Лицензия на обмен криптовалют в Польше

Государства Восточной Европы стремительно совершенствуют сферу криптовалютного регулирования, становясь перспективным рынком для блокчейна и бизнеса по обмену нефиатных средств.

Регуляция криптолицензии в Польше

В 2014 году власти Польши отказались признать bitcoin валютой, но оговорили, что контракты, основанные на его базовом индексе — полноценные финансовые инструменты, подчиняющиеся общим правилам. Криптовалюты, хотя и не определены законодательно, не приравнены к фиатным деньгам, но законно обращаются в стране. Майнинг, купля-продажа криптосредств признаны не запрещенным видом деятельности.

Законодательство в сфере противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансирования терроризма исходит из того, что цифровой валютой является цифровая единица стоимости, которая отлична от ряда других объектов, в частности, от официальных валют, электронных денег, активов и финансовых инструментов. Для определения того, каким законодательством будут регулироваться операции, необходимо исходить из сути самих криптоактивов. Специалисты «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу.

Чтобы заниматься цифровым обменным бизнесом, предпринимателям нужно зарегистрироваться в госорганах и лицензироваться. Главное статистическое управление государства с 2017 года приравняло криптовалютный трейдинг, обменный криптобизнес и майнинг к финансовому посредничеству. Фирмы могут официально заниматься делами, но обязаны получать лицензии на криптовалюту (ее код — PKD 64.19.Z). Если же платформа создается для обменных операций между физическими лицами, ее не приравнивают к обменникам или брокерам. Лицензия на обмен криптовалют ей не нужна.

Как лицензировать криптовалютный бизнес в Польше

Польша входит в европейское пространство, и наряду с национальными нормами при лицензировании учитываются и правила ЕС. Страна входит в зону Шенгена, выполнение требований Директивы Евросоюза понадобится и для выхода на европейский рынок. Поэтому, чтобы оформить лицензию на обмен криптовалют «с перспективой», понадобится:

• зарегистрировать польскую фирму с «физическим» офисом (номинального юрадреса недостаточно) — нерезидентам подойдут закрытые и открытые компании с ограниченной ответственностью, SP z.o.o и SA;
• открыть банковский счет и внести уставный капитал — на момент регистрации оплачивают 100%;
• нанять штатных сотрудников и директоров, у которых есть опыт и образование в финансовой сфере;
• подготовить бизнес-план на несколько лет вперед, документацию по техническим и программным средствам, используемым для обменных операций;
• составить политики по выполнению норм AML/KYC, внутренние регистры, предписания по контролю и т.д.

Открытие криптокомпании

Оформить лицензию на обмен криптовалют в Польше может зарегистрированная в этой юрисдикции компания. Максимально приемлемый вариант – компания с ограниченной ответственностью, где финансовые обязательства акционеров ограничены только суммой инвестированных средств. Процесс регистрации нового юрлица выглядит примерно так:

1. Определение видов операций, которые намеревается проводить местная компания.
2. Выбор наиболее оптимальной организационно-правовой формы в зависимости от характера предполагаемых операций и их объема.
3. Сбор информации об учредителях, бенефициарах и менеджерах компании.
4. Выбор юридического адреса для будущей компании.
5. Открытие банковского счета для внесения минимального размера уставного капитала, который подлежит уплате на момент открытия компании (зависит от выбранной организационно-правовой формы).
6. Составление учредительных и регистрационных документов.
7. Сбор и подача пакета документов на рассмотрение государственному регистратору с последующей государственной регистрацией.
8. Регистрация компании для целей уплаты налогов и найма сотрудников.
9. Получение дополнительных лицензий.

Это примерная процедура регистрации юрлица в Польше. Наши юристы будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу регистрации компании в Вашем конкретном случае.

Как зарегистрировать криптолицензию в Польше

После регистрации компании начинается процесс получения криптолицензии в Польше. В частности, необходимо пройти следующие примерные этапы:

1. Определение конкретных видов операций, для которых необходима лицензия.
2. Сбор данных об учредителях, бенефициарах и менеджерах компании-получателя, в том числе информации, которая подтверждает их надлежащую репутацию и отсутствие судимостей.
3. Разработка внутренних политик и документов по комплаенсу.
4. Заполнение необходимых регистрационных форм и формирование пакета документов для регистрации.
5. Оплата необходимых пошлин и подача документов на регистрацию.
6. Рассмотрение заявки регулятором с возможными дополнительными запросами о предоставлении информации.
7. Регистрация лицензии на криптовалюту.

Это примерные этапы регистрации криптолицензии в Польше. Наши специалисты готовы проконсультировать Вас более подробно о процедуре авторизации в Вашем конкретном случае.

Вопросы комплаенса

Недостаточно только получить лицензию на криптовалюту в Польше. В дальнейшем также необходимо соответствовать ряду законодательных требований, в том числе в вопросах противодействия отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно:

• разрабатывать внутренние правила мониторинга и обработки информации о всех проводимых операциях;
• назначать специалиста, ответственного за соблюдение законодательства о противодействии отмыванию средств, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
• мониторить все транзакций с криптоактивами;
• оценивать риски, связанные с операциями, которые проводятся с криптоактивами;
• определять политически значимых лиц (politically exposed persons), а также лиц, к которым были применены международные санкции;
• вести отчетность по всем проводимым операциям;
• запрашивать информацию и документы от клиентов для проведения транзакций;
• разрабатывать процедуры обработки и хранения персональных данных клиентов;
• выявлять случаи подозрительных операций, запрашивать дополнительную информацию по ним, а также информировать о них компетентные органы в предусмотренных законодательством случаях;
• подавать отчетность в общем порядке;
• обучать сотрудников, ответственных за соблюдение профильного законодательства и работу с клиентами;
• разрабатывать правила внутреннего контроля за соблюдением профильного законодательства и применяемых политик, в том числе внутренних.

Это базовый перечень действий, которые компания-получатель лицензии должна соблюдать после своей авторизации. Специалисты «Прифинанс» будут рады проконсультировать Вас более подробно по вопросу.

Поддержка «Прифинанс» на всех этапах работы

Консалтинговая компания «Прифинанс» поможет с регистрацией обменного бизнеса и получением для него лицензии на криптовалюту. Мы поддержим вас юридически, организационно, предоставим консультации, подберем схему работы, налоговую модель. Эксперты проверят пакет документации для регистрации и лицензирования, составят политики и предписания. С нами вы легально, быстро и без бюрократии развернете криптовалютный бизнес в перспективной стране.