоактивов. Специалисты «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу.
Чтобы заниматься цифровым обменным бизнесом, предпринимателям нужно зарегистрироваться в госорганах и лицензироваться. Главное статистическое управление государства с 2017 года приравняло криптовалютный трейдинг, обменный криптобизнес и майнинг к финансовому посредничеству. Фирмы могут официально заниматься делами, но обязаны получать лицензии на криптовалюту (ее код — PKD 64.19.Z). Если же платформа создается для обменных операций между физическими лицами, ее не приравнивают к обменникам или брокерам. Лицензия на обмен криптовалют ей не нужна.
Польша входит в европейское пространство, и наряду с национальными нормами при лицензировании учитываются и правила ЕС. Страна входит в зону Шенгена, выполнение требований Директивы Евросоюза понадобится и для выхода на европейский рынок. Поэтому, чтобы оформить лицензию на обмен криптовалют «с перспективой», понадобится:
Оформить лицензию на обмен криптовалют в Польше может зарегистрированная в этой юрисдикции компания. Максимально приемлемый вариант – компания с ограниченной ответственностью, где финансовые обязательства акционеров ограничены только суммой инвестированных средств. Процесс регистрации нового юрлица выглядит примерно так:
Это примерная процедура регистрации юрлица в Польше. Наши юристы будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу регистрации компании в Вашем конкретном случае.
После регистрации компании начинается процесс получения криптолицензии в Польше. В частности, необходимо пройти следующие примерные этапы:
Это примерные этапы регистрации криптолицензии в Польше. Наши специалисты готовы проконсультировать Вас более подробно о процедуре авторизации в Вашем конкретном случае.
Недостаточно только получить лицензию на криптовалюту в Польше. В дальнейшем также необходимо соответствовать ряду законодательных требований, в том числе в вопросах противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно:
Это базовый перечень действий, которые компания-получатель лицензии должна соблюдать после своей авторизации. Специалисты «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу.
Консалтинговая компания «Прифинанс» поможет с регистрацией обменного бизнеса и получением для него лицензии на криптовалюту. Мы поддержим вас юридически, организационно, предоставим консультации, подберем схему работы, налоговую модель. Эксперты проверят пакет документации для регистрации и лицензирования, составят политики и предписания. С нами вы легально, быстро и без бюрократии развернете криптовалютный бизнес в перспективной стране.