Лицензия на обмен криптовалют в Польше

Государства Восточной Европы стремительно совершенствуют сферу криптовалютного регулирования, становясь перспективным рынком для блокчейна и бизнеса по обмену нефиатных средств. В 2014 году власти Польши отказались признать bitcoin валютой, но оговорили, что контракты, основанные на его базовом индексе — полноценные финансовые инструменты, подчиняющиеся общим правилам. Криптовалюты, хотя и не определены законодательно, не приравнены к фиатным деньгам, но законно обращаются в стране. Майнинг, купля-продажа криптосредств признаны не запрещенным видом деятельности.

Чтобы заниматься цифровым обменным бизнесом, предпринимателям нужно зарегистрироваться в госорганах и лицензироваться. Гласное статистическое управление государства с 2017 года приравняло криптовалютный трейдинг, обменный криптобизнес и майнинг к финансовому посредничеству. Фирмы могут официально заниматься делами, но обязаны получать лицензии на криптовалюту (ее код — PKD 64.19.Z). Если же платформа создается для обменных операций между физическими лицами, ее не приравнивают к обменникам или брокерам. Лицензия на обмен криптовалют ей не нужна.

Как лицензировать криптовалютный бизнес в Польше

Польша входит в европейское пространство, и наряду с национальными нормами при лицензировании учитываются и правила ЕС. Страна входит в зону Шенгена, выполнение требований Директивы Евросоюза понадобится и для выхода на европейский рынок. Поэтому, чтобы оформить лицензию на обмен криптовалют «с перспективой», понадобится:

• зарегистрировать польскую фирму с «физическим» офисом (номинального юрадреса недостаточно) — нерезидентам подойдут закрытые и открытые компании с ограниченной ответственностью, SP z.o.o и SA;
• открыть банковский счет и внести уставный капитал — на момент регистрации оплачивают 100%;
• нанять штатных сотрудников и директоров, у которых есть опыт и образование в финансовой сфере;
• подготовить бизнес-план на несколько лет вперед, документацию по техническим и программным средствам, используемым для обменных операций;
• составить политики по выполнению норм AML/KYC, внутренние регистры, предписания по контролю и т.д.

Поддержка «Прифинанс» на всех этапах работы

Консалтинговая компания «Прифинанс» поможет с регистрацией обменного бизнеса и получением для него лицензии на криптовалюту. Мы поддержим вас юридически, организационно, предоставим консультации, подберем схему работы, налоговую модель. Эксперты проверят пакет документации для регистрации и лицензирования, составят политики и предписания. С нами вы легально, быстро и без бюрократии развернете криптовалютный бизнес в перспективной стране.