Открытие банковского счета без раскрытия личной информации — реальность. Рассмотрим, как провести процедуру анонимно, и какие выгоды это принесет.
Операции со средствами на банковских счетах — важнейший элемент бизнеса, и их, как ничто другое, хочется защитить от посягательств и чужого любопытства. Поэтому многие стремятся действовать анонимно, не раскрывая личности конечных бенефициаров. Подобная услуга доступна во многих государствах, но, к сожалению, не в России. Нормы РФ не предусматривают возможности открытия анонимных счетов в банках страны, поэтому заинтересованным резидентам приходится искать зарубежные партнерские структуры. Нужно отметить, что на фоне ужесточения международного финансово-налогового законодательства делать это становится труднее. Учреждения, предоставляющие услуги, их не рекламируют, ориентируясь на уже проверенных клиентов и на «сарафанное радио».
Анонимные счета — инструмент, позволяющий засекретить лицо, проводящее платежи и сохранить конфиденциальность выгодоприобретателя. Они защищены от любопытства налоговых и прочих контрольных инстанций, позволяют осуществлять операции без указания идентифицирующих человека сведений. Данные лиц видны лишь уполномоченным сотрудникам банка и принадлежность денег можно без труда скрыть. Пользоваться счетом можно через никнейм, вообще «не привязанный» к истинному имени — при переводе средства на счет можно в поле получателя указывать его.
К подобным услугам нередко прибегают состоятельные клиенты, и банки сами стремятся работать преимущественно с ними. Обслуживание анонимных счетов стоит недешево, зачастую необходимо личное присутствие заявителя при их открытии, а вести через них стандартные расчеты, как правило, нельзя. Тщательные банковские проверки клиентов при оформлении документов тоже никто не отменял.
Однако, вопросом, как открыть анонимный счет, продолжают задаваться многие — из-за преимуществ, которые его отличают. Это:
Нужно понимать — личные «секретные» счета открывают для крупных сумм, от 200-500 тысяч евро, для накопительных целей, и проводить через них множество транзакций не получится. Например, SWIFT-операции будут отклонены из-за недостаточности данных о получателе. Поэтому для постоянных переводов рекомендуют регистрировать анонимные счета на фирмы из оффшора — в документации будут указаны их названия, и вопросов у платежных систем и учреждений не возникнет. К тому же подобные услуги оказывает больше банков.
На анонимные счета, корпоративные или личные, можно безопасно переводить средства, получателям при проведении операций виден только номер, но не информация о владельце. Это позволяет обезопасить средства от мошенников, осуществлять оптимизацию налогов и пользоваться другими возможностями. Анонимный счет открывают для:
При выполнении условий банка и умении найти подходящую партнерскую организацию, анонимные счета доступны практически всем потенциальным клиентам. Банки, однако, не заинтересованы в сокрытии денег, полученных преступным путем, следят за своей репутацией и при обнаружении подозрительных транзакций или мошенничества сообщают в правоохранительные или контрольные органы. Подобная бдительность связана с ужесточением международного законодательства — банки находятся под давлением международных организаций и пытаются себя обезопасить.
Услугу по открытию анонимных счетов оказывают во многих юрисдикциях:
При высоком уровне затрат именно последний вариант представляет особый интерес из-за уровня защищенности денег и удобства сервиса. Открывать счета в Швейцарии можно и частным, и корпоративным клиентам. Собеседование придется проходить лично, в отличии, к примеру, от Андорры, где при оформлении бумаг на компанию можно действовать удаленно. Однако при обращении напрямую банки вряд ли сразу согласятся сотрудничать. Поэтому многие потенциальные их клиенты предпочитают действовать через уже существующие фирмы, имеющие анонимные счета, либо через доверенных лиц. В обоих случаях велик риск столкнуться с мошенничеством, потерять деньги и испортить свою деловую репутацию.
Действуя самостоятельно, можно оформлять счета на второй паспорт (услуга доступна во многих классических оффшорах) или открывать счета по стандартным правилам, но с «опцией» работы через псевдоним или кодовые слова. При этом необходимо доказывать происхождение средств, собирать документы, идентифицирующие личность, а гарантий успеха операции ни один банк заранее не даст.
Оптимальное решение в этой ситуации — обратиться к экспертам из профильной компании. Они расскажут, как открыть анонимный счет с минимальными рисками, помогут подобрать банк и будут представлять клиента при взаимодействии с ним. Кураторская поддержка сотрудников компании «Прифинанс» — возможность передать все сложные задачи компетентным специалистам. Мы возьмем на себя все функции и на условиях полной конфиденциальности передадим заказчику все реквизиты, коды и пароли от его секретного счета.
Швейцарское законодательство в блокчейн- и fintech-сфере считают одним из самых продуманных, структурированных и современных в мире. Органы власти и финансового контроля постоянно совершенствуют нормы и рекомендации, лояльно относятся к цифровому бизнесу и предлагают криптовалютным стартапам льготные условия и поддержку.
Виртуальный, или криптокошелек, — метод (механизм) предоставления услуг по созданию и сохранению открытых криптоключей. Он дает возможность безопасно пересылать и получать виртуальные (цифровые, нефиатные) средства по интернет-каналам. Кошельки делят по типам хранения — оффлайн («холодный», аппаратный без доступа в Сеть) и онлайн, «горячий», где обычно держат небольшие объемы активов.
Понятие «виртуальные ценности» (virtual currency) используется в отношении цифровых активов, предназначенных для торговли, хранения, передачи и по своим свойствам способные выполнять эти функции. Такие ценности не выступают законными денежными средствами, но физические лица и организации при определенных условиях могут использовать их как платежные инструменты.